¿Puede el fiduciario y el albacea ser la misma persona en Florida?

¿Deben el fiduciario y el representante personal ser la misma persona? Guía para Florida

¿Deben el fiduciario y el representante personal ser la misma persona? Una sola persona puede desempeñar ambos cargos, pero si conviene hacerlo depende de lo que disponga el testamento y el instrumento del fideicomiso vigentes, así como del derecho aplicable de Florida. Un fideicomiso designa a un fiduciario. Un testamento designa a un representante personal (a menudo llamado albacea). Pueden ser la misma persona, o los documentos pueden nombrar a dos personas distintas. Esta guía explica cada cargo, por qué muchas familias los separan y qué conviene revisar primero.

¿Puede la misma persona ser fiduciario y representante personal?

Sí, en ocasiones una sola persona puede desempeñar ambos cargos. Si eso tiene sentido depende de lo que dice cada documento. Los dos cargos suelen figurar en documentos distintos. Un fideicomiso designa a un fiduciario que administra los bienes que contiene. Un testamento designa a un representante personal que se encarga del patrimonio sucesorio.

La ley de Florida establece que un “testamento” puede incluir un instrumento que nombre a un representante personal. Por lo tanto, el nombramiento puede figurar dentro del propio testamento, según las definiciones de sucesiones de Florida. Florida también define “fiduciario” de forma amplia. El término incluye al fiduciario original, adicional, sobreviviente o sucesor.

Ser nombrado no es lo mismo que ejercer el cargo. Una persona designada como fiduciario acepta el cargo siguiendo el procedimiento previsto en el fideicomiso. Si el fideicomiso no establece un procedimiento, aceptar los bienes del fideicomiso o utilizar las facultades del fideicomiso puede contar como aceptación. Según las reglas de aceptación del cargo de fiduciario en Florida, una persona designada como fiduciario que no acepte dentro de un plazo razonable se considera que ha renunciado.

¿Cuál es la diferencia entre un fiduciario y un representante personal?

Un fiduciario administra los bienes del fideicomiso en beneficio de los beneficiarios. Un representante personal liquida y distribuye el patrimonio sucesorio de una persona. Las funciones exactas dependen del instrumento que rige y del derecho aplicable de Florida. El título del cargo por sí solo no determina su alcance.

En el caso de un fiduciario, la ley de Florida establece que este debe mantener razonablemente informados a los beneficiarios calificados sobre el fideicomiso. Véase deber del fiduciario de informar en Florida. El fiduciario también debe llevar registros claros y precisos y mantener los bienes del fideicomiso separados de los bienes propios del fiduciario. Véanse las normas de conservación de registros de fideicomisos en Florida.

Un representante personal es un fiduciario. Debe cumplir las normas que se aplican a los fiduciarios. Su función es liquidar y distribuir el patrimonio conforme al testamento y al Código de Sucesiones. Esa labor debe realizarse con la eficiencia que permitan los intereses del patrimonio, según las obligaciones del representante personal en Florida.

Florida también regula quién puede ocupar el cargo. Una persona adulta legalmente capaz que era residente de Florida al momento del fallecimiento del causante puede calificar, sujeto a los límites previstos en esa parte del código. Véanse los requisitos para ser representante personal en Florida.

¿Puede su representante personal también ser su fiduciario?

Sí, una persona puede desempeñar ambos cargos cuando el testamento y el fideicomiso designan a la misma persona. Si eso funciona bien depende de los documentos y de la situación de la familia.

Existen posibles ventajas. La persona puede ya conocer los bienes de la familia y los objetivos del plan. Coordinar el patrimonio sucesorio con el fideicomiso puede resultar más sencillo cuando una sola persona gestiona ambos.

También existen posibles inconvenientes. La carga de trabajo puede crecer rápidamente. Una persona puede enfrentar plazos y deberes que compiten entre sí. Los beneficiarios también pueden estar en desacuerdo con decisiones tomadas en cualquiera de los dos cargos.

El estándar de diligencia aplicable a un representante personal es el que se aplica a los fiduciarios. Por ello, un cargo combinado puede reunir ambos conjuntos de responsabilidades en una sola función, como se describe en las obligaciones del representante personal en Florida. Si eso se ajusta a una familia concreta depende del instrumento que rige, del derecho aplicable de Florida y de los hechos de cada caso.

¿Por qué muchas familias designan a personas distintas?

Con frecuencia, las familias separan los cargos para repartir el trabajo. También pueden asignar a cada persona la tarea que mejor se ajusta a sus capacidades. Estas razones son prácticas y personales. Los documentos, sin embargo, siguen determinando lo que cada persona puede hacer.

Entre los factores que las familias suelen considerar se encuentran los siguientes:

• Distancia. Un fiduciario puede necesitar administrar bienes o tratar con instituciones que se encuentren cerca.
• Tiempo. Un fideicomiso puede durar años. La labor sucesoria puede ser más breve, según el patrimonio.
• Facilidad con los registros. Las rendiciones de cuentas del fideicomiso deben ser informes razonablemente comprensibles que identifiquen el fideicomiso, al fiduciario y el período cubierto, como se describe en las normas de rendición de cuentas de fideicomisos en Florida.
• Dinámica familiar. Algunas familias reparten el control para que ninguna persona concentre demasiada autoridad.

