¿Un fiduciario vendió propiedad del fideicomiso en Florida? Estos son los pasos a considerar

Venta de bienes del fideicomiso por el fiduciario en Florida: recursos y próximos pasos

Cuando un fiduciario vende bienes del fideicomiso por menos de su valor, o los vende a un familiar, los beneficiarios pueden tener una reclamación. La ley de Florida establece los deberes del fiduciario y ofrece a los tribunales varios recursos. Cada caso depende de las condiciones del fideicomiso y de los hechos.

Búsquedas como «fiduciario vendió bienes del fideicomiso en Florida» suelen provenir de beneficiarios que se enteraron de una venta después de que ocurriera. Esta guía explica los deberes, las señales de alerta, los recursos y los pasos que normalmente siguen. Trata sobre la ley general de Florida y no es asesoramiento sobre un fideicomiso específico.

Qué abarca una impugnación de venta por el fiduciario y a quién va dirigida

Una impugnación de venta por el fiduciario es una reclamación en la que se sostiene que un fiduciario vendió bienes del fideicomiso de una manera que incumplió un deber debido a los beneficiarios. Las disputas sobre fideicomisos generalmente se agrupan en tres categorías:

• Una venta por menos del valor de mercado justo, sin una valoración documentada.
• Una venta a un familiar, a un cofiduciario, a otra persona vinculada internamente o a un vínculo comercial.
• Una venta realizada sin el aviso, los registros o la información que se debía a los beneficiarios.

Esta página está escrita para beneficiarios y herederos que se enteraron de una venta después de que ocurriera. También ayuda a los familiares que deciden si actuar y a los fiduciarios que desean comprender su propia exposición. Muchos lectores buscan información sobre esto por un padre, un hermano o un patrimonio en el que no eligieron participar.

Trust Counsel, PL es un despacho de Coral Gables. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. Tanya Vega también es abogada del despacho.

¿Puede un fiduciario vender bienes del fideicomiso a quien elija?

No. Un fiduciario puede tener la facultad de vender, pero debe ejercer esa facultad en beneficio de los beneficiarios, no en beneficio propio.

Esa facultad está limitada por el fideicomiso y por el Código de Fideicomisos de Florida. No es un permiso para vender a cualquier persona y a cualquier precio.

Según el Fla. Stat. § 736.0802, el fiduciario debe administrar el fideicomiso únicamente en interés de los beneficiarios. Según el Fla. Stat. § 736.0804, el fiduciario debe actuar como lo haría una persona prudente y ejercer un cuidado, una capacidad y una cautela razonables.

Una venta al fiduciario o a una parte relacionada crea un conflicto. El interés personal del fiduciario y el interés de los beneficiarios pueden apuntar en direcciones distintas. Un tribunal examina las condiciones del fideicomiso y los hechos para decidir cómo se trata esa venta.

Señales de alerta de una venta por debajo del mercado o a una persona vinculada

Las señales de alerta más claras son un precio bajo sin valoración, un comprador vinculado con el fiduciario y beneficiarios mantenidos al margen de la información.

• El precio de venta está muy por debajo de una tasación independiente o de ventas comparables recientes, sin una valoración documentada.
• El comprador es el fiduciario, un cofiduciario, un familiar, un socio comercial o una entidad vinculada a cualquiera de ellos.
• La propiedad se vendió rápidamente, sin un listado, sin ofertas competidoras o sin un esfuerzo de comercialización documentado.
• Los beneficiarios no recibieron aviso, ni rendición de cuentas, ni copia del instrumento del fideicomiso o de las condiciones de la venta.
• El producto de la venta no se depositó en el fideicomiso, o se pagó de una manera que las condiciones del fideicomiso no describen.

El Fla. Stat. § 736.08135 dispone que una rendición de cuentas del fideicomiso debe mostrar todas las transacciones de efectivo y de bienes, y todas las transacciones significativas que afecten la administración durante el período de rendición de cuentas, incluida la compensación pagada al fiduciario y a sus agentes.

Cada señal es una pregunta que debe examinarse, no una prueba de irregularidad. Un precio bajo puede tener una razón documentada. Un comprador familiar puede haber pagado un valor justo. Los hechos de cada fideicomiso determinan el análisis. Un error común es esperar, y el momento puede afectar qué reclamaciones siguen disponibles.

Recursos en Florida por una venta indebida de bienes del fideicomiso

Un tribunal puede ordenar al fiduciario que restituya al fideicomiso, que deshaga ciertos actos o que limite su función. El recurso adecuado depende del incumplimiento y de las condiciones del fideicomiso.

Según el Fla. Stat. § 736.1001, un tribunal puede obligar al fiduciario a reparar un incumplimiento mediante el pago de dinero o la restitución de bienes. El tribunal también puede ordenar una rendición de cuentas, anular un acto del fiduciario o imponer un gravamen o un fideicomiso constructivo sobre los bienes del fideicomiso. Puede rastrear los bienes del fideicomiso dispuestos indebidamente y recuperarlos o recuperar su producto.

Un resarcimiento es una orden judicial que exige al fiduciario reembolsar al fideicomiso por las pérdidas causadas por el incumplimiento. El Fla. Stat. § 736.1002 dispone que un fiduciario que comete un incumplimiento del fideicomiso es responsable por el mayor de los siguientes montos: la cantidad necesaria para restablecer el valor de los bienes del fideicomiso y de las distribuciones del fideicomiso a lo que habrían sido si el incumplimiento no hubiera ocurrido, incluidos los ingresos perdidos, la ganancia de capital o la apreciación que habría resultado de una administración adecuada; o la utilidad que el fiduciario obtuvo a causa del incumplimiento. Uno es el monto necesario para devolver el fideicomiso a la situación en que estaría. El otro es la utilidad que el fiduciario obtuvo del incumplimiento.

