Abogado de planificación patrimonial en Coral Gables: planificación, administración y disputas de fideicomisos

Abogado de planificación patrimonial y fideicomisos en Coral Gables, Florida

Un abogado de planificación patrimonial y fideicomisos en Coral Gables le ayuda a dejar por escrito sus deseos antes de que se necesiten. Los documentos principales son un testamento, un fideicomiso revocable, un poder notarial duradero y una directiva anticipada de atención médica. Trust Counsel, PL es un bufete de Florida en materia de fideicomisos y sucesiones, con su única oficina en Coral Gables. Esta página ofrece información general sobre documentos comunes de planificación patrimonial y sobre las preguntas que las personas suelen plantear al respecto.

Lo que abarca la planificación patrimonial con Trust Counsel

La planificación patrimonial es el conjunto de documentos que determina quién administra sus bienes, quién los recibe y quién habla por usted si usted no puede hacerlo. Abarca las decisiones que enfrentan la mayoría de las familias, pero que pocas han dejado por escrito.

Trust Counsel se enfoca en asuntos de fideicomisos y sucesiones. La única oficina del bufete está en Coral Gables, y atendemos a clientes en Coral Gables y en todo Florida. Leslie V. Marenco es quien tiene la responsabilidad de esta área de práctica. El personal de apoyo se encarga de la programación de citas y de la preparación de documentos bajo la dirección de Leslie V. Marenco.

Esta planificación suele adaptarse a personas que:

• Son propietarias de una vivienda, de cuentas bancarias o de corretaje, o de cuentas de jubilación en Florida
• Tienen hijos menores de edad o un familiar que necesita ayuda para tomar decisiones
• Forman una familia reconstituida, o tienen herederos que quizás no coincidan en lo que usted quiso
• Poseen una participación en un negocio que necesita un plan para el siguiente propietario
• Tienen vínculos familiares con otros estados o países

Testamentos, fideicomisos revocables y poderes notariales explicados

Un testamento y un fideicomiso revocable cumplen funciones distintas, por lo que muchos planes utilizan ambos. Cada documento sirve a su propio propósito.

Testamento. El testamento debe constar por escrito. Conforme al Fla. Stat. § 732.502, el testamento debe constar por escrito. El nombre del testador debe aparecer al final, firmado por el propio testador o por otra persona en presencia del testador y siguiendo sus instrucciones. La firma del testador, o el reconocimiento de su firma, debe realizarse en presencia de al menos dos testigos instrumentales, quienes deben luego firmar el testamento en presencia del testador y entre sí. Florida denomina representante personal a la persona que administra la sucesión (a menudo llamado albacea). Hasta que un testamento sea admitido a trámite de sucesión en Florida o en el estado donde el causante tenía su domicilio, el testamento no es eficaz para probar la titularidad ni el derecho a la posesión de los bienes del testador, conforme al Fla. Stat. § 733.103.

Fideicomiso revocable. Salvo que el fideicomiso indique que es irrevocable, el fideicomitente puede revocarlo o modificarlo, conforme al Fla. Stat. § 736.0602. Esta regla predeterminada no se aplica a un fideicomiso creado mediante un instrumento otorgado antes de la entrada en vigor del Código de Fideicomisos de Florida. Un fideicomiso puede crearse transfiriendo bienes a un fiduciario durante su vida, conforme al Fla. Stat. § 736.0401. Según el Fla. Stat. § 736.0704, no es necesario cubrir una vacante si uno o más cofiduciarios siguen en el cargo, pero sí debe cubrirse si el fideicomiso no tiene ningún fiduciario restante. En un fideicomiso no benéfico, esa vacante se cubre en este orden de prioridad: primero, la persona nombrada o designada conforme a los términos del fideicomiso como fiduciario sucesor; segundo, la persona designada por acuerdo unánime de los beneficiarios calificados; y tercero, la persona designada por el tribunal. En un fideicomiso no caritativo, una vacante de fiduciario que deba cubrirse se llena primero con una persona nombrada o designada en las condiciones del fideicomiso, luego con una persona designada por acuerdo unánime de los beneficiarios calificados y, por último, por el tribunal, conforme al Fla. Stat. § 736.0704.

La transmisión (financiación) consiste en trasladar los bienes a nombre del fideicomiso. Un fideicomiso sin bienes aporta poco.

