¿Cuánto cuestan los servicios fiduciarios en Florida? Qué determina el precio

¿Cuánto cuestan normalmente los servicios de fideicomisos en Florida?

¿Cuánto cuestan normalmente los servicios de fideicomisos? No existe un precio único. El costo depende del trabajo que requiera el fideicomiso, desde la redacción y la administración hasta una disputa. Esta guía desglosa cada categoría de costo y los factores que lo suben o bajan.

Abogado responsable: Leslie V. Marenco. Oficina: Coral Gables, Florida. Atendemos a clientes en Fort Lauderdale, Boca Raton y otras comunidades de Florida.

Qué suelen incluir los “servicios de fideicomisos”

Los servicios de fideicomisos abarcan varias tareas distintas. Incluyen redactar un fideicomiso, trasladar bienes a él, administrarlo durante la vida del fideicomitente o después de un fallecimiento, y resolver disputas relacionadas con el fideicomiso. Cada tarea requiere un trabajo diferente, por lo que tiene su propio costo. Un total único rara vez se ajusta a todos los casos.

Trust Counsel, PL se concentra en el derecho de fideicomisos y sucesiones en Florida. La firma asesora y representa a fiduciarios, a representantes personales (a menudo llamados albacea) y a beneficiarios. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. La firma, como tal, no es fiduciaria. Para una visión general del trabajo, consulte nuestra página sobre fiduciario profesional.

Los principales componentes del costo

Los costos de un fideicomiso se agrupan en cuatro categorías. La primera es el trabajo del abogado. Incluye la redacción, la revisión de bienes, el asesoramiento, la preparación de trámites y la comunicación con los beneficiarios. Los términos de contratación fijan esos honorarios, y esta página no los cotiza.

El segundo grupo es la remuneración del fiduciario. Es el pago a un fiduciario o representante personal que dirige la administración. El tercer grupo son los gastos de presentación, registro y tribunal. Los honorarios de terceros, como tasadores o contadores, también se incluyen aquí. El cuarto grupo es la administración continua, que se explica más adelante.

Un fiduciario también puede recibir el reembolso de gastos. Según el Fla. Stat. § 736.0709, un fiduciario puede ser reembolsado con cargo a los bienes del fideicomiso, con intereses cuando corresponda, por los gastos razonables incurridos correctamente en la administración del fideicomiso.

Trust Counsel ofrece una consulta inicial gratuita, confidencial y sin compromiso.

Cómo los fideicomisos revocables e irrevocables afectan el costo

Un fideicomiso revocable puede modificarse durante la vida del fideicomitente. Según el Fla. Stat. § 736.0602, el fideicomitente puede revocar o enmendar el fideicomiso, salvo que sus términos indiquen que es irrevocable. Esta regla no se aplica a un fideicomiso creado bajo un instrumento firmado antes de que entrara en vigor el Código de Fideicomisos de Florida. Como los cambios son posibles, la redacción puede ser más sencilla.

Un fideicomiso irrevocable normalmente requiere una redacción más precisa y una administración más formal. Modificarlo también puede implicar la intervención del tribunal, según el ACTEC sobre la modificación de fideicomisos irrevocables. Esa diferencia puede alterar tanto los costos iniciales como los posteriores.

La flexibilidad y el control suelen intercambiarse por estructura. ACTEC señala que las estructuras promocionales de fideicomisos pueden crear riesgos fiscales y de protección frente a acreedores. Por ello, el tipo de fideicomiso debe corresponder a los objetivos del cliente, como explica el ACTEC sobre fideicomisos irrevocables sin fideicomitente tributario. La estructura adecuada depende de los hechos de cada caso.

Factores que suben o bajan los costos del fideicomiso

Varios factores mueven el costo hacia arriba o hacia abajo. El tamaño y la complejidad son los más importantes. Los bienes inmuebles en más de un condado, los intereses en negocios de titularidad cerrada y los muchos tipos de cuentas requieren más tiempo de revisión.

El número y el tipo de beneficiarios también influyen. Los beneficiarios menores de edad, contingentes o con discapacidad pueden requerir planificación adicional. Cada uno añade decisiones que deben tomarse y documentarse.

La transferencia de bienes es otro factor. Cada cuenta bancaria, escritura y designación de beneficiario que deba pasar al fideicomiso requiere tiempo. Reunir esos registros tarde suele significar más revisión e idas y vueltas.

La integración con el resto del plan agrega trabajo. Los poderes notariales, los testamentos y los documentos de sucesión de negocios deben coincidir con el fideicomiso. Los bienes situados fuera de Florida, o que pertenecen a familias extranjeras, también pueden añadir tiempo de revisión.

Administración continua y costos anuales

Muchos fideicomisos conllevan trabajo recurrente. La contabilidad, las declaraciones de impuestos, las distribuciones y los informes a beneficiarios toman tiempo. Cada uno puede añadir costo durante la vida del fideicomiso.

La ley de Florida exige que los fiduciarios mantengan informados a los beneficiarios calificados de manera razonable. Según el Fla. Stat. § 736.0813, dentro de los 60 días siguientes a la aceptación del fideicomiso, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios calificados la aceptación, el nombre completo y la dirección del fiduciario, y que el privilegio abogado-cliente fiduciario se aplica al fiduciario y a cualquier abogado que contrate. Sin embargo, mientras un fideicomiso sea revocable, estos deberes se deben únicamente al fideicomitente. La misma sección exige la rendición de cuentas de la mayoría de los fideicomisos irrevocables al menos una vez al año, con excepciones.

Una rendición de cuentas debe mostrar la remuneración pagada al fiduciario y a sus agentes. Según el Fla. Stat. § 736.08135, la rendición de cuentas de un fideicomiso debe ser un informe razonablemente comprensible. Tenga esto en cuenta al comparar costos.

