Fideicomiso revocable y testamento pour-over para familias de Key Biscayne

Fideicomiso revocable y testamento vertedor en Key Biscayne

¿Cuánto cobran típicamente los abogados de planificación patrimonial en Key Biscayne, Florida, por un paquete de fideicomiso revocable y testamento vertedor?

No existe un precio único para un paquete de fideicomiso revocable y testamento vertedor en Key Biscayne, y esta página no ofrece una cifra. El costo depende del trabajo que requiere el plan, y ese trabajo depende de las circunstancias de cada familia. Trust Counsel ofrece una consulta inicial gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar, y el alcance del trabajo se analiza en esa consulta antes de cualquier contratación.

Varios factores cambian el trabajo y el costo:

• Número y tipo de activos. Las cuentas bancarias y de inversión, las cuentas de jubilación y los seguros de vida requieren cada uno una revisión frente al plan.
• Bienes inmuebles en Florida. Una vivienda suele trasladarse a un fideicomiso mediante una nueva escritura, y ese paso requiere su propia revisión.
• Intereses empresariales. Un negocio familiar puede requerir una revisión de sus documentos de propiedad y un plan sobre quién lo asumirá.
• Bienes fuera del estado o en el extranjero. Los bienes ubicados en otro lugar pueden requerir una revisión por separado.
• Documentos existentes. Un testamento o fideicomiso anterior debe examinarse y podría necesitar actualizarse.
• Designaciones de beneficiarios. Deben coincidir con el plan, por lo que cada una requiere revisión.

Un plan con una cuenta bancaria y una vivienda es mucho más sencillo que un plan con una empresa familiar y bienes en dos estados. Pregunte sobre estos elementos desde el principio para saber qué implica el plan.

Lo que hace un testamento vertedor en Florida

Un testamento vertedor es un testamento que deja bienes a un fideicomiso revocable que usted ya tiene. Su función es captar lo que el fideicomiso no contiene. La ley de Florida permite que un testamento deje bienes al fiduciario de un fideicomiso que exista al momento de otorgarse el testamento, siempre que el testamento lo identifique. El Fla. Stat. § 732.513 también establece que un legado no es inválido solo porque el fideicomiso sea revocable.

Salvo que el testamento disponga otra cosa, los bienes dejados al fideicomiso pasan a formar parte del capital del fideicomiso. A partir de ahí se administran según los propios términos del fideicomiso.

El testamento es un respaldo, no un atajo. Por eso, una cuenta abierta tarde o un bien adquirido después de firmar el plan puede transmitirse bajo el testamento al fideicomiso y, salvo disposición en contrario del testamento, pasa a formar parte del capital del fideicomiso en lugar de mantenerse en un fideicomiso testamentario separado. El Código de Sucesiones de Florida utiliza el término “representante personal”, a menudo llamado albacea.

Cómo funcionan juntos el fideicomiso revocable y el testamento vertedor

Un fideicomiso revocable es un documento que contiene bienes y establece cómo se administran y distribuyen. La persona que lo crea es el fideicomitente. Salvo que el fideicomiso indique que es irrevocable, el fideicomitente puede revocarlo o modificarlo.

Mientras el fideicomiso sea revocable, el fiduciario debe sus deberes únicamente al fideicomitente. Por eso un fideicomiso revocable se utiliza con frecuencia en planes que el fideicomitente todavía controla.

La secuencia funciona así. Los bienes titulados a nombre del fideicomiso se transmiten según sus términos. Lo que quede fuera del fideicomiso se vierte en él a través del testamento y luego se administra conforme al fideicomiso. Tenga en cuenta que un testamento vertedor no evita por sí solo la sucesión. Financiar el fideicomiso es el paso que mantiene más bienes fuera de la sucesión. Financiar significa otorgar escrituras de bienes inmuebles en Florida, cambiar la titularidad de las cuentas y revisar las designaciones de beneficiarios. Una explicación más amplia sobre cómo evitar la sucesión se encuentra en la página de planificación patrimonial basada en fideicomisos del despacho.

Quién puede actuar como fiduciario o representante personal

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. La firma no ocupa esos cargos.

La ley de Florida establece requisitos básicos. El Código de Sucesiones de Florida fija un orden de preferencia para quién puede actuar como representante personal. En una sucesión testada, la primera preferencia corresponde al representante personal nombrado en el testamento. El Fla. Stat. § 733.301 establece este orden.

Un fiduciario designado también puede rechazar el cargo. Un fiduciario designado que no acepte dentro de un plazo razonable después de conocer su designación se considera que ha renunciado. Por esta razón es importante designar un suplente.

Si debe actuar un familiar, una persona de confianza o un abogado depende de las circunstancias de la familia.

Errores de redacción que provocan disputas posteriores

La mayoría de los problemas posteriores comienzan con una brecha entre los documentos y los bienes. Entre los errores comunes se encuentran:

• Un fideicomiso sin financiar. Un fideicomiso sin bienes deja el plan en manos del testamento y de la sucesión.
• Designaciones de beneficiarios contradictorias. Un formulario de cuenta que nombra a otra persona puede entrar en conflicto con el plan del fideicomiso.
• Lenguaje desactualizado sobre el fiduciario sucesor. Un sucesor designado puede ya no ser la opción adecuada.
• Criterios de distribución poco claros. Las reglas imprecisas para menores o para familiares con necesidades especiales invitan a preguntas más adelante.

El otorgamiento del testamento también importa. El testamento debe ser firmado al final por el testador, o por otra persona en presencia del testador y siguiendo sus instrucciones, y la firma del testador o su reconocimiento de la firma deben realizarse en presencia de al menos dos testigos instrumentales. Los testigos deben firmar en presencia del testador y entre sí. El Fla. Stat. § 732.502 establece estas reglas. Un testamento puede hacerse autoprobado conforme al Fla. Stat. § 732.503. Los errores en estos pasos pueden dificultar el uso del documento más adelante. Una explicación más amplia sobre los errores de redacción y las disputas por beneficiarios se encuentra en la página relacionada del despacho.

Próximo paso para una familia de Key Biscayne

Si está revisando el plan de un padre, madre, cónyuge tras una enfermedad, un fallecimiento o una nueva compra de bienes inmuebles, es posible que no sepa qué documentos existen. Es un punto de partida común y un buen momento para obtener respuestas. Atendemos a clientes en Key Biscayne. Nuestra única oficina está en Coral Gables.

Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. Puede comunicarse con el despacho al (305) 707-7126 o agende en línea para reservar una consulta inicial gratuita, confidencial y sin compromiso. Para más información sobre planificación patrimonial en Florida, consulte la página del despacho sobre abogados de planificación patrimonial y sucesiones para Key Biscayne.

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