¿Vale la pena pagar un abogado para testamento en Florida?

¿Vale la pena pagar a un abogado por un testamento en Florida?

¿Vale la pena pagar a un abogado por un testamento?

En muchos patrimonios sencillos, un testamento debidamente firmado puede cumplir su función básica. Si vale la pena contratar a un abogado depende de los hechos. El verdadero valor del asesoramiento está en que el documento haga lo que usted quiere, en una forma que las personas encargadas de cumplirlo puedan seguir sin tener que adivinar.

La mayoría de quienes buscan esta pregunta todavía están decidiendo. Algunos planean para sí mismos. Otros ayudan a un padre, un hermano o un hijo adulto que aún no ha firmado nada. Algunos empezaron a informarse tras un diagnóstico, una muerte, un nuevo matrimonio o una cuestión empresarial que no esperaban.

Esta guía responde cuatro preguntas. ¿Es legal un testamento en Florida sin abogado? ¿Qué sucede cuando alguien muere sin testamento? ¿Cuándo aporta más valor un abogado? ¿Qué implica un encargo para redactar un testamento? Esta página presenta información general en lenguaje sencillo.

¿Puede una persona otorgar legalmente un testamento en Florida sin abogado?

Sí. Según el Fla. Stat. § 732.501, cualquier persona con capacidad mental plena que tenga 18 años o más, o un menor emancipado, puede otorgar un testamento.

Los pasos formales aparecen en el Fla. Stat. § 732.502. El testador debe firmar el testamento al final. O bien, otra persona puede firmar el nombre del testador al final, en presencia de este y por su indicación. La firma, o el reconocimiento por parte del testador de una firma anterior, debe realizarse ante al menos dos testigos instrumentales. Luego, esos testigos deben firmar en presencia del testador y en presencia uno del otro.

La ley no exige una redacción especial. No se necesita una fórmula determinada de palabras si el testamento se otorga con los requisitos exigidos. Por eso, lo importante es el proceso de firma, no el lenguaje rebuscado.

Un testamento correctamente firmado también puede hacerse autoprobatorio conforme al Fla. Stat. § 732.503. Ese proceso utiliza las declaraciones juradas de los testigos, lo que puede facilitar la prueba posterior.

Los errores pueden causar problemas más adelante. Según el Fla. Stat. § 732.5165, un testamento es nulo si su otorgamiento se obtuvo mediante fraude, coacción, error o influencia indebida.

¿Qué sucede si alguien muere sin testamento en Florida?

Cuando no existe un testamento válido, la ley estatal decide quién hereda. Según el Fla. Stat. § 732.101, cualquier parte del patrimonio que no haya sido dispuesta eficazmente por testamento pasa a los herederos del causante conforme al Código de Sucesiones de Florida.

El orden sigue las relaciones familiares, no los deseos. Según el Fla. Stat. § 732.103, la parte de la herencia intestada que no pasa al cónyuge sobreviviente conforme al § 732.102 (o la totalidad de la herencia intestada si no hay cónyuge sobreviviente) corresponde en primer lugar a los descendientes del causante. La parte que corresponde al cónyuge sobreviviente depende de las circunstancias familiares, conforme al Fla. Stat. § 732.102.

Los hijastros tampoco figuran en ese orden. Un amigo cercano o un hijastro puede no recibir nada, incluso cuando la persona fallecida lo deseaba. El testamento es el documento que recoge esas decisiones.

Un proceso supervisado por el tribunal sigue gestionando el patrimonio. Un representante personal (a menudo llamado albacea) lo administra.

El momento también importa.

¿Cuándo suele valer la pena un testamento redactado por un abogado?

Un abogado suele aportar más valor cuando el panorama familiar es complicado. Un testamento sencillo para un adulto con una sola vivienda puede necesitar menos ayuda. Estas son las situaciones en las que el asesoramiento suele ser más importante.

Familias reconstituidas. Según el Fla. Stat. § 732.507, un matrimonio, nacimiento o adopción posterior no revoca un testamento anterior. Un hijo o un cónyuge omitido en un testamento anterior puede aún heredar. Una disposición testamentaria que afecte al cónyuge queda sin efecto cuando el matrimonio se disuelve, con las excepciones establecidas. Estas normas se aplican a los causantes que fallezcan el 29 de junio de 2021 o después.

Hijos menores de edad. El testamento es el lugar donde un padre designa quién debe cuidar de los hijos menores. Un abogado puede ayudarle a analizar esa decisión y a ver cómo encaja con el resto del plan.