Un fideicomiso no siempre tiene una tarifa anual fija. El costo continuo depende de la administración que requiera el fideicomiso. Pida por escrito los términos de honorarios antes de cualquier contratación.

Cómo la ley de Florida fija la remuneración del fiduciario

Las cuestiones sobre la remuneración del fiduciario dependen de los términos del fideicomiso o testamento aplicable y de los hechos de cada administración. Para un representante personal, el Fla. Stat. § 733.617 permite una comisión sobre los bienes de la sucesión, sin orden judicial, por servicios ordinarios. La comisión se calcula sobre el valor computable de la sucesión. Ese valor es el valor del inventario de los bienes sujetos a sucesión más los ingresos generados durante la administración.

A petición de una persona interesada, el tribunal puede aumentar o disminuir la remuneración por servicios ordinarios. El tribunal también puede conceder una remuneración por servicios extraordinarios, según el mismo estatuto.

Para un fiduciario, si los términos de un fideicomiso no especifican su remuneración, el Fla. Stat. § 736.0708 le da derecho a una compensación razonable según las circunstancias. Si el fideicomiso no fija un pago, el fiduciario recibe una compensación razonable según las circunstancias. Si el fideicomiso sí fija un pago, el fiduciario recibe esa cantidad, aunque un tribunal puede permitir más o menos en casos limitados.

El mismo estatuto establece reglas para un abogado que actúa como fiduciario. Ese abogado, o una persona relacionada con él, generalmente no puede cobrar la remuneración de fiduciario si el abogado preparó o supervisó el fideicomiso que lo designa, a menos que el abogado o la persona designada esté emparentada con el fideicomitente, o que el abogado haga divulgaciones específicas al fideicomitente antes de la firma y el fideicomitente firme un reconocimiento por escrito de ellas. Esto se aplica a designaciones bajo fideicomisos otorgados por un residente de Florida el 1 de octubre de 2020 o después, y a fideicomisos enmendados por un residente de Florida en esa fecha o después, si la enmienda nombra al abogado o a una persona relacionada como fiduciario. La remuneración del fiduciario es independiente de los honorarios legales por el trabajo del abogado. La remuneración del fiduciario es independiente de los honorarios legales por el trabajo del abogado.

Cómo evitar el proceso sucesorio judicial (probate) y protección patrimonial: consideraciones de costo

Un fideicomiso puede ayudar a una familia a evitar parte del tiempo y de los trámites judiciales del proceso sucesorio. La comparación de costos depende del tamaño de la herencia, de sus bienes y de dónde se encuentran. Compare el panorama completo, no una sola partida.

Los costos del proceso sucesorio incluyen los trámites judiciales, los honorarios de abogados y la remuneración de los fiduciarios. Según el Fla. Stat. § 733.106, cualquier abogado que haya prestado servicios a una sucesión puede recibir una compensación razonable pagada con cargo a la sucesión.

El trabajo sobre fideicomisos tiene una regla paralela. Según el Fla. Stat. § 736.1005, un abogado que prestó servicios a un fideicomiso puede solicitar al tribunal una compensación razonable con cargo al fideicomiso. La notificación se envía al fiduciario y a los beneficiarios con derecho a una rendición de cuentas.

Trust Counsel también atiende la planificación de protección patrimonial como una de sus áreas de trabajo. El costo depende de la estrategia y de los hechos de cada familia. Los ahorros dependen de la herencia, así que sopese todos los costos antes de decidir.

Cómo planificar los costos del fideicomiso y qué preguntar en una consulta

Comience reuniendo una lista completa de bienes. Incluya escrituras, estados de cuenta, documentos de negocios y designaciones de beneficiarios. Los registros faltantes son una de las causas más comunes de costos adicionales.

Luego, decida qué objetivos son más importantes. La privacidad, el control y la protección de bienes para un hijo son ejemplos habituales. Lleve esa lista a su primera reunión para que la conversación se mantenga enfocada.

Haga algunas preguntas directas. ¿Qué cubre la contratación? ¿Qué honorarios y costos debe pagar más allá de los honorarios legales? ¿Cómo se factura la administración continua? ¿Cómo se fija la remuneración de cualquier fiduciario o representante personal?

Según el Fla. Stat. § 736.0708(4)(a), un abogado que actúa como fiduciario, o una persona relacionada con ese abogado, no tiene derecho a remuneración por servir como fiduciario si el abogado preparó o supervisó el otorgamiento del instrumento del fideicomiso que designó al abogado o a la persona relacionada, a menos que el abogado o la persona designada esté emparentada con el fideicomitente, o que las divulgaciones requeridas se hayan hecho al fideicomitente antes de otorgar el instrumento del fideicomiso. Según el § 736.0708(4)(f), esta regla se aplica a designaciones hechas bajo un acuerdo de fideicomiso otorgado por un residente de Florida el 1 de octubre de 2020 o después, o enmendado por un residente de Florida en esa fecha o después, si la enmienda nombra como fiduciario al abogado que lo preparó o supervisó, o a una persona relacionada con ese abogado. Los servicios fiduciarios y los servicios legales son funciones separadas, y la remuneración pagadera al fiduciario se suma a cualquier honorario de abogado por servicios legales prestados al fiduciario.

Si usted está gestionando el fideicomiso de un padre o madre tras un fallecimiento, o evaluando los costos de un fideicomiso mientras planifica con anticipación, no tiene que resolverlo por su cuenta. Llame a Trust Counsel, PL al (305) 707-7126, o programe una llamada de estrategia a través de nuestra página de contacto.