Fiduciario sucesor en Florida: qué significa y cómo funciona

Nombramiento de fiduciario sucesor: guía sobre su significado en Florida

¿Qué significa el nombramiento de fiduciario sucesor? Significa que el documento del fideicomiso designa a una persona o institución de respaldo que asumirá como fiduciario cuando el fiduciario actual ya no pueda desempeñar el cargo. La ley de Florida establece cuándo se produce ese cambio y quién ocupa el puesto. Esta guía explica la función en lenguaje sencillo, desde la primera notificación hasta los primeros pasos.

¿Qué significa el nombramiento de fiduciario sucesor?

El nombramiento de fiduciario sucesor es el paso que pone al siguiente fiduciario a cargo. En la mayoría de los fideicomisos, el fideicomitente (la persona que creó el fideicomiso) incluye ese nombre en el instrumento del fideicomiso. El documento del fideicomiso es el primer lugar donde debe buscarse.

La ley de Florida también establece un orden para cubrir una vacante. En un fideicomiso no caritativo, una vacante que debe cubrirse se llena primero con la persona nombrada o designada en el fideicomiso para actuar como fiduciario sucesor. Después viene una persona elegida por acuerdo unánime de los beneficiarios calificados. Por último, interviene un tribunal. Véase Fla. Stat. § 736.0704.

Se produce una vacante cuando una persona designada como fiduciario rechaza el cargo, no puede ser identificada o no existe, o cuando un fiduciario renuncia, queda inhabilitado o es removido, fallece o es declarado incapacitado. La misma ley enumera estos supuestos.

En un fideicomiso revocable en vida, el fideicomitente suele actuar como primer fiduciario. La función del sucesor comienza cuando termina ese servicio. La guía de ACTEC sobre fideicomisos revocables señala que un sucesor puede administrar los bienes del fideicomiso cuando el fideicomitente se vuelve incapaz. Para una visión más amplia, lea nuestra guía de litigios sobre fideicomisos en Florida.

Fiduciario sucesor, fiduciario y beneficiario: en qué se diferencian los roles

No, el fiduciario sucesor y el beneficiario son funciones distintas. Un fiduciario sucesor es simplemente el siguiente fiduciario en la línea de sucesión. No es un tipo distinto de fiduciario.

El fiduciario administra los bienes del fideicomiso y cumple las condiciones del fideicomiso. Un beneficiario es una persona que recibe beneficios del fideicomiso. Un fiduciario sucesor no es automáticamente un beneficiario. Un beneficiario tampoco es automáticamente un fiduciario.

Una misma persona puede ocupar ambos roles. Sin embargo, los deberes siguen siendo distintos. El fiduciario tiene deberes frente a los beneficiarios calificados, entre ellos mantenerlos informados. El documento del fideicomiso determina quién ocupa cada rol.

Aceptar el cargo también tiene sus reglas. Un fiduciario designado puede aceptar cumpliendo sustancialmente el método que describe el fideicomiso. Si el fideicomiso no establece un método, o establece uno que no se declara expresamente como exclusivo, aceptar bienes del fideicomiso, usar las facultades de fiduciario o cumplir los deberes de fiduciario puede equivaler a la aceptación. Véase Fla. Stat. § 736.0701. Una persona designada como fiduciario que no acepte la fiduciaría dentro de un plazo razonable después de conocer la designación se considera que la ha rechazado.

Cuándo el fiduciario sucesor asume el cargo

El sucesor asume el cargo cuando el fideicomiso necesita un fiduciario y el actual ya no está. El fallecimiento, la incapacidad, la renuncia y la remoción son causas comunes. La redacción del propio fideicomiso determina cómo y cuándo surte efecto el cambio.

Un fiduciario puede renunciar conforme al procedimiento del fideicomiso. También puede renunciar con un aviso de al menos 30 días a los beneficiarios calificados, al fideicomitente si vive y a cualquier cofiduciario. La aprobación judicial es otra vía. Véase Fla. Stat. § 736.0705.

Si el fideicomiso no tiene fiduciario, la vacante debe cubrirse. Conforme al Fla. Stat. § 736.0704, existe una vacante en el cargo de fiduciario si una persona designada como fiduciario rechaza el cargo, no puede ser identificada o no existe, si un fiduciario renuncia, queda inhabilitado o es removido, fallece o es declarado incapacitado.

Los bancos y otras instituciones suelen pedir prueba del cambio. Un acta de defunción o una declaración escrita de incapacidad son pruebas habituales. Guarde copias de cada documento.

Lo primero que hace un fiduciario sucesor

El primer paso es localizar y leer el documento completo del fideicomiso, incluidas todas sus enmiendas. Después, confirme qué bienes tiene el fideicomiso y qué obligaciones tiene.

A continuación, haga un inventario de los bienes. Reúna los estados de cuenta, las escrituras y los registros de la forma en que el fiduciario anterior administró los bienes. Anote cualquier deuda. Necesita un panorama claro antes de mover cualquier fondo.

