¿Su fiduciario no cumple con sus deberes? Analicemos su caso con un abogado por incumplimiento del deber fiduciario en Florida

Demanda por incumplimiento del deber fiduciario contra un fiduciario en Florida

Una demanda por incumplimiento del deber fiduciario pide a un tribunal de Florida que declare responsable a un fiduciario por no cumplir los deberes que debe a los beneficiarios. Un beneficiario que sospecha que un fiduciario ha administrado mal los bienes del fideicomiso puede presentar una demanda por incumplimiento del deber fiduciario contra un fiduciario en Florida. Esta guía explica los deberes, los problemas más habituales, las medidas que puede ordenar el tribunal, los plazos y los registros que importan desde el principio.

Qué es una demanda por incumplimiento del deber fiduciario contra un fiduciario

Una demanda por incumplimiento del deber fiduciario sostiene que un fiduciario ha quebrantado un deber que debía a los beneficiarios. La ley de Florida considera que toda vulneración de un deber que el fiduciario debe a un beneficiario constituye un incumplimiento del fideicomiso (Fla. Stat. § 736.1001).

Los deberes principales proceden de varias secciones del Código de Fideicomisos de Florida:

• Lealtad: El fiduciario debe administrar el fideicomiso exclusivamente en interés de los beneficiarios (§ 736.0802).
• Prudencia: El fiduciario debe actuar como lo haría una persona prudente, con diligencia razonable, pericia y cautela (§ 736.0804).
• Imparcialidad: Cuando hay dos o más beneficiarios, el fiduciario debe actuar con imparcialidad (§ 736.0803).
• Registros: El fiduciario debe mantener los bienes del fideicomiso separados y llevar registros claros y exactos (§ 736.0810).

Un beneficiario puede presentar una reclamación por incumplimiento del fideicomiso. Un fideicomitente, un cofiduciario o un beneficiario también pueden pedir al tribunal que destituya a un fiduciario (§ 736.0706). Si otra persona puede demandar depende de las cláusulas del fideicomiso y de los hechos.

Incumplimientos habituales del deber fiduciario por parte de los fiduciarios

La mayoría de las disputas sobre fideicomisos involucran autocontratación, informes deficientes, una gestión descuidada, mezcla de fondos, trato desigual o demoras sin explicación. Cada problema se relaciona con un deber concreto.

• Autocontratación: Una operación con bienes del fideicomiso que el fiduciario realiza en beneficio de una cuenta personal, o que está afectada por un conflicto de intereses, puede ser anulable por un beneficiario afectado. Existen excepciones (§ 736.0802).
• Informes deficientes: Los beneficiarios cualificados deben estar razonablemente informados. Una rendición de cuentas debe mostrar todas las operaciones significativas, incluida la remuneración pagada al fiduciario (§ 736.0813; § 736.08135).
• Gestión imprudente: Las pérdidas derivadas de inversiones descuidadas o mal documentadas pueden vulnerar el estándar de prudencia.
• Confusión de fondos: Mezclar el dinero del fideicomiso con fondos personales vulnera la regla de que los bienes del fideicomiso se mantienen separados.
• Trato desigual: Favorecer a un beneficiario sin autorización en virtud del fideicomiso contradice el deber de imparcialidad.
• Demora: Mantener activos sin una razón válida también puede no cumplir el estándar de prudencia.

Un solo problema puede tener una explicación sencilla.

Medidas que puede ordenar un tribunal de Florida

Un tribunal de Florida puede ordenar al fiduciario que pague dinero, restituya bienes, rinda cuentas, reduzca o deniegue su remuneración, o lo suspenda o destituya. Conforme al § 736.1001, el tribunal puede obligar al fiduciario a reparar un incumplimiento del fideicomiso mediante el pago de dinero, la restitución de bienes u otros medios. También puede ordenar una rendición de cuentas, suspender o destituir al fiduciario, o reducir o denegar la remuneración.

