Cuándo un fiduciario puede vender bienes del fideicomiso a herederos en Florida

El fiduciario vende bienes del fideicomiso a los herederos: reglas de Florida

¿Puede un fiduciario que administra bienes que deben repartirse entre herederos venderlos a quien elija?

No, un fiduciario no puede elegir libremente al comprador. Un fiduciario puede vender bienes del fideicomiso, pero la venta debe seguir las condiciones del fideicomiso y servir a los beneficiarios, no a los intereses propios del fiduciario. Una venta que favorezca al fiduciario o a un único comprador elegido puede ser impugnada por un heredero.

Según el deber de lealtad en Florida, un fiduciario debe administrar el fideicomiso únicamente en interés de los beneficiarios (Fla. Stat. § 736.0802).

El poder de venta en sí existe. La ley de Florida permite a un fiduciario vender bienes del fideicomiso en subasta pública o venta privada, salvo las limitaciones que imponga el Código de Fideicomisos de Florida.

Tres límites son los más importantes. El primero es la lealtad hacia los beneficiarios. El segundo es la imparcialidad entre los herederos. El tercero es la divulgación de la venta a quienes tienen derecho a la información. Cada límite se explica más abajo.

Si una venta concreta resiste el escrutinio depende de la redacción del fideicomiso y de los hechos que rodean esa venta.

¿Quién es el propietario legal de los bienes en un fideicomiso?

El fiduciario ostenta el título legal de los bienes del fideicomiso.

Esa distinción es importante. Un fiduciario mantiene el título en beneficio de los herederos, no para uso personal.

Una casa titulada a nombre de un fideicomiso funciona de manera distinta a una que permanece a nombre del causante. El documento del fideicomiso, la escritura y los registros del fiduciario muestran quién ostenta la casa y con qué autoridad. Esos documentos son lo primero que conviene reunir.

Si el fiduciario original fallece, renuncia o es removido, asume el cargo un fiduciario sucesor. El sucesor no empieza con una hoja en blanco.

¿Por qué una venta al fiduciario, a un familiar o a un amigo atrae el escrutinio?

El problema más claro es una venta al propio fiduciario.

Según los poderes del fiduciario en el § 736.0816, un fiduciario puede vender bienes del fideicomiso salvo que el código los limite o restrinja; la regla sobre una operación realizada en la cuenta personal del fiduciario se encuentra en el § 736.0802(2). Según los poderes del fiduciario en el § 736.0816, un fiduciario puede vender bienes del fideicomiso salvo que el código los limite o restrinja; la regla sobre una operación afectada de otro modo por un conflicto entre los intereses fiduciarios y los personales se encuentra en el § 736.0802(2). El Fla. Stat. § 736.0802 dice: “(2) Sujeto a los derechos de las personas que negocien con el fiduciario o le presten asistencia según lo previsto en el § 736.1016, una venta, gravamen u otra operación relacionada con la inversión o la administración de bienes del fideicomiso que el fiduciario realice para su propia cuenta personal, o que se vea afectada de otro modo por un conflicto entre los intereses fiduciarios y los personales del fiduciario, es anulable por cualquier beneficiario afectado por la operación, salvo que: (a) la operación haya sido autorizada por los términos del fideicomiso.” Pueden aplicar otras condiciones, por lo que el texto exacto de la ley importa.

Una venta a un familiar, a un amigo cercano o a un socio comercial plantea una cuestión similar. La preocupación es el conflicto y la equidad. Estas ventas reciben un examen minucioso cuando sus condiciones no son de mercado entre partes independientes, es decir, cuando el precio y el proceso no parecen lo que acordarían compradores sin relación con el fideicomiso.

Cuando un heredero impugna una venta, las preguntas son prácticas. ¿Fue justo el precio? ¿Informó el fiduciario de la relación del comprador con el fideicomiso? ¿Se ofreció el bien de forma abierta? ¿Permitía el fideicomiso la operación? Estas son las preguntas que se haría un tribunal o un heredero.

¿Qué le otorgan el documento del fideicomiso y la ley de Florida a un fiduciario para vender bienes inmuebles?

El documento del fideicomiso es lo primero que se examina. Muchos fideicomisos incluyen un poder expreso para vender bienes inmuebles, y esa redacción rige la forma en que el fiduciario puede utilizarlo. Cuando el documento guarda silencio o es limitado, la ley de Florida aporta los poderes generales del fiduciario.

Esos poderes generales no son ilimitados. Según los poderes generales del fiduciario en Florida, el ejercicio de un poder está sujeto a los deberes fiduciarios que prescribe el Código de Fideicomisos de Florida. Además, el fiduciario debe administrar el fideicomiso de buena fe, de acuerdo con los términos y propósitos del fideicomiso.

