Abogado de planificación patrimonial en Fort Lauderdale: decida hoy quién recibe sus bienes y quién decide por usted

Abogado de Planificación Patrimonial en Fort Lauderdale: Documentos en Florida

Un abogado de planificación patrimonial en Fort Lauderdale ayuda a las familias a decidir quién recibe los bienes, quién toma decisiones si ellas no pueden hacerlo y quién cuida a los hijos menores de edad. En Florida, esto suele significar un testamento, un fideicomiso revocable, un poder notarial duradero y una designación de representante para la atención de salud. Esta guía explica qué hace cada documento, los errores que causan problemas y cómo un plan se conecta después con el juicio sucesorio y la administración del fideicomiso.

Qué abarca la planificación patrimonial para las familias de Fort Lauderdale

La planificación patrimonial establece quién recibe sus bienes y quién actúa por usted si usted no puede hacerlo. La mayoría de los planes en Florida utilizan varios documentos, porque cada uno cumple una función distinta.

Un testamento vigente dispone cómo pasan los bienes al fallecer y designa a un representante personal (a menudo llamado albacea). Un fideicomiso revocable mantiene los activos durante su vida y establece cómo se transmiten después. Un poder notarial duradero designa a un agente para asuntos financieros si usted no puede actuar. Una designación de representante para la atención de salud indica quién habla por usted en decisiones médicas.

Un testamento por sí solo no hace nada mientras usted vive, por lo que los documentos para casos de incapacidad también son importantes. Nuestra descripción general de planificación patrimonial explica el área de práctica con más detalle.

Por qué los residentes de Fort Lauderdale planifican con antelación

Planificar con antelación es más importante cuando los bienes, las personas o un negocio se extienden a más de un lugar. Muchas familias del condado de Broward tienen una vivienda, una cuenta bancaria fuera del estado o un hijo adulto que vive lejos.

Florida tiene reglas estrictas para la firma. Conforme al Fla. Stat. § 732.502, la persona que otorga el testamento (el testador) debe firmar al final. Otra persona puede firmar por ella, pero solo en su presencia y siguiendo sus instrucciones. Los testigos instrumentales deben firmar el testamento en presencia del testador y en presencia de los demás testigos, según lo dispuesto en el Fla. Stat. § 732.502.

Omitir un paso requerido puede poner en duda todo el testamento, por lo que la ceremonia de firma es tan importante como la redacción. El testamento de una persona no residente puede ser válido en Florida si es válido conforme a la ley del estado o país donde se otorgó, según el mismo estatuto, salvo que se trate de un testamento ológrafo o nuncupativo.

Revise su plan cuando cambien su familia o sus bienes, y planifique para la incapacidad, no solo para el fallecimiento. Atendemos a clientes en Fort Lauderdale desde nuestra única oficina, en Coral Gables. Consulte nuestra página de planificación para Fort Lauderdale.

Errores comunes en el poder notarial que debe evitar

Cinco errores en el poder notarial causan problemas evitables. Cada uno es fácil de revisar antes de firmar.

Error uno: elegir un agente por defecto. Un agente debe ser una persona física de 18 años o más, o una institución financiera con facultades fiduciarias, un lugar de negocio en Florida y autorización para realizar operaciones de fideicomiso en Florida, conforme al Fla. Stat. § 709.2105. Elija a alguien de confianza y dispuesto a llevar registros. Un agente debe llevar un registro de todos los ingresos y transacciones, conforme al Fla. Stat. § 709.2114.

Sin agente sucesor. Un poderdante puede designar uno o más agentes sucesores que actúen si un agente renuncia, fallece, queda incapacitado, no reúne los requisitos para ejercer el cargo o rechaza el cargo, según lo dispuesto en el Fla. Stat. § 709.2111. Salvo que el poder notarial disponga otra cosa, un agente sucesor no puede actuar hasta que los agentes anteriores hayan renunciado, fallecido, quedado incapacitados, dejado de reunir los requisitos o rechazado el cargo. Designe un reemplazo para que haya una persona clara a continuación.

Error cuatro: documentos contradictorios. Un poder notarial que ignora su testamento o fideicomiso puede entrar en conflicto con ellos. Mantener un único conjunto controlado de documentos originales, en lugar de muchas copias, puede ayudar a evitar confusiones cuando cambian los documentos o los agentes.

Firma indebida. Un poder notarial debe estar firmado por el poderdante y por dos testigos firmantes, según lo dispuesto en el Fla. Stat. § 709.2105. También requiere que el poderdante lo reconozca ante un notario público o en la forma prevista en la s. 695.03. Conforme al § 709.2202, si un poderdante domiciliado en Florida firma un poder notarial con testigos a distancia por una persona que no está en su presencia física, el documento no es eficaz para otorgar al agente la facultad de crear un fideicomiso, modificar o revocar un fideicomiso, hacer donaciones, crear o cambiar derechos de supervivencia o designaciones de beneficiarios, renunciar a derechos de anualidad de supervivencia o renunciar a bienes. Indique a su agente dónde se guarda el original.