La remoción es otra opción. Según el Fla. Stat. § 736.0706, un beneficiario puede pedir al tribunal que remueva a un fiduciario. El tribunal puede remover a un fiduciario que haya cometido un incumplimiento grave del fideicomiso.

La posición del comprador también importa. Según el Fla. Stat. § 736.1016, una persona que no sea beneficiaria y que, de buena fe y a cambio de valor, negocia con un fiduciario, sin conocimiento de un ejercicio indebido de la facultad, está protegida de responsabilidad. Que un comprador conserve la propiedad puede depender de su conocimiento.

Cómo suele desarrollarse una impugnación, paso a paso

Una impugnación normalmente avanza de los documentos a una solicitud por escrito, luego a una valoración y, finalmente, a una exigencia extrajudicial o a una demanda judicial.

1. Reúna los documentos. Recopile el instrumento del fideicomiso y sus enmiendas, el contrato de venta, el estado de cierre, la escritura y cualquier tasación o historial de listado.
2. Solicite por escrito una rendición de cuentas. Pida al fiduciario los registros y una rendición de cuentas, y conserve copias de cada mensaje.
3. Obtenga una valoración independiente. Haga que un tasador calificado contratado por el abogado valore la propiedad a la fecha de la venta.
4. Revise la reclamación. Compare la venta con el Capítulo 736 y las condiciones del fideicomiso, e identifique a todas las partes, incluido cualquier comprador que tenga el título.
5. Intente resolverla y, si es necesario, presente la demanda. Una carta de exigencia o una mediación puede ser adecuada en algunos casos. Si no lo es, sigue una demanda ante un tribunal de Florida.

El momento es importante. Según el Fla. Stat. § 736.1008, las reclamaciones de los beneficiarios están sujetas a plazos de prescripción. Un plazo de 6 meses se aplica a los asuntos divulgados adecuadamente en un documento de divulgación del fideicomiso, contado desde la recepción del documento de divulgación o de un aviso de limitación que se le aplique, lo que ocurra más tarde. El texto del Fla. Stat. § 736.1008 dice: «(2) Salvo que sea antes impedido por adjudicación, consentimiento o prescripción, un beneficiario no puede presentar una acción contra un fiduciario por incumplimiento del fideicomiso respecto de un asunto que haya sido adecuadamente divulgado en un documento de divulgación del fideicomiso, a menos que se inicie un procedimiento para afirmar la reclamación dentro de los 6 meses siguientes a la recepción, del fiduciario o de un director del fideicomiso, del documento de divulgación del fideicomiso o de un aviso de limitación que se aplique a ese documento de divulgación, lo que ocurra más tarde». Por separado, para las reclamaciones basadas en actos u omisiones del fiduciario ocurridos a partir del 1 de julio de 2008, todas las reclamaciones prescriben en la fecha posterior entre 10 años después de que termine el fideicomiso, de que el fiduciario renuncie o de que la relación termine de otro modo, o 20 años después del acto u omisión del fiduciario, si el beneficiario conoció el fideicomiso y su condición de beneficiario durante todo ese período. Una revisión temprana es importante porque el plazo correcto depende de los hechos.

Bienes raíces en un fideicomiso de Florida: título, producto de la venta y compensaciones

Los bienes raíces del fideicomiso generalmente están titulados a nombre del fiduciario, y la escritura muestra quién firmó y con qué carácter.

Los registros son el primer lugar que hay que revisar. Según el Fla. Stat. § 736.0810, el fiduciario debe llevar registros claros, distintos y precisos. El fiduciario también debe mantener los bienes del fideicomiso separados de sus propios bienes. El producto de la venta va a donde disponga el fideicomiso, ya sea al propio fideicomiso, a una reinversión o a una distribución.

Los lectores suelen plantear estas compensaciones:

• Trasladar una propiedad a un fideicomiso requiere trámites y un registro cuidadoso.
• El fiduciario debe seguir los pasos fijados por el fideicomiso y por el Capítulo 736.
• Cuando el fiduciario también controla las decisiones de venta, los beneficiarios pueden ver menos del proceso, lo que puede dar lugar a disputas.

El IRS establece que un fiduciario debe a los beneficiarios un deber fiduciario sobre los bienes del fideicomiso. También establece que un fiduciario puede ser personalmente responsable por incumplimientos como la malversación. Véase la guía del IRS sobre incumplimientos del fiduciario. Trate estas compensaciones como preguntas que debe plantear sobre su propio fideicomiso, no como reglas universales.

Preguntas frecuentes

Las condiciones del fideicomiso y los hechos determinan el resultado.

¿El fiduciario tiene que informar a los beneficiarios sobre una venta?

Hable con Trust Counsel sobre la venta de bienes de un fideicomiso

Si un fiduciario vendió bienes familiares y el precio o el comprador le preocupan, puede conversarlo con Trust Counsel, PL antes de decidir su siguiente paso. La primera consulta es gratuita, confidencial y no conlleva ninguna obligación de continuar.

Llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea con la oficina del despacho en Coral Gables.