Los daños siguen una fórmula. Conforme al § 736.1002, un fiduciario que comete un incumplimiento del fideicomiso responde por la cantidad mayor entre: el importe necesario para restituir el valor de los bienes del fideicomiso y de las distribuciones del fideicomiso a lo que habrían sido si no se hubiera producido el incumplimiento, incluidos los ingresos perdidos, la ganancia de capital o la revalorización que habría resultado de una administración adecuada; o el beneficio que el fiduciario obtuvo a raíz del incumplimiento. Una de las opciones es la cantidad necesaria para devolver el fideicomiso a la situación en que estaría, incluidos los ingresos perdidos y la revalorización. La otra es el beneficio que el fiduciario obtuvo gracias al incumplimiento.

Un fiduciario que comete un incumplimiento del fideicomiso responde por la cantidad mayor entre el importe necesario para restituir el valor de los bienes del fideicomiso y de las distribuciones a lo que habrían sido si no se hubiera producido el incumplimiento, o el beneficio que el fiduciario obtuvo a raíz del incumplimiento (§ 736.1002). Si un incumplimiento del fideicomiso favorece a un beneficiario frente a otro o constituye un abuso de la discrecionalidad del fiduciario, y un beneficiario recibió una distribución excesiva, el tribunal puede exigir al fiduciario que retenga una cantidad de una o más distribuciones futuras a ese beneficiario, o exigir a ese beneficiario que devuelva al fideicomiso la totalidad o parte de la distribución (§ 736.1001).

Un tribunal puede destituir a un fiduciario por un incumplimiento grave del fideicomiso. También puede destituirlo por incapacidad, falta de disposición o persistente incumplimiento del fiduciario al administrar eficazmente el fideicomiso, si el tribunal determina que la destitución sirve mejor a los intereses de los beneficiarios (§ 736.0706). La medida que resulte adecuada depende de los hechos, de las cláusulas del fideicomiso y de las pruebas. Nadie puede prometer un resultado concreto.

Cómo suele avanzar una demanda por incumplimiento de fideicomiso

Algunas disputas sobre fideicomisos comienzan reuniendo registros y realizando una solicitud por escrito, y si es necesario puede seguir la presentación ante el tribunal. Estos son los pasos habituales en una demanda por incumplimiento del deber fiduciario contra un fiduciario en Florida:

1. Revisar el instrumento del fideicomiso, sus enmiendas y todos los estados de cuenta, inventarios e informes emitidos por el fiduciario.
2. Relacionar cada acto u omisión con un deber concreto.
3. Enviar una solicitud escrita de información o de rendición de cuentas.
4. Si el asunto no se resuelve, presentar una petición o demanda ante el tribunal de circuito de Florida que corresponda.
5. Utilizar el descubrimiento de pruebas, incluidas solicitudes de documentos, declaraciones bajo juramento y citaciones para registros bancarios y de corretaje.
6. Iniciar negociaciones de acuerdo, mediación o una audiencia. Si no se alcanza un acuerdo, el tribunal decide.

El plazo varía según la complejidad del fideicomiso, los registros implicados y si el fiduciario impugna las reclamaciones. En las acciones por incumplimiento del deber fiduciario o por impugnar el ejercicio, o la falta de ejercicio, de las facultades del fiduciario, el tribunal debe conceder las costas procesales, incluidos los honorarios de abogados y los honorarios del guardián ad litem, y puede, a su discreción, ordenar que se paguen con cargo al interés de una parte en el fideicomiso, a otros bienes o a ambos (§ 736.1004).

Plazos y por qué actuar pronto es importante

Florida fija plazos para presentar reclamaciones contra fiduciarios, y las normas dependen de lo que el fiduciario haya revelado. Un beneficiario puede quedar impedido de demandar sobre un asunto debidamente revelado si la acción no se inicia dentro de un plazo determinado. Para un asunto debidamente revelado en un documento de divulgación del fideicomiso, el beneficiario debe iniciar el procedimiento dentro de los 6 meses siguientes a que el beneficiario reciba del fiduciario o de un director del fideicomiso el documento de divulgación del fideicomiso, o un aviso de limitación aplicable a ese documento, lo que ocurra más tarde (§ 736.1008).

