Reúna sus documentos antes de planificar su patrimonio en Florida

Documentos que debe reunir para la planificación patrimonial en Florida

¿Qué documentos, registros de activos e información familiar debo reunir antes de reunirme con un abogado de planificación patrimonial en Florida?

Reúna cuatro tipos de registros antes de la reunión: documentos de identidad y familia, los documentos patrimoniales que ya tenga, una lista de activos y deudas con los estados de cuenta de respaldo, y la documentación de negocios o vínculos en el extranjero, si alguno aplica. Llévelos a la primera reunión para que su tiempo se dedique a tomar decisiones y no a buscar papeles.

Una buena planificación comienza con un panorama preciso. El abogado necesita saber qué posee, quiénes son importantes para usted y qué documentos ya existen. Un abogado de planificación patrimonial ayuda a los clientes a reunir y evaluar la información familiar y financiera durante una reunión inicial, y trata esa información como confidencial (orientación de ACTEC sobre las reuniones iniciales).

Muchas personas llegan con una pila de papeles. Ordenarlos primero ahorra tiempo y permite detectar vacíos, como una escritura faltante o un formulario sin firmar. Las reglas de otorgamiento de testamentos y poderes en Florida son estrictas, así que conviene saber qué originales existen.

Trate la lista siguiente como un punto de partida. El conjunto adecuado depende de su familia, sus bienes y sus objetivos. Para ver el panorama más amplio de la planificación, lea la guía de planificación del impuesto sobre el patrimonio en Florida.

Registros de identidad, matrimonio y familia que debe reunir

Comience con las pruebas de identidad y de parentesco. Estos registros muestran quién puede heredar y quién puede reclamar una parte según la ley de Florida.

• Identificación: Identificación oficial con fotografía y los números de seguro social suyos y de su cónyuge. Guárdelos en un lugar seguro, no en una carpeta compartida.
• Documentos de matrimonio y divorcio: Su acta de matrimonio, cualquier sentencia de divorcio y cualquier acuerdo prenupcial o postnupcial.
• Hijos: Actas de nacimiento de los hijos y de los dependientes, además de las órdenes de adopción o de tutela, si existen.
• Lista familiar: Nombres legales completos, fechas de nacimiento, parentescos y datos de contacto. Incluya a los hijastros y a los hijos de relaciones anteriores.
• Personas elegidas: Nombres de quienes podría designar como representante personal (a menudo llamado albacea), fiduciario, tutor de un hijo menor o representante para decisiones de atención médica. Anote si cada persona ha aceptado.

El divorcio cambia los planes. Según la ley de Florida, una disposición del testamento que afecte a un cónyuge es nula cuando el matrimonio se disuelve, salvo que aplique una excepción (Fla. Stat. § 732.507). Lleve cualquier sentencia de divorcio para que el abogado pueda verificar qué disposiciones aplican.

Testamentos, fideicomisos y poderes notariales existentes

Reúna todos los documentos patrimoniales que haya firmado y anote dónde se guarda cada original. Las normas de Florida sobre testamentos son detalladas, así que el original y los detalles de su otorgamiento son importantes.

En Florida, el testamento debe constar por escrito y firmarse al final, y el testador debe firmar, o reconocer su firma, en presencia de al menos dos testigos instrumentales. Esos testigos deben firmar en presencia del testador y uno del otro (Fla. Stat. § 732.502). El custodio de un testamento debe depositarlo ante el secretario del tribunal competente para la sucesión dentro de los 10 días posteriores a recibir información de que el testador ha fallecido (Fla. Stat. § 732.901). Por eso, informe al abogado quién conserva el original.