Bienes en más de un lugar. Los bienes inmuebles, las cuentas bancarias o las participaciones empresariales en distintos estados o países pueden plantear preguntas adicionales sobre cómo pasa cada activo.

Una empresa de capital cerrado. La titularidad, las cláusulas de compraventa entre socios y quién dirige la empresa tras un fallecimiento suelen requerir una planificación cuidadosa. Un abogado de planificación de sucesión de empresas revisa esas piezas, no solo una frase en un testamento.

Un beneficiario con discapacidad o que recibe prestaciones públicas. Los legados a alguien que recibe prestaciones gubernamentales requieren una redacción cuidadosa.

Designaciones de beneficiarios y titularidad conjunta. Las cuentas de jubilación y los bienes de titularidad conjunta a menudo se transmiten fuera del testamento. Un abogado puede revisar cómo encajan esas piezas. La planificación del impuesto federal sobre el patrimonio (estate tax) es una cuestión aparte que depende del tamaño y la composición del patrimonio.

¿Dónde suelen causar problemas los testamentos hechos por cuenta propia?

La mayoría de los problemas surgen de palabras poco claras y detalles omitidos. El formulario en sí rara vez es toda la historia.

Un ejemplo común es un legado de “mi casa” cuando la persona es dueña de dos viviendas. Otro es la ausencia de un beneficiario alternativo, lo que deja sin un destinatario claro si el primero fallece antes. Un testamento desactualizado tras un matrimonio, divorcio o nacimiento también puede causar complicaciones. Los testigos que no firman en presencia uno del otro son otro problema.

La redacción poco clara conduce a disputas. Cuando los herederos interpretan una frase de forma distinta, el asunto puede llegar al tribunal de sucesiones. Trust Counsel, PL se concentra en litigios sucesorios y de fideicomisos. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios en esas disputas.

Un testamento también puede impugnarse después del fallecimiento. Según el Fla. Stat. § 732.518, una acción para impugnar un testamento no puede iniciarse antes de que muera el testador. Los motivos pueden incluir los problemas previstos en el Fla. Stat. § 732.5165. Los hechos del día de la firma son importantes.

¿Qué hace un abogado durante un encargo de testamento?

Un encargo típico comienza con una conversación sobre la familia, los bienes y los objetivos. Según la guía de ACTEC sobre la reunión inicial, un abogado de planificación patrimonial ayuda a los clientes a reunir y evaluar la información familiar y financiera, y trata esa información como confidencial.

A continuación, el abogado revisa los bienes, la forma en que están titulados las cuentas y las designaciones de beneficiarios. Esas piezas pueden cambiar quién recibe cada cosa, incluso cuando el testamento es claro.

Después llega la elección de quién llevará a cabo el plan. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal, y el despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

Luego viene la redacción, seguida de una revisión con usted. El paso final es la firma del testamento en presencia de al menos dos testigos, quienes deben firmar en presencia del testador y en presencia uno del otro.

La franqueza es importante. Según el Fla. Stat. § 90.502, el cliente tiene un privilegio para mantener en secreto las comunicaciones confidenciales realizadas para obtener servicios jurídicos. Ese privilegio tiene límites. No se aplica a las comunicaciones relevantes para una cuestión entre partes que reclaman a través del mismo cliente fallecido. Sea abierto sobre la familia, las deudas y los planes anteriores, y pregunte por los límites.

¿Cómo se habla del costo de un testamento con un abogado?

El costo de un testamento depende del alcance del trabajo. El número de bienes, las ubicaciones, las participaciones empresariales, las cuestiones de familias reconstituidas y si la planificación fiduciaria debe formar parte del testamento modifican el alcance.

Las condiciones de honorarios se negocian directamente con el abogado. Puede preguntar por el alcance completo del trabajo antes de decidir.

El costo también importa en las disputas. Según Price v. Tyler, cada parte generalmente asume sus propios honorarios de abogados, salvo que un contrato o una ley disponga lo contrario. Una redacción clara puede ayudar a reducir la probabilidad de una disputa posterior, lo que también es una cuestión de costos.

Respuestas rápidas a preguntas comunes

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Si está resolviendo esto tras un diagnóstico reciente, un nuevo matrimonio o el fallecimiento de un familiar, es posible que esté cargando con esto por alguien a quien ama. No tiene que enfrentar las normas en solitario.

Leslie V. Marenco, abogado/a de Trust Counsel, PL, es responsable de esta página. Llame al (305) 707-7126 o agende en línea para una consulta inicial gratuita, confidencial y sin compromiso.

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