Servicios de fiduciario ejecutor en Aventura: asesoría para representantes personales

Servicios de fiduciario profesional en Aventura | Trust Counsel

Decisiones sobre fideicomisos y patrimonios que enfrentan las familias de Aventura

Un fiduciario administra un fideicomiso. Un representante personal (a menudo llamado albacea) administra una sucesión. Ambos roles implican responsabilidades hacia las personas a quienes sirven. Esta página explica los roles de fiduciario profesional y de representante personal que las familias de Aventura pueden necesitar comprender, y en qué consisten día a día.

La mayoría de las familias de Aventura se enfrentan a estos roles de una de tres maneras. El fideicomiso de un padre o madre designa a un fiduciario. Un testamento designa a un representante personal. O un familiar ha fallecido y dejó bienes que ahora deben administrarse.

Atendemos a clientes en Aventura desde nuestra única oficina, en Coral Gables. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. La firma asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. La firma en sí no actúa en ninguno de esos roles.

Conocer estos roles desde el principio le ayuda a formular mejores preguntas. También le permite ver qué debe hacer cada persona.

¿Quién puede actuar como fiduciario o representante personal?

Las opciones habituales son un familiar, un amigo de confianza, un abogado que actúa individualmente o un fiduciario profesional. Cada opción tiene ventajas y desventajas que conviene sopesar.

La ley de Florida es amplia en cuanto a quién puede ser representante personal. Según el Fla. Stat. § 733.302, una persona adulta legalmente capaz que era residente de Florida cuando falleció el causante puede calificar, sujeta a los límites del Código de Sucesiones de Florida.

Las compañías de fiduciarios profesionales constituyen una categoría aparte. La Oficina de Regulación Financiera de Florida indica que las compañías fiduciarias no depositarias prestan servicios de fiduciario y de administración de patrimonios. Deben presentar una solicitud ante esa oficina.

La opción corporativa es limitada. El Fla. Stat. § 733.305 menciona a las compañías fiduciarias constituidas en Florida y a los bancos y asociaciones de ahorro estatales o nacionales autorizados y calificados para ejercer poderes fiduciarios en Florida. Por tanto, Trust Counsel, PL no está entre las entidades que el § 733.305 menciona como facultadas para actuar como representantes personales o curadores, y esa sección no aborda el servicio como fiduciario. Sus abogados pueden actuar individualmente.

Elegir a la persona adecuada depende de los hechos. El tamaño del patrimonio, la dinámica familiar y la complejidad de la administración son factores importantes.

Qué hace realmente un fiduciario o un representante personal

Un fiduciario administra los bienes del fideicomiso en beneficio de los beneficiarios. Un representante personal liquida una sucesión conforme al testamento y a la ley de Florida.

Según el Fla. Stat. § 736.0801, el fiduciario debe administrar el fideicomiso de buena fe. El fiduciario sigue los términos y propósitos del fideicomiso y los intereses de los beneficiarios.

Conforme al Fla. Stat. § 736.0801, una vez aceptado el cargo, el fiduciario debe administrar el fideicomiso de buena fe, de acuerdo con sus términos y propósitos y con los intereses de los beneficiarios, y de conformidad con el Código de Fideicomisos de Florida. Según el Fla. Stat. § 733.602, el representante personal es un fiduciario que debe observar las normas de diligencia que se aplican a los fiduciarios. La sucesión debe liquidarse y distribuirse conforme al testamento y al código de sucesiones.

Al inicio, el trabajo suele incluir un inventario. Según el Fla. Stat. § 733.604, a menos que ya se haya presentado un inventario, el representante personal presenta un inventario jurado. Cada bien recibe un valor justo de mercado estimado a la fecha del fallecimiento.

El trabajo diario incluye proteger los bienes, pagar deudas y impuestos válidos, comunicarse con los beneficiarios y distribuir los bienes según lo indique el documento. Un representante personal que incumple este deber puede ser responsable frente a las personas interesadas.

Rendiciones de cuentas y derechos de los beneficiarios en Florida

Los beneficiarios tienen un derecho real a la información. En muchos fideicomisos irrevocables, cada beneficiario calificado tiene derecho a una rendición de cuentas del fideicomiso al menos una vez al año, salvo que el fiduciario sea una compañía fiduciaria familiar, una compañía fiduciaria familiar con licencia o una compañía fiduciaria familiar extranjera con licencia, en cuyo caso los términos del fideicomiso pueden limitar la rendición de cuentas.

Según el Fla. Stat. § 736.0813, el fiduciario debe mantener razonablemente informados a los beneficiarios calificados. Previa solicitud razonable, el fiduciario debe entregar una copia completa del instrumento del fideicomiso e información relevante sobre los bienes y la administración.