Los asuntos no revelados adecuadamente se rigen por las normas generales de prescripción del capítulo 95 de los Estatutos de Florida. El plazo puede depender de cuándo el fiduciario haya emitido una rendición de cuentas final del fideicomiso y haya notificado por escrito al beneficiario que los registros del fideicomiso están disponibles para su examen (§ 736.1008).

Como un informe puede iniciar el cómputo del plazo, anote la fecha en que recibe cada uno. Conserve las pruebas desde ahora. Guarde correos electrónicos, mensajes de texto, estados de cuenta e imágenes de cheques, y no borre ni modifique nada.

Obtener primero la información que necesita

Conforme a la ley de Florida, cuando un beneficiario cualificado hace una solicitud razonable, el fiduciario debe entregarle una copia completa del instrumento del fideicomiso. Previa solicitud razonable, el fiduciario también debe proporcionar al beneficiario cualificado información relevante sobre los activos y pasivos del fideicomiso y los detalles relativos a su administración (§ 736.0813).

Conforme al § 736.0813(1)(b), dentro de los 60 días siguientes a que el fiduciario tenga conocimiento de la creación de un fideicomiso irrevocable, o de que un fideicomiso antes revocable se ha vuelto irrevocable, ya sea por fallecimiento del fideicomitente o por otra causa, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios cualificados la existencia del fideicomiso, la identidad del fideicomitente o los fideicomitentes, el derecho a solicitar una copia del instrumento del fideicomiso, el derecho a las rendiciones de cuentas conforme a esta sección, y que el privilegio abogado-cliente fiduciario se aplica al fiduciario y a cualquier abogado contratado por el fiduciario. Estos requisitos de notificación no se aplican a un fideicomiso irrevocable creado antes de la fecha de entrada en vigor de este código (§ 736.0813). Conforme al § 90.5021, una comunicación entre un abogado y un cliente que actúa como fiduciario está protegida por el privilegio y queda exenta de divulgación en la misma medida que si el cliente no actuara como fiduciario, y solo la persona o entidad que actúa como fiduciario se considera cliente del abogado.

Si un fiduciario se niega o no rinde cuentas, un tribunal puede ordenarle que las rinda (§ 736.1001). Reúna primero estos registros:

• El documento del fideicomiso y todas sus enmiendas
• Inventarios, estados de cuenta e informes del fideicomiso
• Estados de cuenta bancarios y de corretaje
• Declaraciones de impuestos del fideicomiso
• Facturas por honorarios y gastos del fiduciario
• Cartas y correos electrónicos con el fiduciario

Elabore una cronología de distribuciones, ventas, préstamos y transferencias. Después compare las explicaciones del fiduciario con los registros.

Por qué trabajar con Trust Counsel, PL en un asunto de incumplimiento de fideicomiso

Trust Counsel, PL es un despacho de derecho de fideicomisos y sucesiones con sede en Coral Gables, Florida. Su única oficina está en Coral Gables, y atendemos a clientes en Florida. El despacho se concentra en litigios de sucesiones, litigios de fideicomisos y administración de fideicomisos.

• El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.
• Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal.
• Leslie V. Marenco es la profesional responsable de esta página. Tanya Vega también forma parte del equipo de abogados del despacho.
• Si un asunto puede ser remitido a otro abogado o despacho, el despacho lo indica.

Preguntas frecuentes

Hable sobre su preocupación por un fideicomiso con Trust Counsel, PL

Si el silencio de un fiduciario, los retiros sin explicación o un informe confuso le preocupan, no tiene por qué resolverlo solo. Muchas personas que leen esto están investigando un fideicomiso de un padre, un hermano u otro familiar.

Traiga el documento del fideicomiso, cualquier enmienda y todos los informes que tenga. Los abogados pueden revisar sus documentos con usted y explicarle las opciones disponibles. Llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea.