Plan patrimonial en Florida: cuánto tarda y cómo avanzar paso a paso

Cronograma de un plan de patrimonio en Florida: de la primera reunión a la firma

La planificación patrimonial en Florida no sigue un calendario fijo. Esta guía del cronograma de un plan de patrimonio en Florida recorre cada etapa, desde la primera reunión hasta los documentos firmados. También muestra en qué se suele invertir el tiempo y en qué se diferencia la planificación de la sucesión, que comienza solo después de un fallecimiento. Trust Counsel, PL se concentra en asuntos de fideicomisos y sucesiones desde su única oficina en Coral Gables, Florida.

¿Cuánto tiempo suele tomar completar un plan de patrimonio en Florida, desde la reunión inicial hasta los documentos otorgados?

El cronograma de un plan de patrimonio en Florida no tiene una duración fija. Abarca desde la primera reunión, pasando por la recopilación de información, la redacción, la revisión y la firma. El tamaño del patrimonio y la cantidad de asuntos familiares o empresariales determinan cuánto dura cada etapa.

Un plan sencillo avanza más rápido. Imagine una vivienda en Florida, algunas cuentas bancarias e hijos adultos que están de acuerdo en quién debe actuar. El abogado prepara los borradores, usted los revisa y envía sus comentarios. Los planes con bienes raíces en varios estados, una participación empresarial o disposiciones para familias reconstituidas toman más tiempo. Cada bien o persona adicional genera más preguntas y más borradores.

La firma no es la meta final. Un plan funciona solo cuando los bienes están titulados de acuerdo con él y los formularios de beneficiarios coinciden con sus disposiciones. Muchas personas firman los documentos y dejan para más adelante los pasos de financiamiento. Llevar un seguimiento del financiamiento desde el principio mantiene el cronograma realista.

¿Qué pasos ocurren entre la primera reunión y la firma?

La mayoría de los planes en Florida avanzan por cinco etapas: admisión, inventario, redacción, revisión y firma. El financiamiento se realiza después de la firma.

En la admisión, el abogado revisa sus objetivos y su familia. Usted también decide quién debe actuar como fiduciario o representante personal (la persona que administra un patrimonio después del fallecimiento) y quién debe recibir los bienes.

Después, usted reúne escrituras, estados de cuenta, formularios de beneficiarios de seguros de vida y de cuentas de jubilación, acuerdos empresariales y cualquier testamento o fideicomiso existente. La falta de documentos es una causa habitual de que esta etapa se alargue.

Luego, el abogado prepara los borradores. Usted los lee, hace preguntas y solicita cambios. Cada ronda agrega tiempo, así que tomar decisiones claras desde el principio ahorra tiempo más adelante.

La ley de Florida establece las reglas de otorgamiento del testamento. El testador firma al final, o otra persona firma el nombre del testador por indicación de este. Los testigos instrumentales deben firmar en presencia del testador y en presencia uno del otro, conforme al § 732.502.

Después de la firma, los bienes deben retitularse y los formularios de beneficiarios deben actualizarse. Los planes suelen estancarse en este paso, así que inclúyalo en la lista de verificación antes de la fecha de firma.

¿Qué documentos suele incluir un plan de patrimonio en Florida y cómo afecta cada uno al cronograma?

Un plan típico en Florida incluye un testamento, un poder duradero, una directiva anticipada de atención médica y designaciones de beneficiarios. Se agrega un fideicomiso revocable cuando sus objetivos lo requieren.

Un testamento formal es breve en los casos sencillos.

Un fideicomiso revocable requiere más redacción y más trabajo de financiamiento. Una vez que los bienes están titulados a su nombre, pueden administrarse conforme a las condiciones del fideicomiso. Un fideicomiso revocable puede modificarse mientras usted vive, salvo que sus condiciones establezcan que es irrevocable, conforme al § 736.0602; esta regla no se aplica a un fideicomiso creado bajo un instrumento firmado antes de que entrara en vigor el Código de Fideicomisos de Florida.

Florida establece requisitos de ejecución para un poder duradero, entre ellos la firma del poderdante, dos testigos, un reconocimiento y las calificaciones del agente. Conforme al § 709.2105, el poderdante y dos testigos suscriptores deben firmar el poder, y el poderdante debe reconocerlo ante un notario público o de otra forma que prevea la ley de Florida.

Conviene revisar las designaciones de beneficiarios de cuentas de jubilación y pólizas de seguro de vida junto con el testamento, porque pueden afectar la forma en que se administran esos bienes. Esos formularios deben coincidir con el plan.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

¿Dónde suelen ralentizarse los planes de patrimonio en Florida?