La imparcialidad añade una segunda capa. Según el deber de imparcialidad, un fideicomiso con dos o más beneficiarios exige que el fiduciario actúe con imparcialidad. El fiduciario debe tener en cuenta debidamente los intereses de cada beneficiario.

En la práctica, esto significa lo siguiente. Supongamos que la casa se repartirá entre varios herederos y que uno de ellos quiere comprarla. Una venta que dé a ese heredero una ventaja sobre los demás plantea una cuestión de imparcialidad. Se examinarían los términos del fideicomiso, el precio y el proceso. Esta sección describe únicamente las reglas y no predice cómo se resolvería ninguna controversia.

¿Qué tienen derecho a saber los herederos antes y después de que un fiduciario venda bienes del fideicomiso?

Los herederos tienen derecho a ser informados de manera razonable. Según el deber de informar en Florida, el fiduciario debe mantener informados de forma razonable a los beneficiarios calificados sobre el fideicomiso y su administración.

Los beneficiarios calificados pueden pedir al fiduciario, previa solicitud razonable, una copia completa del instrumento del fideicomiso. También pueden pedir al fiduciario, previa solicitud razonable, información pertinente sobre los activos y pasivos del fideicomiso y los detalles relativos a la administración. En el caso de un fideicomiso irrevocable, distinto de uno creado antes de la fecha de entrada en vigor de este código, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios calificados dentro de los 60 días siguientes a que tenga conocimiento del fideicomiso. Esa notificación cubre su derecho a solicitar una copia y a recibir rendiciones de cuentas.

La mayoría de los fiduciarios de fideicomisos irrevocables también deben presentar una rendición de cuentas al menos una vez al año.

En una venta, los detalles que los herederos suelen querer conocer son el nombre del comprador, el precio, cómo se fijó el precio y adónde irán los fondos. Un proceso documentado ayuda a demostrar diligencia. Documentos como una valoración actual y una oferta de un comprador sin relación con el fideicomiso son el tipo de papeles que conserva un fiduciario diligente. Guarde copias de todo lo recibido y anote las fechas.

¿Qué pueden hacer los herederos si una venta del fiduciario parece indebida?

Los herederos suelen empezar pidiendo la información por escrito y formulando sus objeciones también por escrito. Si eso no resuelve el problema, un beneficiario puede pedir a un tribunal que actúe. Los resultados varían según el caso, y ningún resultado puede prometerse.

La ley de Florida enumera las opciones del tribunal. El tribunal puede ordenar reparaciones por incumplimiento del fideicomiso, como obligar a una rendición de cuentas, anular un acto del fiduciario (sujeto al § 736.1016), imponer un gravamen o un fideicomiso constructivo, o reducir la remuneración del fiduciario. Un beneficiario también puede pedir al tribunal que remueva a un fiduciario.

El plazo importa. Salvo que antes quede excluido por resolución judicial, consentimiento o prescripción, un beneficiario no puede presentar una acción contra un fiduciario por incumplimiento del fideicomiso respecto de un asunto divulgado de forma adecuada en un documento de divulgación del fideicomiso, a menos que el procedimiento se inicie dentro de 6 meses después de recibir el documento de divulgación del fideicomiso o un aviso de limitación que le sea aplicable, lo que ocurra más tarde. El Fla. Stat. § 736.1008 dice: “(2) Salvo que antes quede excluido por resolución judicial, consentimiento o prescripción, un beneficiario no puede presentar una acción contra un fiduciario por incumplimiento del fideicomiso respecto de un asunto que haya sido divulgado de forma adecuada en un documento de divulgación del fideicomiso, a menos que el procedimiento para hacer valer la reclamación se inicie dentro de los 6 meses siguientes a la recepción, del fiduciario o de un director del fideicomiso, del documento de divulgación del fideicomiso o de un aviso de limitación que le sea aplicable a ese documento, lo que se haya recibido más tarde.” Ese plazo se cuenta desde la recepción del documento de divulgación o de un aviso de limitación, lo que ocurra más tarde.

Hable con Trust Counsel sobre una venta del fiduciario en su familia

Si un fiduciario le ha comunicado a su familia que la casa se venderá, o si supo de una venta después de que se realizara, es posible que se sienta presionado. Muchos herederos investigan estas cuestiones mientras están de duto por la pérdida de un padre o durante un desacuerdo familiar.

La oficina de Trust Counsel está en Coral Gables, Florida. El despacho ofrece una consulta inicial gratuita, confidencial y sin compromiso.

Si tiene ante usted ahora la venta de la casa de su familia, llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea. Traiga el documento del fideicomiso, cualquier aviso de venta y las cartas del fiduciario para que la conversación comience con hechos concretos.

Responsable: Leslie V. Marenco, Trust Counsel, PL, Coral Gables, Florida.