Primeros pasos como fiduciario sucesor en Florida: qué hacer al asumir el cargo

Primeros pasos del fiduciario sucesor en Florida: guía

¿Cuál es lo primero que debe hacer un fiduciario sucesor? Leer el documento completo del fideicomiso antes de firmar cualquier cosa, mover dinero o decirle a alguien lo que dice el fideicomiso. Las condiciones del fideicomiso determinan quién sirve, qué autoridad tiene y qué sigue. Esta guía está escrita para hijos adultos, familiares y amigos que acaban de ser designados fiduciarios sucesores tras un fallecimiento o una incapacidad.

La respuesta corta: lea el documento del fideicomiso antes de actuar

Lo primero que debe hacer un fiduciario sucesor es leer el documento completo del fideicomiso. Preste atención a la cláusula de fiduciario sucesor, a las facultades del fiduciario y a cualquier instrucción sobre distribuciones o notificaciones. Las condiciones del fideicomiso controlan quién sirve y qué debe hacer después. Comience con el fideicomiso firmado y con todas sus enmiendas. Si no tiene el original, pida la copia a la persona que lo guardaba o al abogado que lo redactó. Espere a mover o distribuir cualquier bien hasta haber leído todo el documento. Anote la fecha del fallecimiento o de la incapacidad y la fecha en que supo por primera vez del fideicomiso. Esas fechas son importantes para los plazos posteriores. Un error común es confiar en la memoria de un familiar sobre lo que dice el fideicomiso. La memoria suele pasar por alto una enmienda o una condición que cambia la respuesta.

Confirme el fallecimiento o la incapacidad y reúna sus documentos

Comience por confirmar el hecho que abre el cargo y, después, reúna los documentos que pedirán los bancos. Florida considera que la muerte, la renuncia, la destitución o la incapacidad judicialmente declarada de un fiduciario generan una vacante. Una vacante debe cubrirse si el fideicomiso no tiene ningún fiduciario restante, pero no necesita cubrirse mientras un cofiduciario permanezca en el cargo (Fla. Stat. § 736.0704). Solicite varias copias certificadas del certificado de defunción. Los bancos, las compañías de títulos de propiedad y otras instituciones suelen pedir una. Averigüe si el fideicomiso se volvió irrevocable con la muerte del fideicomitente y si hay un cofiduciario designado. Después, arme un expediente de trabajo. Incluya el fideicomiso y sus enmiendas, cualquier testamento, los estados de cuenta y de propiedades más recientes, y una lista de beneficiarios con sus datos de contacto actuales. Un expediente completo hace que cada paso posterior sea más rápido.

Decida si acepta el cargo antes de actuar

Un fiduciario sucesor puede aceptar o rechazar el cargo, y esa elección debe ser deliberada. Usted acepta el cargo de fiduciario cumpliendo sustancialmente con cualquier método de aceptación que establezca el fideicomiso y, si ese método no se ha declarado expresamente como exclusivo, también puede aceptar tomando posesión de los bienes del fideicomiso, ejerciendo facultades, cumpliendo deberes o manifestando de otra forma su aceptación. Si el fideicomiso no establece ningún método, o establece uno que no se ha declarado expresamente como exclusivo, usted acepta tomando posesión de los bienes del fideicomiso, ejerciendo facultades, cumpliendo deberes o demostrando de otra forma que acepta (Fla. Stat. § 736.0701). Eso significa que actuar puede contar como aceptar. Un fiduciario designado que no acepte dentro de un plazo razonable después de enterarse de su designación se considera que ha rechazado el cargo. Si necesita proteger primero algún bien, la ley permite una actuación limitada, pero debe enviar a un beneficiario calificado una declaración escrita que rechace el cargo dentro de un plazo razonable después de actuar. Si el cargo debe cubrirse, el sucesor nombrado en el fideicomiso tiene prioridad. En un fideicomiso no caritativo, si el cargo debe cubrirse, tiene prioridad el sucesor nombrado en el fideicomiso, luego una persona elegida por acuerdo unánime de los beneficiarios calificados y, por último, una persona que designe el tribunal (Fla. Stat. § 736.0704). En un fideicomiso caritativo, el acuerdo unánime corresponde a las organizaciones benéficas expresamente designadas para recibir distribuciones.

Notifique a los beneficiarios calificados dentro de 60 días

El código de fideicomisos de Florida establece un plazo de 60 días para notificar en situaciones definidas. Dentro de los 60 días siguientes a la aceptación del fideicomiso, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios calificados la aceptación, el nombre completo y la dirección del fiduciario, y que aplica el privilegio abogado-cliente fiduciario (Fla. Stat. § 736.0813). En un fideicomiso irrevocable, el plazo de 60 días comienza cuando el fiduciario se entera de que el fideicomiso existe o de que se ha vuelto irrevocable. La ley excluye de estos plazos de notificación a ciertos fideicomisos más antiguos, por lo que la historia del fideicomiso importa. La sección 90.5021 hace privilegiadas las comunicaciones entre un abogado y un cliente que actúa como fiduciario, en la misma medida en que lo serían si el cliente no actuara como fiduciario. Conserve una copia fechada de cada notificación que envíe. Los beneficiarios que se enteran tarde de un fideicomiso suelen tener muchas preguntas. Una notificación escrita clara responde a ellas más rápido.