Algunas familias optan por designar a un profesional. Leslie V. Marenco puede actuar individualmente como fiduciario o representante personal, sujeto al instrumento que rige y al derecho aplicable de Florida. Muchas familias también revisan los servicios profesionales de fiduciario y representante personal al evaluar esta decisión. Si un abogado que actúa como fiduciario puede recibir una compensación, y si los servicios fiduciarios y los servicios jurídicos se tratan como funciones separadas con honorarios separados, depende del instrumento que rige, del derecho aplicable de Florida, de cualquier orden judicial y de los hechos de cada caso.

¿Es conveniente tener más de un representante personal?

Un testamento puede designar a más de un representante personal. Florida tiene reglas sobre la forma en que actúan los representantes personales conjuntos. Salvo que el testamento disponga otra cosa, la mayoría de los representantes personales conjuntos designados en virtud de un testamento otorgado el 1 de octubre de 1987 o después debe concurrir en los actos relacionados con la administración y la distribución. Existen excepciones establecidas. Véanse las normas de representantes personales conjuntos en Florida.

Los cofiduciarios siguen una lógica similar. Los cofiduciarios que no logren una decisión unánime pueden actuar por decisión mayoritaria. Un cofiduciario no puede delegar una función que el fideicomitente razonablemente esperaba que los cofiduciarios ejercieran conjuntamente. Véanse las normas sobre cofiduciarios en Florida.

Los cargos compartidos pueden añadir controles recíprocos. También pueden ralentizar las decisiones y generar desacuerdos. Revise cómo los documentos tratan la renuncia, el reemplazo y las disputas entre quienes ocupan el cargo de forma conjunta. Esas respuestas dependen del instrumento que rige y de la ley de Florida.

¿Cómo determinan el testamento y el fideicomiso cada cargo?

Los documentos que rigen establecen gran parte del alcance de cada cargo. La ley de Florida completa los vacíos cuando los documentos guardan silencio. Un fideicomiso puede continuar después del fallecimiento del fideicomitente. Un patrimonio sucesorio se tramita a través del proceso sucesorio, y el grado de intervención judicial depende de los hechos y de los documentos.

Los pasos de notificación del fiduciario son un ejemplo. La ley establece pasos de notificación para los beneficiarios calificados, algunos con un plazo de 60 días. Cómo se aplican esos pasos depende del tipo de fideicomiso y del momento de que se trate. Véase el deber del fiduciario de informar en Florida.

Los lectores no deben asumir que alguno de los dos cargos conlleva facultades u obligaciones concretas hasta que los documentos específicos se hayan revisado conforme al derecho aplicable de Florida. Para más información sobre cómo se administran los fideicomisos tras un fallecimiento, véanse los servicios de administración de fideicomisos.

Preguntas que conviene responder antes de designar o aceptar un cargo

Comience por enumerar qué documento designa a qué persona. Compruebe si esos documentos se contradicen o se superponen. Luego considere estos puntos:

• Qué bienes se encuentran dentro del fideicomiso y cuáles pasan por el proceso sucesorio, según los títulos y las designaciones de beneficiarios.
• Cuánto tiempo, distancia y capacidad administrativa tiene cada candidato.
• Si un fiduciario profesional o un acuerdo de cofiduciarios se ajusta a la familia, conforme al instrumento que rige y al derecho aplicable.
• Quiénes son los beneficiarios y qué comunicación esperan.

¿Puede un fiduciario renunciar en Florida?

Un fiduciario puede renunciar conforme al procedimiento propio del fideicomiso. También puede renunciar con un preaviso de al menos 30 días a los beneficiarios calificados, al fideicomitente si vive y a los cofiduciarios, según las normas de renuncia del fiduciario en Florida.

¿Puede un representante personal renunciar?

Un representante personal puede renunciar. El tribunal puede aceptar la renuncia tras notificar a las personas interesadas, si los intereses del patrimonio no se ven comprometidos. Véase la renuncia del representante personal en Florida.

¿Está obligada una persona designada como fiduciario a aceptar?

No automáticamente. Una persona designada como fiduciario que no acepte dentro de un plazo razonable se considera que ha renunciado, como se indica en las reglas de aceptación del cargo de fiduciario en Florida.

Hable con Trust Counsel antes de aceptar o designar un cargo

Si acaban de pedirle que sea fiduciario, representante personal o ambos, esta decisión puede resultarle repentina. También puede resultarle poco familiar. No tiene que resolver los documentos por su cuenta.

Trust Counsel, PL concentra su práctica en asuntos de fideicomisos y sucesiones. Esto incluye la administración de fideicomisos, el litigio sucesorio, el litigio de fideicomisos y los servicios profesionales de fiduciario y representante personal. La firma asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios, sujeto al instrumento que rige y al derecho aplicable de Florida. La única oficina de la firma se encuentra en Coral Gables, Florida. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página.

La consulta inicial es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Los honorarios se acuerdan entre el cliente y el abogado según el alcance del trabajo. Llame al (305) 707-7126 o agende en línea para analizar su situación.