¿Cambiaron su fideicomiso sin avisarle? Conozca sus opciones en Florida

Fideicomiso modificado sin informar a los beneficiarios en Florida

Cuando un fideicomiso se modifica sin informar a los beneficiarios, la ley de Florida establece las reglas aplicables. Esas reglas dependen de si el fideicomiso era revocable o irrevocable, de lo que dice el documento y de cuándo usted se enteró del cambio. Esta guía cubre los deberes de notificación, quién puede modificar un fideicomiso, los posibles fundamentos para impugnarlo, los plazos y los registros que conviene reunir. Los resultados dependen de los documentos y de los hechos de cada caso, así que use esta información como punto de partida.

Qué significa que un fideicomiso haya cambiado sin su conocimiento

Un cambio en el fideicomiso suele significar una enmienda, una reformulación completa, un nuevo fiduciario sucesor o un nuevo plan sobre quién recibe los bienes del fideicomiso. Muchos beneficiarios solo se enteran después de que un padre fallece o queda incapacitado.

Los cambios adoptan varias formas. Una enmienda modifica condiciones específicas. Una reformulación reemplaza todo el documento. Un nuevo fiduciario puede asumir sus funciones con poca explicación. Una distribución también puede redirigirse de una manera que usted nunca esperaba.

La primera pregunta es si el fideicomiso es revocable o irrevocable. Un fideicomiso revocable normalmente puede ser modificado por quien lo creó, llamado fideicomitente, mientras esa persona esté con vida. Según la ley de Florida, a menos que los términos del fideicomiso establezcan expresamente que es irrevocable, el fideicomitente puede revocarlo o enmendarlo, salvo en el caso de un fideicomiso creado mediante un instrumento otorgado antes de la fecha de vigencia del Código de Fideicomisos de Florida. Florida trata estos dos casos de forma distinta.

Su papel también importa. Usted podría ser un hijo adulto, otro heredero o un beneficiario designado. También podría estar reuniendo información para un padre o un hermano. Las preguntas centrales siguen siendo las mismas: ¿qué decía el documento? ¿Quién lo modificó? ¿Cuándo se enteró usted por primera vez?

¿Debe un fiduciario de Florida informar a los beneficiarios?

Los deberes exactos dependen de si el fideicomiso es irrevocable.

Cada fideicomiso y cada situación son distintos, por lo que conviene consultar con un abogado. Previa solicitud razonable, el fiduciario también debe proporcionar una copia completa del instrumento del fideicomiso e información sobre los bienes, las deudas y la administración.

El deber del fiduciario de rendir cuentas a los beneficiarios depende de los términos del fideicomiso y de la ley de Florida aplicable, por lo que las obligaciones de información de un fideicomiso específico deben revisarse con un abogado. Si corresponde una rendición de cuentas, y cuándo, depende de los términos del fideicomiso y de la ley de Florida.

Los fideicomisos revocables funcionan de otra manera. Sus derechos de notificación suelen comenzar cuando el fideicomiso se vuelve irrevocable, por ejemplo, al fallecimiento del fideicomitente.

Los términos del fideicomiso no pueden eliminar los deberes básicos de notificación. Fla. Stat. § 736.0105 enumera, entre los deberes que los términos del fideicomiso no pueden anular, la obligación del fiduciario de presentar un aviso del fideicomiso al fallecimiento del fideicomitente.

Para una visión más amplia de las disputas sobre fideicomisos, lea el panorama de litigios sobre fideicomisos.

Quién puede modificar un fideicomiso en Florida

El fideicomitente de un fideicomiso revocable normalmente puede modificarlo mediante el cumplimiento sustancial de un método que el fideicomiso establezca. Si el fideicomiso no designa ningún método, un testamento o codicilo posterior puede efectuar el cambio si se refiere expresamente al fideicomiso o si transmite específicamente bienes que de otro modo habrían pasado por el fideicomiso. De lo contrario, el cambio debe demostrar, mediante prueba clara y convincente, la intención del fideicomitente. Salvo que los términos de un fideicomiso establezcan expresamente que es irrevocable, el fideicomitente puede revocarlo o modificarlo.

Las expectativas familiares sobre lo que es justo no deciden la cuestión. La deciden los términos del fideicomiso y la ley de Florida.