Testamentos, fideicomisos revocables y juicio sucesorio en Florida

Un testamento por sí solo no acredita la titularidad de los bienes hasta que un tribunal lo admite a juicio sucesorio, conforme al Fla. Stat. § 733.103.

Un fideicomiso revocable puede mantener bienes durante su vida y disponer de ellos después del fallecimiento. Conforme al Fla. Stat. § 736.0602, salvo que las condiciones del fideicomiso dispongan expresamente que es irrevocable, el fideicomitente (la persona que crea el fideicomiso) puede revocarlo o modificarlo, excepto en el caso de un fideicomiso creado conforme a un instrumento otorgado antes de la fecha de entrada en vigor de este código.

Las condiciones del fideicomiso controlan la forma en que el fiduciario administra y distribuye los bienes. Un representante personal (a menudo llamado albacea) administra un caudal hereditario sujeto a juicio sucesorio, mientras que un fiduciario administra los bienes del fideicomiso. Estas funciones son distintas, así que nombre a cada una de forma clara en sus documentos.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal, y el despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

Para cuestiones de alcance estatal, consulte nuestra página de planificación en Florida.

Sucesión empresarial y planificación del impuesto sobre el patrimonio

La planificación de la sucesión empresarial decide quién toma el control de una compañía y cómo se transmite la propiedad. La planificación del impuesto sobre el patrimonio organiza esa propiedad en torno a los objetivos de la familia.

Un acuerdo de compraventa entre socios fija las condiciones para transferir la participación de un propietario. Esas condiciones deben coincidir con el testamento y el fideicomiso, de modo que los documentos de la compañía y de la familia no apunten en direcciones distintas. Los propietarios deben revisar las condiciones de sucesión cuando cambien la propiedad o la gestión.

Conforme al IRC § 2010(c)(3)(A), el importe básico de exclusión es de 15 000 000 de dólares y se ajusta por inflación para los causantes que fallezcan en años naturales posteriores a 2026. Que esa cifra importe a una familia depende de los hechos de cada caso. La ley de Florida también exige que un agente considere la minimización de impuestos al conservar un plan, conforme al § 709.2114.

La planificación de protección de activos examina cómo se titulan y mantienen los bienes. Es un análisis de planificación, y no se promete ningún resultado concreto.

También atendemos a clientes en Boca Raton. Nuestra página de planificación del impuesto sobre el patrimonio aborda las cuestiones de planificación en el sur de Florida.

Cómo se revisa y actualiza un plan con el tiempo

Revise su plan después de cambios importantes, como un matrimonio, un divorcio, el nacimiento de un nieto, una mudanza o la venta de un negocio.

El divorcio modifica un testamento. Conforme al Fla. Stat. § 732.507, una disposición del testamento que afecte al cónyuge queda sin efecto al disolverse el matrimonio. Existen excepciones si el testador otorgó el testamento después de la disolución del matrimonio, si el testamento expresa una intención específica en contrario o si la sentencia de disolución del matrimonio dispone expresamente otra cosa. Un matrimonio posterior, un nuevo nacimiento o la adopción de descendientes no revoca el testamento anterior, pero un cónyuge o hijo que no haya sido previsto aún puede heredar conforme a la ley de Florida, sin importar el testamento anterior.

Las designaciones de beneficiarios y la titularidad de los bienes funcionan fuera del testamento, así que revíselas junto con sus documentos.

La tutela es el proceso judicial para una persona que no puede tomar decisiones. Conforme al Fla. Stat. § 744.3045, una persona adulta capaz puede designar un tutor anticipado en una declaración escrita. Debe firmarse ante dos testigos instrumentales presentes al mismo tiempo.

La administración de fideicomisos y el litigio sucesorio son servicios distintos. Comienzan cuando surge el trabajo de administración o una disputa, no cuando se firma un plan.

Trabajar con Trust Counsel en la planificación patrimonial en Fort Lauderdale

Trust Counsel, PL se enfoca en el derecho de fideicomisos y sucesiones, que incluye la planificación patrimonial, la administración de fideicomisos, el litigio sucesorio, el litigio de fideicomisos, la tutela, la planificación del impuesto sobre el patrimonio, la protección de activos y la sucesión empresarial.

El despacho cuenta con personal de apoyo, y Leslie V. Marenco es el/la abogado/a. La única oficina del despacho está en Coral Gables, y atendemos a clientes en Fort Lauderdale.

La consulta inicial es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar.

Si vive en Fort Lauderdale con una vivienda, cuentas fuera del estado o un negocio familiar y todavía no tiene testamento, fideicomiso ni poder notarial, llame al (305) 707-7126 o programe en línea para revisar sus documentos con nosotros.