Después viene la notificación. Dentro de los 60 días siguientes a la aceptación del fideicomiso, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios calificados. La notificación debe indicar el nombre completo y la dirección del fiduciario. También debe señalar que se aplica el privilegio abogado-cliente fiduciario. Véase Fla. Stat. § 736.0813.

Dentro de los 60 días siguientes a que el fiduciario tenga conocimiento de la creación de un fideicomiso irrevocable, o de que un fideicomiso antes revocable se ha vuelto irrevocable, el fiduciario debe enviar una notificación similar a los beneficiarios calificados. Esto no se aplica a un fideicomiso irrevocable creado antes de la fecha de entrada en vigor del código. En ese aviso, el fiduciario debe informar a los beneficiarios calificados de la existencia del fideicomiso, de la identidad del fideicomitente, del derecho a solicitar una copia del instrumento y del derecho a recibir rendiciones de cuentas (Fla. Stat. § 736.0813).

Recomendaciones prácticas y prohibiciones:

• Mantenga los fondos del fideicomiso separados de su propio dinero.
• Lleve registros claros y precisos de cada transacción.
• No distribuya bienes hasta confirmar las condiciones del fideicomiso.
• Busque asesoramiento a tiempo sobre las condiciones que el documento deja poco claras.

Para una visión paso a paso, lea los primeros pasos para un fiduciario sucesor.

Cuentas bancarias y acceso a los bienes del fideicomiso

El acceso a una cuenta bancaria depende de cómo esté titulada la cuenta y de lo que exija el banco. El documento del fideicomiso por sí solo puede no satisfacer a un banco.

Un fiduciario puede entregar una certificación del fideicomiso a una persona que no sea beneficiario, como un banco, en lugar del instrumento completo del fideicomiso; un beneficiario calificado puede seguir solicitando una copia completa del instrumento del fideicomiso. La certificación debe declarar que el fideicomiso existe y la fecha en que se firmó. Debe indicar si el fideicomiso es revocable. Véase Fla. Stat. § 736.1017.

La certificación también debe indicar que el fideicomiso no ha sido modificado de forma que haga incorrectas sus declaraciones. Una persona que confíe en ella, sin saber que es incorrecta, no es responsable por haber actuado así.

La titularidad es importante. Véase Fla. Stat. § 736.0810. Para más información sobre este tema, consulte el acceso bancario para fiduciarios sucesores.

Remuneración y cuándo se impugna un nombramiento

Un fiduciario tiene derecho a una remuneración razonable si el fideicomiso no fija un monto de pago. Si el fideicomiso sí fija una remuneración, el fiduciario recibe lo que este especifique. El tribunal puede permitir más o menos en las situaciones enumeradas. Véase Fla. Stat. § 736.0708.

Las controversias sí ocurren. Un incumplimiento grave del fideicomiso es una causa de remoción. Véase Fla. Stat. § 736.0706.

El Fla. Stat. § 736.0207 impone al impugnante la carga de probar los fundamentos de invalidez en una acción para impugnar la validez o la revocación de todo o parte de un fideicomiso. También dispone que una acción para impugnar la validez de todo o parte de un fideicomiso revocable, o la revocación de parte de un fideicomiso revocable, no puede iniciarse hasta que el fideicomiso se vuelva irrevocable según sus propios términos o por el fallecimiento del fideicomitente. Si se ha revocado todo el fideicomiso revocable, una acción para impugnar la revocación no puede iniciarse hasta después del fallecimiento del fideicomitente, y la sección no prohíbe que dicha acción la presente el tutor de los bienes de un fideicomitente incapacitado.

La protección del sucesor se aplica si el beneficiario elegible no entrega una solicitud por escrito dentro de los 6 meses siguientes a la aceptación del sucesor, y el aviso escrito del sucesor debe advertir que el derecho quedará precluido. Conforme al Fla. Stat. § 736.08125, un fiduciario sucesor no es personalmente responsable de los actos realizados por un fiduciario anterior en las circunstancias que enumera la ley. Véase Fla. Stat. § 736.08125.

Una situación distinta involucra la interferencia con una herencia esperada. Nuestra página sobre interferencia dolosa con una herencia la aborda.

Si le han nombrado fiduciario sucesor y no sabe qué sigue

Si le nombraron fiduciario sucesor y nunca eligió este cargo, empiece por el documento del fideicomiso. No necesita conocer todas las normas antes de actuar.

Puede que esté leyendo esto después de que un padre o un familiar haya fallecido o ya no pueda administrar el fideicomiso. La función puede llegar en un momento difícil. Localice el fideicomiso, anote las fechas y guarde todos los papeles.

Tenga en cuenta dos puntos de plazo. Las notificaciones a los beneficiarios calificados vencen dentro de los 60 días siguientes a la aceptación del fideicomiso por parte del fiduciario o, en el caso de un fideicomiso irrevocable, dentro de los 60 días siguientes a que el fiduciario conozca su creación o su carácter irrevocable.

Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Nuestra oficina está en Coral Gables, Florida.

Si le han nombrado y desea hablarlo, llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea. La consulta inicial es gratuita, confidencial y sin compromiso.

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