Cuándo un fiduciario es inapto en Florida: causas para remover a un fiduciario y sus opciones

¿Qué hace que un fiduciario sea no idóneo? Causas de remoción en Florida

¿Qué hace que un fiduciario sea no idóneo? Un fiduciario es no idóneo cuando no puede o no quiere administrar el fideicomiso como corresponde para las personas a quienes debe beneficiar. Los tribunales de Florida pueden remover a un fiduciario por esa causa y por varias otras. Trust Counsel, PL está en Coral Gables, Florida. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios en litigios de sucesiones y de fideicomisos.

¿Qué hace que un fiduciario sea no idóneo según la ley de Florida?

Un fiduciario es no idóneo cuando no puede o no quiere administrar el fideicomiso de manera eficaz. Florida reconoce esto como una de las causas de remoción. Conforme a Fla. Stat. § 736.0706, un tribunal puede remover a un fiduciario cuando su falta de idoneidad, su falta de voluntad o su incumplimiento persistente en la administración eficaz del fideicomiso lleva al tribunal a concluir que la remoción es lo que mejor sirve a los intereses de los beneficiarios.

El tribunal examina los hechos y las disposiciones del fideicomiso. Los deberes básicos del fiduciario comienzan en § 736.0801. Esa sección exige una administración de buena fe conforme a los términos y propósitos del fideicomiso y en interés de los beneficiarios.

Solo un tribunal decide la remoción. El fideicomitente, un cofiduciario o un beneficiario pueden pedirle al tribunal que actúe. El tribunal también puede actuar por iniciativa propia. La cuestión real es si la conducta del fiduciario encaja en una causa que la ley menciona expresamente. Para más contexto sobre las funciones de los fiduciarios, contacte a Trust Counsel, PL.

¿Qué tan grave es un incumplimiento del deber fiduciario?

Un incumplimiento grave del fideicomiso es una de las causas que un tribunal puede usar para remover a un fiduciario. Los errores ordinarios son otra cuestión, y los hechos importan cuando un tribunal los evalúa. La ley vincula la remoción a un incumplimiento grave, no a cualquier error.

Un fiduciario tiene varios deberes básicos. El fiduciario debe actuar de buena fe y seguir los términos y propósitos del fideicomiso, conforme a § 736.0801. El fiduciario debe actuar únicamente en interés de los beneficiarios, conforme a § 736.0802. El fiduciario también debe administrar el fideicomiso como lo haría una persona prudente.

Los tribunales examinan lo que hizo el fiduciario, qué efecto tuvo sobre los bienes del fideicomiso y si el problema sigue ocurriendo. Un incumplimiento puede dar lugar a órdenes judiciales aunque el fiduciario nunca sea removido. Conforme a § 736.1001, la violación por parte de un fiduciario de un deber que tiene con un beneficiario constituye un incumplimiento del fideicomiso. Para remediar un incumplimiento que ya ocurrió o que puede ocurrir, el tribunal puede ordenar al fiduciario que rinda cuentas, reducir o negar su compensación, u ordenar otra medida de reparación apropiada.

Mala administración de los bienes del fideicomiso

La mala administración significa que el fiduciario maneja los bienes del fideicomiso de una manera que una persona prudente no lo haría. La negligencia y la inacción también cuentan. Un fiduciario puede administrar mal un fideicomiso sin haber hecho una sola operación desacertada.

Conforme a § 736.0804, el fiduciario debe administrar el fideicomiso como lo haría una persona prudente. El fiduciario considera los propósitos del fideicomiso, sus términos, los requisitos de distribución y otras circunstancias. El fiduciario también debe ejercer un cuidado, una habilidad y una prudencia razonables.

Entre los ejemplos que los tribunales pueden revisar se encuentran los bienes dejados sin protección, los seguros que no se mantienen vigentes y las inversiones abandonadas mientras los activos pierden valor. Estos ejemplos describen conductas. No constituyen una regla según la cual toda pérdida es un incumplimiento.

Los registros importan. Conforme a § 736.0810, el fiduciario debe llevar registros claros, diferenciados y exactos de la administración del fideicomiso. El fiduciario también debe mantener los bienes del fideicomiso separados de sus propios bienes. Los registros claros muestran qué decidió el fiduciario y por qué.

Falta de distribución de los bienes según lo que indica el fideicomiso

Un fiduciario debe seguir las condiciones de distribución del documento de fideicomiso. Ese documento es el punto de partida para cualquier revisión.

