¿Puede un fiduciario abusar de un beneficiario?

¿Puede un fiduciario abusar de un beneficiario? Guía de Florida

Respuesta breve: sí, un fiduciario puede abusar de un beneficiario

Sí. Un fiduciario puede abusar de un beneficiario cuando incumple un deber legal que le debe a ese beneficiario. Entre los ejemplos se incluyen usar el dinero del fideicomiso para obtener beneficios personales, favorecer a unos beneficiarios sobre otros o mantener a la familia sin información. Según la ley de Florida, la violación por parte del fiduciario de un deber debido a un beneficiario constituye un incumplimiento del fideicomiso. § 736.1001 lo establece directamente.

“Abuso” es una palabra de uso cotidiano. En un tribunal, la cuestión es más precisa: ¿incumplió el fiduciario un deber específico? Un fiduciario puede ser severo o distante y aun así seguir los términos del fideicomiso. Eso puede resultar desagradable, pero no siempre constituye un incumplimiento. La conducta que quita dinero o control a los beneficiarios puede plantear cuestiones separadas, y los hechos de cada situación son importantes.

Dos factores deciden la mayoría de estas cuestiones. El primero es el documento del fideicomiso. El segundo es lo que el fiduciario hizo realmente con los bienes del fideicomiso y con la información. Juntos, muestran si se produjo un incumplimiento.

Quien hace esta pregunta puede estar ayudando a un padre, hermano u otro familiar afectado por el fideicomiso. Es comprensible querer entender sus opciones.

Los deberes que un fiduciario le debe a un beneficiario en Florida

El Código de Fideicomisos de Florida, Capítulo 736 de los Estatutos de Florida, establece los deberes básicos que un fiduciario le debe al beneficiario. Cuatro de ellos son los más importantes cuando un beneficiario plantea una preocupación.

Lealtad. El fiduciario debe administrar el fideicomiso en beneficio de los beneficiarios. § 736.0802 establece que el fiduciario administrará el fideicomiso únicamente en el interés de los beneficiarios.

Imparcialidad. Cuando un fideicomiso tiene dos o más beneficiarios, el fiduciario debe actuar con imparcialidad. § 736.0803 exige la debida consideración de los intereses respectivos de cada beneficiario. Los términos del fideicomiso siguen fijando la distribución. El fiduciario no puede inclinar sigilosamente el fideicomiso a favor de una persona.

Administración prudente. § 736.0804 exige que el fiduciario administre el fideicomiso como lo haría una persona prudente, considerando los propósitos, términos, requisitos de distribución y demás circunstancias del fideicomiso, con cuidado, habilidad y precaución razonables. Un fiduciario puede incumplir este deber por negligencia, incluso sin deshonestidad.

Mantener informados a los beneficiarios. § 736.0813 exige que el fiduciario mantenga informados de manera razonable a los beneficiarios calificados. Dentro de los 60 días siguientes a la aceptación del fideicomiso, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios calificados la aceptación del fideicomiso y el nombre completo y la dirección del fiduciario. Previa solicitud razonable, el fiduciario debe entregar una copia completa del instrumento del fideicomiso y la información pertinente sobre activos, pasivos y administración.

Un error habitual es esperar. Solicitar pronto el documento del fideicomiso y la información básica facilita seguir la cronología de la administración.

Conductas que pueden constituir un incumplimiento contra un beneficiario

Las conductas que pueden constituir un incumplimiento incluyen la autocontratación, el favoritismo, las distribuciones indebidas, la retención de registros y la gestión descuidada. Cada una se relaciona con un deber mencionado arriba.

Autocontratación. Un fiduciario que utiliza bienes del fideicomiso para su beneficio personal genera un problema grave. Según § 736.0802, una transacción afectada por un conflicto entre los intereses personales y fiduciarios del fiduciario puede ser anulable por un beneficiario afectado. Esa regla tiene excepciones, incluidas las transacciones que los términos del fideicomiso autorizaron. “Anulable” significa que el beneficiario puede pedir que se deshaga el acuerdo.

Favorecer a un beneficiario. Pagar a un beneficiario más de lo que permite el fideicomiso, o trasladar valor hacia un favorito, puede incumplir el deber de imparcialidad conforme a § 736.0803.

Distribuciones indebidas. Los términos del fideicomiso van primero. Según § 736.0105, los términos de un fideicomiso prevalecen sobre la mayoría de las disposiciones del código. Según Fla. Stat. § 736.0105, los términos de un fideicomiso generalmente controlan sobre el Código de Fideicomisos de Florida. Sin embargo, la ley enumera excepciones, incluidos los requisitos que deben cumplirse para crear un fideicomiso y, con sujeción a las disposiciones de fiduciario dirigido que cita, el deber del fiduciario de actuar de buena fe y de conformidad con los términos y propósitos del fideicomiso y con los intereses de los beneficiarios. Retener una distribución requerida, o pagar una que el fideicomiso no permite, puede constituir un incumplimiento.

Registros retenidos. Según § 736.0810, el fiduciario debe llevar registros claros y exactos y mantener los bienes del fideicomiso separados de sus propios bienes. Según § 736.08135, la rendición de cuentas del fideicomiso debe mostrar todas las transacciones de efectivo y de bienes, incluida la remuneración pagada al fiduciario. Las respuestas vagas o las negativas a entregar estos registros son una señal de alerta.

Gestión descuidada. Las pérdidas por una inversión deficiente o por negligencia también pueden constituir un incumplimiento bajo la regla de prudencia. Tomar control del dinero de un beneficiario en beneficio propio del fiduciario corresponde a las mismas reglas de lealtad.