En general, los fideicomisos irrevocables son más difíciles de modificar. Fla. Stat. § 736.0412 Esa ley también tiene excepciones, por lo que conviene revisar la fecha de creación del fideicomiso y sus términos.

Conforme al Fla. Stat. § 736.0602, un fiduciario que no sabe que un fideicomiso ha sido revocado o enmendado no es responsable de las distribuciones ni de otras acciones realizadas bajo la suposición de que el fideicomiso no había sido enmendado o revocado, por lo que lo que el fiduciario supo, y cuándo, puede ser importante.

Influencia indebida, capacidad y otros fundamentos para impugnar

Un cambio en el fideicomiso puede impugnarse si fue provocado por fraude, coacción, error o influencia indebida. En ese caso, el fideicomiso, o la parte obtenida de esa manera, es nulo.

La influencia indebida significa que alguien presiona o controla al fideicomitente, de modo que los deseos de esa persona reemplazan los propios del fideicomitente. Con frecuencia se trata de alguien que tenía contacto diario con el fideicomitente y ayudó a organizar los documentos.

También se plantea el fraude. Estas reclamaciones se centran en si la creación, la enmienda, la reformulación o la revocación del fideicomiso fue provocada por fraude.

En general, quien impugna un fideicomiso debe probar por qué es inválido, aunque, en algunos casos de influencia indebida, una presunción legal puede trasladar esa carga a la parte que defiende el fideicomiso.

Los hechos que suelen ser importantes incluyen el momento del cambio, la salud del fideicomitente, quién organizó y asistió a la firma, y si el fideicomitente fue mantenido alejado de su familia.

Plazos: por qué el tiempo importa en Florida

Si un aviso del fiduciario inicia algún período para impugnar depende de los términos del fideicomiso y de la ley de Florida. Qué plazo rige la impugnación de un fideicomiso depende de los términos del fideicomiso, del aviso que se dio y de la ley de Florida, por lo que el asunto debe revisarse con un abogado sin demora.

El tiempo también funciona en sentido contrario. Si ha comenzado un período de impugnación para un fideicomiso revocable depende de los términos del fideicomiso, de los hechos y de la ley aplicable, por lo que la cuestión debe revisarse con un abogado sin demora.

Las reclamaciones sobre asuntos que el fiduciario no reveló adecuadamente siguen reglas distintas. Si el ocultamiento afecta algún límite de tiempo para impugnar un fideicomiso depende de los hechos y de la ley aplicable, por lo que esa cuestión debe revisarse con un abogado.

Anote la fecha en que se enteró por primera vez del cambio y la forma en que se enteró. Guarde el sobre, el correo electrónico o el aviso mismo.

Dónde se tramita una disputa sobre un fideicomiso y qué sigue

Una disputa sobre un fideicomiso en Florida se presenta en el condado que permita la ley de competencia territorial. Con frecuencia, es el lugar donde se administra el fideicomiso.

Según el Fla. Stat. § 736.1001(1), cuando un fiduciario incumple un deber que le debe a un beneficiario, la ley de Florida considera ese incumplimiento como una violación del fideicomiso.

La mayoría de las disputas avanzan por etapas. Por lo general, primero se presenta una solicitud escrita de información. Después vienen las conversaciones, que a veces incluyen mediación. Un litigio judicial solo se inicia si es necesario. Cada disputa avanza a su propio ritmo.

Organizar sus hechos y hablar con un abogado de litigios sobre fideicomisos

Antes de cualquier consulta, reúna los documentos del fideicomiso, cada aviso que haya recibido y una cronología fechada de lo que usted supo.

Los elementos útiles incluyen:

• El fideicomiso y cada enmienda o reformulación que pueda encontrar.
• Cartas, correos electrónicos y sobres del fiduciario, con sus fechas.
• Planes patrimoniales anteriores, si los tiene.
• Cualquier rendición de cuentas que haya recibido.

Prepárese para responder quién estuvo presente en la firma, cuál era la salud y la situación de vida del fideicomitente en ese momento, quién se encargó de los trámites y cuándo se enteró por primera vez del cambio.

Trust Counsel, PL tiene su oficina en Coral Gables, Florida. El despacho se concentra en litigios de fideicomisos y sucesiones. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página.

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