Conforme a § 736.0801, el fiduciario administra el fideicomiso de acuerdo con sus términos y propósitos. Los fideicomisos pueden controlar cuándo y cómo reciben los beneficiarios los bienes. Los deseos del fideicomitente deben quedar claramente expresados en el documento de fideicomiso.

Los beneficiarios pueden plantear preocupaciones por demoras sin explicación, distribuciones retenidas y pagos hechos a personas equivocadas. Si un incumplimiento da lugar a una distribución demasiado baja o demasiado alta, el tribunal puede actuar. Conforme a § 736.1001, el tribunal puede exigir un pago para restituir al beneficiario. También puede exigir que se retenga una parte de distribuciones futuras o que se devuelva un pago en exceso.

Falta de comunicación o de rendición de cuentas

Un fiduciario debe mantener informados de manera razonable a los beneficiarios calificados sobre el fideicomiso y su administración. Ese deber aparece en § 736.0813. El silencio no es una posición neutral conforme a esta sección.

Previa solicitud razonable, el fiduciario debe entregar a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso. El fiduciario también debe compartir la información pertinente sobre los activos, los pasivos y la administración del fideicomiso. Ambos deberes se aplican previa solicitud razonable.

En el caso de un fideicomiso irrevocable, el fiduciario debe presentar una rendición de cuentas a cada beneficiario calificado al menos una vez al año. El fiduciario también debe rendir cuentas al terminar el fideicomiso o al producirse un cambio de fiduciario.

Conforme a § 736.08135, una rendición de cuentas debe mostrar todas las operaciones de efectivo y de bienes. También debe mostrar las operaciones significativas, incluida la compensación pagada al fiduciario y a sus agentes. El incumplimiento reiterado en proporcionar información también puede encuadrar en la causa de incumplimiento persistente de § 736.0706.

Conflictos de interés y autocontratación

Existe un conflicto de interés cuando los intereses personales de un fiduciario compiten con los de los beneficiarios. La ley de Florida exige que el fiduciario anteponga los intereses de los beneficiarios. Conforme a § 736.0802, el fiduciario debe administrar el fideicomiso únicamente en interés de los beneficiarios.

Entre las conductas que los tribunales pueden revisar se encuentran la compra de bienes del fideicomiso, el préstamo tomado del fideicomiso y la contratación de familiares o empresas que el fiduciario controla. Estos son ejemplos de situaciones en las que pueden estar en juego los intereses propios del fiduciario. Cada caso depende de la operación y de las condiciones del fideicomiso.

El tribunal también puede intervenir antes de que una operación se concrete. Conforme a la misma sección, el tribunal puede designar a un fiduciario especial para actuar respecto de cualquier operación propuesta que pudiera violar la sección si el fiduciario la llevara a cabo.

Un conflicto puede ser grave aunque no constituya un robo. La cuestión es si el fiduciario actuó exclusivamente en favor de los beneficiarios. El tribunal revisa la operación frente a ese deber.

Renuencia o incumplimiento persistente en la administración del fideicomiso

El incumplimiento persistente significa que un fiduciario sigue sin administrar el fideicomiso. Un descuido aislado es distinto de un patrón repetido. Conforme a § 736.0706, la falta de idoneidad, la falta de voluntad o el incumplimiento persistente constituyen causas de remoción.

Entre los ejemplos se encuentran dejar el fideicomiso sin administrar durante largos periodos, ignorar plazos y omitir presentaciones fiscales o administrativas obligatorias. Estos ejemplos muestran un patrón de inacción. No equivalen a una sola respuesta tardía.

Una demora temporal es distinta de un patrón que perjudica al fideicomiso. La palabra “persistente” de la ley tiene importancia. El tribunal examina si la omisión continúa y qué efecto tiene sobre el fideicomiso.

Cuando un fideicomiso necesita más ayuda, el tribunal tiene opciones. Conforme a § 736.0704, el tribunal puede designar un fiduciario adicional o un fiduciario especial siempre que considere necesaria la designación para la administración.

Hostilidad hacia los beneficiarios y los cofiduciarios

La hostilidad no figura como una causa independiente de remoción. La conducta hostil sigue siendo relevante cuando impide que el fideicomiso se administre. El enfoque está en si la administración resulta perjudicada.

Conforme a § 736.0706, un tribunal puede remover a un fiduciario cuando la falta de cooperación entre los cofiduciarios perjudica sustancialmente la administración. Esa causa puede surgir en conflictos entre cofiduciarios.