• Testamentos y fideicomisos: El testamento original, los codicilos y cada acuerdo de fideicomiso, con la fecha de firma. En Florida, un fideicomitente puede revocar o modificar un fideicomiso revocable, salvo que sus términos lo declaren irrevocable; sin embargo, esta regla no se aplica a los fideicomisos creados mediante instrumentos firmados antes de la entrada en vigor del Código de Fideicomisos de Florida (Fla. Stat. § 736.0602). Lleve todas las modificaciones.
• Poder duradero: El documento y los nombres de los apoderados.
• Documentos de atención médica: Designaciones de representante para decisiones de atención médica, directivas anticipadas y cualquier testamento vital. Entregue copias a sus proveedores médicos.
• Designaciones de tutela: Cualquier nombramiento para un hijo menor o para un adulto que pueda quedar incapacitado. En un caso de tutela, el tribunal debe verificar si existe una directiva anticipada válida (Fla. Stat. § 744.3115).
• Cambios anteriores: Memorandos, enmiendas y versiones anteriores, para que el abogado pueda confirmar qué documento prevalece.

Registros de activos, deudas y designaciones de beneficiarios

Reúna un estado de cuenta de cada cuenta, bien y deuda, además de los formularios actuales de designación de beneficiarios. Una designación de beneficiario puede transferir un activo a una persona nombrada fuera de su testamento o fideicomiso, así que revise su redacción.

• Bienes inmuebles: Escrituras y recibos recientes del impuesto sobre la propiedad de cada inmueble, con indicación del condado de Florida donde se encuentra.
• Cuentas financieras: Estados de cuenta bancarios, de corretaje y de jubilación, con el formulario de beneficiario de cada una.
• Seguros y anualidades: Pólizas y contratos, con los beneficiarios principales y contingentes indicados.
• Vehículos y bienes personales: Títulos de propiedad de vehículos y un inventario de bienes personales.
• Deudas y acceso digital: Hipotecas, líneas de crédito y declaraciones de impuestos recientes, además de una lista protegida del acceso a cuentas en línea. Compártala solo cuando sea necesario.

El divorcio también es relevante aquí. Una designación hecha por el causante, o en su nombre, que prevea el pago o la transferencia a la muerte de un interés en un activo a un excónyuge es nula desde la disolución judicial del matrimonio o la declaración de nulidad por orden judicial, si la designación se hizo antes de ella, con sujeción a excepciones (Fla. Stat. § 732.703). Revise todos los formularios después de un divorcio.

Intereses comerciales, vínculos en el extranjero y registros fiscales

Los propietarios de negocios y las familias con activos en el extranjero necesitan más documentación. Reúna los acuerdos que rigen la propiedad y las transferencias, además de los registros de cualquier entidad o cuenta fuera de Estados Unidos.

En el caso de un negocio, lleve los acuerdos de operación o de socios, los acuerdos de compraventa entre socios, los porcentajes de propiedad y los estados financieros recientes. Según la ley de sociedades de responsabilidad limitada de Florida, el contrato de operación rige las relaciones entre los miembros en su calidad de tales y entre los miembros y la sociedad, y las reglas supletorias de la ley se aplican a cualquier asunto que el contrato de operación no regule de otra forma. Indique quién dirigiría el negocio y cualquier acuerdo con empleados o socios clave.

Las cifras fiscales ayudan a enmarcar la planificación. IRC § 2010(c)(3) establece que, a los efectos de esa subsección, el monto básico de exclusión es de $15,000,000. UU.. La exclusión anual del impuesto sobre donaciones es de $19,000 por donatario (preguntas frecuentes del IRS sobre el impuesto sobre donaciones). Una persona que haga donaciones más allá de las excepciones indicadas debe presentar una declaración del impuesto sobre donaciones por ese año. Lleve las declaraciones anteriores del impuesto sobre donaciones.

Para los activos fuera de Estados Unidos, indique el país, el tipo de activo, cómo está titulado y cualquier fideicomiso, sociedad o cuenta bancaria extranjera.

Organice su carpeta y dé el siguiente paso

Ponga todo en una sola carpeta etiquetada, en papel o en almacenamiento digital seguro. Añada un índice de una página que enumere cada documento, su fecha y el lugar donde se guarda el original.

Muchas personas inician este trabajo cuando cambia la salud de un padre o cuando fallece un cónyuge. En esos momentos, buscar en cajones y bandejas de entrada es difícil. Trabaje por categorías y lleve registros parciales si es todo lo que tiene. Añada una breve lista de objetivos, preguntas sobre la familia y cualquier inquietud sobre la capacidad o las necesidades de cuidado de un familiar.

Preguntas frecuentes