Los planes se ralentizan cuando los bienes no están titulados de acuerdo con el plan, cuando la propiedad se encuentra en otro estado o cuando las decisiones familiares o empresariales aún están abiertas.

Los títulos son una demora frecuente. Una escritura o una cuenta conjunta que todavía figura a su nombre no pasará al fideicomiso hasta que se cambie el título. Los títulos de vehículos también pueden colocarse en un fideicomiso revocable.

Los bienes raíces en otro estado pueden requerir su propia escritura y trámites locales. Consulte sobre ello con anticipación para que no le sorprenda al final del proceso.

Las participaciones empresariales requieren revisar los acuerdos operativos, las condiciones de compraventa entre socios y la gestión sucesoria. Esas revisiones involucran a otros propietarios, lo que añade tiempo.

Los desacuerdos sobre quién debe actuar, o sobre cómo deben repartirse los bienes, agregan rondas de revisión antes de la firma.

Un cambio en la salud puede reducir el plazo para firmar. Comenzar antes deja más margen para realizar cambios.

¿En qué se diferencia el cronograma de la planificación patrimonial del cronograma de la sucesión en Florida?

La planificación patrimonial ocurre mientras usted vive. La sucesión comienza solo después del fallecimiento, cuando el testamento se presenta ante el tribunal.

El proceso sucesorio sigue las etapas establecidas por el Código de Sucesiones de Florida, Capítulo 733 de los Estatutos de Florida. El representante personal debe publicar sin demora un aviso a los acreedores. La publicación se realiza una vez por semana durante 2 semanas consecutivas, conforme al § 733.2121.

Los acreedores tienen un plazo limitado para presentar reclamaciones. Según el § 733.702, y salvo que ya esté prescrita por otra disposición del capítulo 733, una reclamación contra el patrimonio del causante no obliga al patrimonio, al representante personal ni a los beneficiarios a menos que se presente en el procedimiento sucesorio a más tardar en la fecha que sea posterior entre 3 meses después de la primera publicación del aviso a los acreedores o, para un acreedor al que deba notificarse ese aviso, 30 días después de la notificación. El tribunal solo puede ampliar ese plazo por motivos de fraude, preclusión (estoppel) o notificación insuficiente del plazo para reclamaciones. La ejecución de hipotecas y de otros gravámenes, así como ciertas reclamaciones de seguros contra siniestros, no se ven afectadas.

La distribución también espera. Conforme al § 733.801, un representante personal no tiene que pagar ni entregar un legado o una porción hereditaria hasta 5 meses después de que se concedan las cartas de administración.

Entonces, ¿cuánto tiempo tarda un testamento en el proceso sucesorio? No existe una cifra fija. El tiempo depende de la complejidad del patrimonio y de si surgen disputas. Las etapas anteriores muestran en qué se invierte ese tiempo. Un fideicomiso puede reducir los bienes que pasan por la sucesión.

¿Qué errores comunes alargan el proceso de elaborar un plan de patrimonio en Florida?

Las demoras más importantes se deben a esperar demasiado, dejar bienes sin titular y conservar formularios que contradicen el plan.

• Esperar hasta que un cambio de salud limite la capacidad para firmar. La capacidad puede cambiar rápidamente, y eso reduce sus opciones.
• Crear un fideicomiso sin retitular los bienes a su nombre. Un fideicomiso sin financiar no puede contener bienes que nunca recibió.
• Mantener designaciones de beneficiarios que contradicen el testamento o el fideicomiso. Los formularios suelen controlar el bien.
• Firmar un testamento sin la presencia de dos testigos. Las reglas de testigos de Florida conforme al § 732.502 deben cumplirse exactamente.
• Designar fiduciarios sin confirmar que están dispuestos y en condiciones de actuar. Conforme al § 736.0701, un fiduciario designado que no acepte dentro de un plazo razonable se considera que ha renunciado.

Hablar con Trust Counsel, PL sobre el cronograma del plan de patrimonio de su familia

Si está planificando para un padre cuya salud está cambiando, una primera conversación puede trazar los pasos para su situación. Lo mismo ocurre si está programando una sucesión empresarial tras un cambio de propiedad.

Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. La única oficina de Trust Counsel, PL está en Coral Gables, Florida. Atendemos a clientes en Fort Lauderdale, Boca Raton, West Palm Beach, Doral, Kendall, Pinecrest, Key Biscayne y Aventura.

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