Los cofiduciarios tienen deberes entre sí. Conforme a § 736.0703, los cofiduciarios que no logran ponerse de acuerdo por unanimidad pueden actuar por mayoría.

Entre las conductas que los tribunales pueden examinar se incluyen las amenazas, los mensajes hostiles, la negativa a cooperar y los intentos de impedir que los beneficiarios accedan a la información. Mantener a los beneficiarios sin información entra en conflicto con los deberes de información de § 736.0813.

¿Puede un fiduciario demandar a un beneficiario?

Un fiduciario y un beneficiario pueden tener reclamaciones entre sí. Cuáles prosperan depende de los hechos del caso.

Conforme a § 736.0802, el tribunal debe denegar esa moción a menos que concluya que existe una base razonable para considerar que ha habido un incumplimiento del fideicomiso.

Incluso con esa base, el tribunal puede aún denegar la moción por causa justificada. Esa es una de las razones por las que la conducta del propio fiduciario recibe atención detallada en estas controversias.

La buena fe, la lealtad y la prudencia siguen aplicándose al fiduciario durante cualquier controversia con un beneficiario.

Recursos por incumplimiento del fideicomiso y la solicitud de remoción

Un tribunal puede ordenar varios recursos por el incumplimiento del fideicomiso. La remoción es uno de ellos. El tribunal no tiene que elegir un único recurso.

Conforme a § 736.1001, el tribunal puede obligar al fiduciario a cumplir sus deberes, prohibir un incumplimiento y ordenar una rendición de cuentas. También puede designar un fiduciario especial, suspender al fiduciario o removerlo. El tribunal puede anular un acto del fiduciario o rastrear los bienes del fideicomiso.

Una solicitud de remoción comienza con una petición al tribunal. Conforme a § 736.0706, el fideicomitente, un cofiduciario o un beneficiario pueden pedirle al tribunal que remueva a un fiduciario. Mientras la solicitud está pendiente, el tribunal puede ordenar medidas para proteger los bienes del fideicomiso o a los beneficiarios.

Si un fiduciario se retira, el fideicomiso debe cubrir la vacante cuando sea necesario. En un fideicomiso no caritativo, la vacante se cubre primero por una persona designada en el fideicomiso. Si no hay ninguna, se cubre por acuerdo unánime de los beneficiarios calificados y, después, por una persona designada por el tribunal. Conforme a § 736.0704, se produce una vacante en el cargo de fiduciario si, entre otros supuestos, un fiduciario renuncia, es descalificado o removido, o fallece.

Cómo se retira un fiduciario y por qué alguien asume el cargo

Un fiduciario se retira de una de dos maneras principales. El fiduciario puede renunciar, o un tribunal puede removerlo. La renuncia tiene sus propias reglas.

Conforme a § 736.0705, un fiduciario puede renunciar con un aviso de al menos 30 días o con la aprobación del tribunal. Un fiduciario también puede renunciar con un aviso de al menos 30 días a los beneficiarios calificados, al fideicomitente si vive y a todos los cofiduciarios. O bien, el fiduciario puede renunciar con la aprobación del tribunal.

La renuncia no pone fin a las responsabilidades pasadas. Conforme a la misma sección, la renuncia no libera al fiduciario renunciante de su responsabilidad por actos u omisiones.

El fiduciario que presta el servicio recibe una remuneración conforme a las condiciones del fideicomiso o a la ley. Conforme a § 736.0708, si el fideicomiso no especifica una compensación, el fiduciario tiene derecho a una compensación razonable según las circunstancias.

Las personas aceptan el cargo por muchas razones, por ejemplo, para servir en el fideicomiso de un familiar. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

Por dónde empezar si tiene inquietudes sobre un fiduciario

Comience reuniendo el documento de fideicomiso, las rendiciones de cuentas que tenga y una lista fechada de la conducta que le preocupa. Una cronología clara facilita la revisión de la situación.

Quizás está leyendo esto porque el fideicomiso de un padre o una madre ha dejado de tener movimiento. O porque un cofiduciario se niega a compartir registros. Es una posición difícil, sobre todo cuando usted no la eligió.

Reúna lo que pueda. Incluya el fideicomiso, los estados de cuenta, las cartas o correos enviados al fiduciario y las fechas en que solicitó información. Anote cualquier respuesta, o la falta de ella.

Preguntas frecuentes