Asegure e identifique los bienes del fideicomiso

Primero asegure los bienes del fideicomiso y, después, haga una lista completa de ellos. El fiduciario debe tomar medidas razonables para controlar y proteger los bienes del fideicomiso (Fla. Stat. § 736.0809). Empiece con un inventario. Enumere las cuentas bancarias y de corretaje, los bienes inmuebles, los intereses comerciales, los vehículos, los activos digitales y los bienes personales que sean propiedad del fideicomiso. Revise cómo está titulado cada bien. Los bienes que todavía figuren a nombre del causante pueden tener que tratarse a través del fideicomiso. Mantenga los bienes del fideicomiso separados de su propio dinero. La ley de Florida también exige registros claros y exactos de la administración (Fla. Stat. § 736.0810). Entre los errores tempranos más comunes están depositar cheques del fideicomiso en una cuenta personal, dejar vencer el seguro de una vivienda y pagar gastos personales con fondos del fideicomiso. Las dudas sobre si un fiduciario sucesor puede acceder a una cuenta a nombre del fideicomiso conviene consultarlas con un abogado antes de intentarlo.

Lo que un fiduciario sucesor debe a los beneficiarios después de los primeros pasos

El fiduciario debe administrar el fideicomiso de buena fe, conforme a sus condiciones y a los intereses de los beneficiarios (Fla. Stat. § 736.0801). El fiduciario también debe actuar únicamente en interés de los beneficiarios (Fla. Stat. § 736.0802). Si el fideicomiso no fija una remuneración, el fiduciario tiene derecho a una compensación razonable según las circunstancias (Fla. Stat. § 736.0708). El riesgo financiero es real. Un fiduciario que incurre en un incumplimiento de sus deberes responde por la cantidad mayor entre la necesaria para restituir el fideicomiso o la ganancia que el fiduciario obtuvo con el incumplimiento (Fla. Stat. § 736.1002). Anote cada decisión importante y el motivo de la misma.

Preguntas frecuentes

¿Puede un fiduciario sucesor negarse a servir en Florida? Sí. Un fiduciario designado puede rechazar el cargo, y un fiduciario designado que no acepte dentro de un plazo razonable se considera que lo ha rechazado (Fla. Stat. § 736.0701).

¿Se paga a un fiduciario sucesor en Florida? Si el fideicomiso no establece una remuneración, el fiduciario tiene derecho a una compensación razonable según las circunstancias (Fla. Stat. § 736.0708).

Cuando puede surgir una disputa durante la administración del fideicomiso

Una disputa suele comenzar cuando un beneficiario cuestiona cómo el fiduciario manejó el dinero o los bienes. Entre los detonantes habituales están un desacuerdo sobre una rendición de cuentas, dudas sobre las condiciones del fideicomiso o una demora prolongada en las distribuciones. Un fiduciario sucesor cuenta con cierta protección legal frente a los actos de un fiduciario anterior, pero solo en las circunstancias enumeradas. Conforme al Fla. Stat. § 736.08125, un fiduciario sucesor no responde personalmente por ciertos actos del fiduciario anterior. Una de las circunstancias enumeradas se refiere a un beneficiario elegible que no presenta una solicitud por escrito dentro de los 6 meses siguientes a la aceptación del fiduciario sucesor. Eso aplica solo si el fiduciario sucesor envió una notificación escrita de aceptación que advertía de ese plazo. La ley no afecta la responsabilidad propia del fiduciario anterior, pero conforme a la s. 736.10085, la reclamación de un fiduciario sucesor contra un fiduciario anterior queda prescrita en la misma medida en que lo estaría si la hubiera presentado el beneficiario cuyos intereses representa el fiduciario sucesor. Interprete esa protección como estrecha y dependiente de los hechos concretos. Evite las distribuciones importantes mientras existan preguntas sin resolver.

Hable con Trust Counsel sobre sus próximos pasos

Si acaba de ser designado fiduciario sucesor, es posible que esté afligido y que tome decisiones que nunca esperó tomar. No tiene por qué trabajar con el fideicomiso en solitario. Trust Counsel, PL es un despacho de derecho de fideicomisos y sucesiones con su única oficina en Coral Gables, Florida. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Su primera consulta es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Para analizar el documento de su fideicomiso y sus próximos pasos, llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea.

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