En un fideicomiso irrevocable, el fiduciario debe rendir cuentas a cada beneficiario calificado al menos una vez al año, salvo que una compañía fiduciaria familiar, una compañía fiduciaria familiar con licencia o una compañía fiduciaria familiar extranjera con licencia, tal como se define en la s. 662.111, sea el fiduciario; en ese caso, los términos del fideicomiso pueden permitir la rendición de cuentas solo al terminar el fideicomiso, al ser removido, renunciar el fiduciario u ocurrir otro evento que implique que deje de desempeñar el cargo, o a solicitud de un beneficiario calificado o del representante de un beneficiario calificado. El fiduciario también debe rendir cuentas cuando el fideicomiso termine o cuando cambie el fiduciario. Un beneficiario puede renunciar a la rendición anual de cuentas, pero solo por escrito.

Mientras un fideicomiso sea revocable, los deberes del fiduciario conforme a ese estatuto se extienden solo al fideicomitente. Una regla estrecha sobre compañías fiduciarias familiares también puede limitar las rendiciones de cuentas, pero no abarca a todos los fiduciarios.

Las rendiciones de cuentas del fideicomiso deben ser razonablemente comprensibles. El Fla. Stat. § 736.08135 exige que muestren las operaciones de efectivo y de bienes, así como la remuneración del fiduciario. La rendición final de cuentas debe incluir un plan de distribución de los bienes no distribuidos.

Las sucesiones funcionan de otra manera. Un beneficiario puede solicitar por escrito una explicación de cómo se fijó el valor de un bien del inventario, o una copia de cualquier tasación. Las rendiciones de cuentas de la sucesión presentadas ante el secretario del tribunal son confidenciales, pero deben divulgarse a las personas interesadas. Si un fiduciario o un representante personal se niega a compartir información, los abogados de litigios de fideicomisos y de litigios sucesorios de la firma atienden disputas de ese tipo.

Cómo se fijan los honorarios de los fiduciarios profesionales en Florida

La remuneración de los fiduciarios en Florida sigue los estatutos y los términos del testamento o del fideicomiso. Cada cuestión sobre honorarios requiere su propia respuesta.

Según el Fla. Stat. § 733.617, un representante personal puede cobrar una comisión con cargo a los bienes de la sucesión, sin orden judicial, por servicios ordinarios. La comisión se calcula sobre el valor compensable de la sucesión. Ese valor es el valor del inventario de los bienes sucesorios más los ingresos generados durante la administración. Es posible una remuneración adicional razonable por servicios extraordinarios, como la venta de un inmueble.

Según el Fla. Stat. § 736.0708, el fiduciario recibe una remuneración razonable cuando el fideicomiso no fija honorarios. Cuando el fideicomiso sí fija un honorario, el fiduciario recibe esa cantidad. Un tribunal puede permitir una cantidad mayor o menor si los deberes cambiaron sustancialmente o si el honorario es irrazonablemente bajo o alto.

Las reglas aplicables a los abogados que actúan como fiduciarios imponen límites adicionales. Según el Fla. Stat. § 733.617(8)(a), un abogado que actúa como representante personal (o una persona relacionada) no tiene derecho a remuneración por ese cargo si el abogado preparó o supervisó el otorgamiento del testamento que lo designó. Esa prohibición tiene una excepción. No se aplica si el abogado o la persona designada está emparentada con el testador, o si el abogado hizo al testador las divulgaciones requeridas antes de que se firmara el testamento.

Pida que le expliquen cómo se fija cada honorario y obtenga la respuesta por escrito.

Asuntos de sucesiones y fideicomisos en Florida para residentes de Aventura

Un caso de sucesión en Florida generalmente se inicia en el condado donde la persona tenía su domicilio, es decir, su hogar legal. Para la mayoría de los residentes de Aventura, ese condado es Miami-Dade.

Según el Fla. Stat. § 733.101, la competencia para la probatoria de un testamento y la concesión de cartas es el condado donde el causante tenía su domicilio. Si el causante no tenía domicilio en Florida, la competencia corresponde a cualquier condado donde se encuentren los bienes del causante. Aventura está en el condado de Miami-Dade, por lo que una sucesión de Aventura normalmente comienza allí.

Los fideicomisos y las sucesiones siguen caminos distintos. Un fideicomiso se administra conforme a sus propios términos. La sucesión tramita ante el tribunal cuando existe un testamento. La forma en que se titulan los bienes suele determinar qué camino se aplica. Los hechos de cada caso son importantes.

Las familias que necesitan servicios de fiduciario profesional y de representante personal en Aventura suelen comenzar con esta cuestión de competencia territorial. Atendemos a clientes en Aventura. La única oficina de la firma está en Coral Gables.

Hable con Trust Counsel sobre su fideicomiso o sucesión en Aventura

Si tiene un fideicomiso o un testamento en mano, comience con la consulta inicial gratuita de la firma. Es confidencial y sin compromiso de continuar.

Quizás el fideicomiso de un padre o madre ahora designa a un fiduciario. Quizás un testamento designa a un representante personal para bienes en Aventura. En cualquier caso, la siguiente decisión es quién actúa y qué debe hacer esa persona. Llame al (305) 707-7126 o comuníquese con la oficina de Coral Gables a través de nuestra página de contacto.