Poder notarial duradero. Salvo que el capítulo 709 disponga otra cosa, un poder notarial es duradero si contiene las palabras “Este poder notarial duradero no se extingue por la incapacidad posterior del poderdante, salvo lo dispuesto en el capítulo 709 de los Estatutos de Florida”, u otras palabras equivalentes que muestren la intención del poderdante de que la autoridad pueda ejercerse a pesar de su incapacidad posterior, conforme al Fla. Stat. § 709.2104. Algunas facultades, como crear un fideicomiso o hacer donaciones, requieren su firma o sus iniciales junto a cada una de ellas, conforme al Fla. Stat. § 709.2202.

Cómo funciona el proceso de planificación patrimonial

El proceso avanza desde una conversación hasta la firma de los documentos en cinco pasos. La mayor parte del trabajo se realiza antes de que usted firme cualquier cosa.

1. Consulta inicial gratuita. La primera consulta es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Usted describe sus objetivos, su familia y sus principales bienes.
2. Inventario de bienes. Usted enumera los bienes inmuebles, las cuentas bancarias y de corretaje, los seguros de vida y los beneficiarios de jubilación, así como las participaciones en negocios. La forma en que cada bien está titulado afecta a cómo se transmite.
3. Redacción y revisión. El abogado redacta el testamento, el fideicomiso y los poderes notariales según sus decisiones. Usted revisa el borrador y solicita cambios antes de firmar.
4. Firma y otorgamiento. El testamento debe otorgarse con dos testigos instrumentales, como exige el Fla. Stat. § 732.502. Un testamento otorgado conforme al § 732.502 también puede hacerse autoprobado, con el reconocimiento del testador y las declaraciones juradas de los testigos ante un funcionario autorizado, conforme al Fla. Stat. § 732.503.
5. Transmisión de bienes y registros. Usted cambia la titularidad de cuentas y bienes a nombre del fideicomiso. Conserva una lista escrita del lugar donde se guardan los documentos originales.

El plazo depende de cuántos bienes tenga y de cuántas revisiones solicite.

Cómo la planificación protege frente a la incapacidad y los conflictos familiares

Una buena planificación designa a quienes tomarán decisiones antes de que surja una crisis. Así se puede reducir la probabilidad de que su familia necesite un procedimiento judicial.

• Finanzas. Un poder notarial duradero designa a un apoderado para gestionar asuntos económicos si usted no puede hacerlo. Designe apoderados alternos por si su primera opción no puede desempeñar el cargo.
• Atención médica. En un caso de tutela, el tribunal debe verificar si usted firmó una directiva anticipada válida. Si una designación de sustituto para decisiones de atención médica o un poder notarial duradero es una alternativa a la tutela, el sustituto o el apoderado puede ejercer la facultad de decidir sobre atención médica sin una orden judicial adicional, solo previa constatación judicial de que se trata de una alternativa a la tutela, conforme al Fla. Stat. § 744.3115.
• Hijos menores de edad. Un tribunal puede designar un tutor para un menor a petición de un padre, hermano, pariente cercano u otra persona interesada en el bienestar del menor, conforme al Fla. Stat. § 744.3021. La planificación también puede establecer cuándo los hijos reciben dinero.
• Herederos. Una declaración escrita y clara de sus instrucciones deja constancia, con sus propias palabras, de lo que usted pretendía. Exprese sus deseos en el propio documento.

Por qué trabajar con el despacho de Coral Gables de Trust Counsel

La única oficina de Trust Counsel está en Coral Gables. Puede reunirse con el abogado en esa ubicación para revisar su plan.

• Un solo expediente, asuntos relacionados. El área también atiende litigios sobre sucesiones, litigios sobre fideicomisos, administración de fideicomisos, planificación del impuesto sobre el patrimonio, sucesión de negocios, protección de activos y tutela. Un solo expediente de planificación puede abarcar asuntos conectados entre sí.
• Funciones claras. El personal de apoyo mantiene los documentos organizados y controla los plazos. El abogado responsable proporciona el análisis jurídico y el asesoramiento.
• Funciones fiduciarias. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal; el bufete asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

Preguntas frecuentes sobre la planificación patrimonial en Coral Gables

Hable con un abogado de planificación patrimonial en Coral Gables

Si está decidiendo quién administrará su vivienda, la herencia de sus hijos o sus decisiones médicas en caso de no poder expresarse por sí mismo, no tiene que resolverlo solo. Llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea para hablar con la oficina de Coral Gables sobre su situación.