Cuando un fiduciario no sigue el documento del fideicomiso

El documento del fideicomiso es la primera guía de lo que debe hacer el fiduciario. Actuar fuera de sus términos puede constituir un incumplimiento, incluso cuando el fiduciario considere sensata su decisión.

Los fiduciarios suelen tener discrecionalidad, es decir, pueden elegir entre varias opciones. Esa discrecionalidad no es ilimitada.

Muchos documentos de fideicomiso dicen que el fiduciario no responde por errores. Florida limita esa protección. Según § 736.1011, una cláusula que libere al fiduciario de responsabilidad no es exigible en la medida en que cubra un incumplimiento cometido de mala fe o con indiferencia temeraria. Una cláusula del documento no pone fin al análisis.

A veces el lenguaje del fideicomiso no es claro. Cómo se aplica una disposición específica depende de su redacción exacta y de los hechos que la rodean.

Lo que un beneficiario puede pedir a un tribunal de Florida

Un beneficiario puede pedir a un tribunal que remedie un incumplimiento del fideicomiso que haya ocurrido o que pueda ocurrir, ordenando una rendición de cuentas, exigiendo el reembolso de pérdidas, prohibiendo al fiduciario cometer un incumplimiento o removiendo al fiduciario, entre otros remedios que el tribunal puede ordenar según el § 736.1001, incluido cualquier otro alivio apropiado. Según § 736.1001, un tribunal puede remediar un incumplimiento del fideicomiso, entre otras formas, ordenando al fiduciario que rinda cuentas u obligándolo a pagar dinero o restituir bienes para reparar el incumplimiento.

• Rendición de cuentas obligatoria. Para remediar un incumplimiento del fideicomiso que haya ocurrido o que pueda ocurrir, el tribunal puede ordenar al fiduciario que rinda cuentas.
• Reembolso. Según § 736.1002, el fiduciario que cometa un incumplimiento responde por la cantidad mayor entre el monto necesario para restituir los bienes del fideicomiso y las distribuciones, o la ganancia que el fiduciario obtuvo del incumplimiento.
• Remoción. Según § 736.0706, un beneficiario puede pedir al tribunal que remueva a un fiduciario. El tribunal puede remover a un fiduciario que haya cometido un incumplimiento grave del fideicomiso.
• Medidas provisionales. Mientras una solicitud de remoción está pendiente, el tribunal puede ordenar medidas para proteger los bienes del fideicomiso.

El tiempo es una preocupación real. Según § 736.1008, salvo que una reclamación esté antes prescrita por resolución judicial, consentimiento o plazos de prescripción, el beneficiario tiene 6 meses para iniciar un procedimiento contra un fiduciario por incumplimiento del fideicomiso sobre un asunto divulgado de forma adecuada en un documento de divulgación del fideicomiso. Según Fla. Stat. § 736.1008, el beneficiario debe iniciar un procedimiento para hacer valer una reclamación por incumplimiento del fideicomiso sobre un asunto divulgado de forma adecuada en un documento de divulgación del fideicomiso dentro de los 6 meses siguientes a la recepción, del fiduciario o del director del fideicomiso, del documento de divulgación o de un aviso de limitación que aplique a ese documento, lo que ocurra más tarde. Los asuntos que no se divulgaron de forma adecuada se rigen por las reglas separadas de limitaciones del capítulo 95 que describe la ley. Algunas controversias también se resuelven mediante mediación.

El remedio que concede un tribunal depende de los términos del fideicomiso, del incumplimiento alegado y de la prueba presentada.

Señales de alerta y registros que conviene reunir

Empiece un registro por escrito en cuanto surja una preocupación. Muchos deberes del fiduciario están vinculados a registros y solicitudes, por lo que un rastro documental claro es importante.

Entre las señales de alerta habituales se incluyen los retiros sin explicación, los estados de cuenta faltantes, los cambios repentinos en las distribuciones, los pagos a familiares o negocios del fiduciario y las negativas reiteradas a responder preguntas.

Reúna estos registros:

• El documento del fideicomiso y cualquier enmienda.
• Los estados de cuenta bancarios que el fiduciario haya entregado.
• Cualquier rendición de cuentas del fideicomiso, que debe mostrar las transacciones y la remuneración del fiduciario.
• Sus solicitudes por escrito y las respuestas del fiduciario.
• Una cronología con fechas de pagos, distribuciones y solicitudes.

Plantee las preguntas por escrito, porque una solicitud escrita crea un registro claro de lo que pidió y de lo que recibió. Según § 736.0813, previa solicitud razonable, el fiduciario debe entregar a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso y la información pertinente sobre los activos, pasivos y administración del fideicomiso. Las llamadas y los mensajes de texto por sí solos dejan vacíos.

Hablar con un abogado de litigios sobre fideicomisos en Florida acerca de la conducta del fiduciario

Un abogado de litigios sobre fideicomisos puede revisar con usted el documento del fideicomiso y los hechos de su situación. Trust Counsel, PL tiene su única oficina en Coral Gables. Leslie V. Marenco es el/la abogado/a responsable de esta página.

Si el fideicomiso de un familiar se administra de una forma que le preocupa, usted no eligió esta situación. Es posible que aún no sepa si se produjo un incumplimiento, y ese es un punto de partida normal.

El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. Atendemos a clientes en Florida. Para una visión más amplia, consulte la página de abogado de litigios sobre fideicomisos.

Respuestas rápidas

La primera consulta es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Si el fideicomiso mantiene a su familia sin información, no tiene que resolverlo solo. Llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea.