Requisitos de un fideicomiso en Florida: los 3 esenciales

¿Cuáles son los tres requisitos de un fideicomiso en Florida?

Los tres requisitos de un fideicomiso, en breve

Si se pregunta cuáles son los tres requisitos de un fideicomiso, aquí tiene la respuesta breve. Un fideicomiso en Florida generalmente necesita un fideicomitente con capacidad que tenga la intención de crearlo, un beneficiario definido o un propósito caritativo, de cuidado de animales o no caritativo, y deberes de fiduciario que cumplir. Además, la misma persona no puede ser a la vez el único fiduciario y el único beneficiario.

El estatuto de creación de fideicomisos de Florida enumera las condiciones con más detalle. Su lista no incluye los bienes, que se tratan en una sección aparte sobre cómo se crean los fideicomisos.

Tres funciones aparecen en toda cuestión sobre fideicomisos. El fideicomitente es la persona que crea el fideicomiso o que transfiere bienes a él. El fiduciario tiene y administra los bienes del fideicomiso. El beneficiario tiene un interés presente o futuro en el fideicomiso. La sección de definiciones de Florida define al fideicomitente y al beneficiario.

Estos puntos responden a una sola pregunta: ¿es este un fideicomiso que la ley reconoce? Son las primeras cuestiones que conviene verificar cuando alguien cuestiona un documento de fideicomiso. Para las disputas sobre un fideicomiso, consulte la página del despacho sobre abogado de litigios de fideicomisos.

Requisito uno: la capacidad y la intención del fideicomitente

El fideicomitente debe tener capacidad para crear el fideicomiso y debe manifestar la intención de crearlo.

La intención significa que el fideicomitente muestra el deseo de establecer un fideicomiso. Eso es distinto de hacer una donación, redactar un testamento o acordar un arreglo informal. Los tribunales examinan la redacción y la estructura del documento para determinar si esa intención existe.

La capacidad es la segunda parte. Para un fideicomiso revocable, Florida fija la capacidad necesaria en el mismo nivel que la capacidad necesaria para otorgar un testamento. Puede leer la regla de capacidad para fideicomisos revocables de Florida para conocer el texto exacto. Las cuestiones de capacidad suelen surgir cuando el creador era de edad avanzada o estaba enfermo, o cuando otra persona parece haber influido en la decisión.

La presión y el engaño también importan. Si el fraude, la coacción, el error o la influencia indebida dieron lugar al fideicomiso, el fideicomiso o la parte afectada es nulo. El resto del fideicomiso puede seguir siendo válido si no es inválido por otras razones. Véase la regla de Florida sobre fraude e influencia indebida.

Los herederos y beneficiarios que creen que un documento no refleja los deseos reales del creador suelen plantear estos puntos. Cada caso depende de sus propios hechos.

Identificación de los bienes del fideicomiso

Los bienes pueden transferirse a un fiduciario durante la vida del fideicomitente, o mediante testamento u otra disposición que surta efecto al fallecer. Un propietario puede declarar que mantiene bienes identificables como fiduciario. También puede ejercerse un poder de designación a favor de un fiduciario. Véase los métodos de Florida para crear un fideicomiso.

El estatuto define los bienes como cualquier cosa que pueda ser objeto de propiedad, sea inmueble o mueble, legal o equitativa. Esa definición figura de nuevo en la sección de definiciones, y es amplia.

Aquí es donde entra la dotación de bienes. Dotar significa trasladar activos al fideicomiso, por ejemplo, cambiando la titularidad de una escritura o de una cuenta a nombre del fideicomiso. Si los activos no están claros, es difícil determinar qué posee realmente el fideicomiso. Con frecuencia surge la cuestión de qué bienes se incorporaron y cuáles permanecieron a nombre del creador. Los bienes que nunca se trasladaron a un fideicomiso pueden plantear preguntas distintas a las de los bienes que sí se trasladaron, por lo que conviene mantener clara esa distinción.

Véase la regla de Florida sobre registros del fiduciario.

Un beneficiario definido o una excepción permitida

Un fideicomiso necesita un beneficiario definido o bien debe ser un fideicomiso caritativo, un fideicomiso para el cuidado de un animal o un fideicomiso con un propósito no caritativo, y debe imponer deberes al fiduciario que cumplir.

Piense en el beneficiario como la persona a quien está destinado el fideicomiso. Piense en el propósito como la razón por la que existe el fideicomiso. Un beneficiario es definido si puede determinarse ahora o en el futuro, sujeto a cualquier regla aplicable contra los perpetuidades. Esa es la regla del estatuto de creación de fideicomisos de Florida.

Los fideicomisos caritativos siguen sus propias reglas. Los propósitos caritativos incluyen el alivio de la pobreza, el fomento de las artes, las ciencias, la educación o la religión, y la promoción de fines de salud, gubernamentales o municipales. Véase el estatuto de propósitos caritativos de Florida.

El estatuto de propósitos caritativos de Florida abarca los fideicomisos creados con fines caritativos; la regla que permite un fideicomiso no caritativo sin beneficiario definido figura en la regla de Florida sobre fideicomisos no caritativos. No puede hacerse cumplir por más de 1,000 años. Véase la regla de Florida sobre fideicomisos no caritativos.

Véase el estatuto de propósitos de fideicomisos de Florida.

Según la ley de Florida, los propósitos de un fideicomiso deben ser lícitos, no contrarios al orden público y susceptibles de cumplirse (Fla. Stat. § 736.0404). El deber del fiduciario de administrar el fideicomiso de buena fe se encuentra en el estatuto de deberes del fiduciario de Florida. Al aceptar el cargo de fiduciario, este debe administrar el fideicomiso de buena fe, de acuerdo con sus términos y propósitos y con los intereses de los beneficiarios, tal como se establece en el estatuto de deberes del fiduciario de Florida. Véase el estatuto de deberes del fiduciario de Florida.

Cómo la ley de Florida expone estos elementos

El estatuto de Florida enumera los requisitos para crear un fideicomiso con más detalle que el resumen de tres partes anterior.

El estatuto de deberes del fiduciario de Florida no se refiere a los fideicomitentes; exige que, una vez que el fiduciario acepta el cargo, administre el fideicomiso de buena fe, de acuerdo con sus términos y propósitos y con los intereses de los beneficiarios. Un fideicomiso requiere un beneficiario definido, o bien debe ser un fideicomiso caritativo, un fideicomiso para un animal o un fideicomiso con un propósito no caritativo (Fla. Stat. § 736.0402(1)(c)). La redacción usa “o” en varios puntos, por lo que la formulación exacta de cada condición es importante. El estatuto también establece que la misma persona no puede ser a la vez el único fiduciario y el único beneficiario. La lista completa está en el estatuto de creación de fideicomisos de Florida.

Esa última regla aclara una confusión frecuente. Fiduciario y beneficiario son funciones distintas, pero la misma persona no puede ser el único fiduciario y el único beneficiario de un fideicomiso.

Que un fideicomiso sea válido es una cuestión. Cómo lo administra después el fiduciario es otra. Los deberes del fiduciario previstos en el estatuto de Florida comienzan solo cuando el fiduciario acepta el cargo.

La redacción del documento y los hechos que rodearon su firma determinan la respuesta.

Preguntas frecuentes sobre qué constituye un fideicomiso

Cuando se cuestionan estos requisitos, y un próximo paso

Si cuestiona un fideicomiso tras el fallecimiento de un padre o familiar, estos tres puntos le ofrecen una lista de verificación inicial. Preguntarse cuáles son los tres requisitos de un fideicomiso es un primer paso sensato.

La pregunta suele surgir cuando aparece un documento de fideicomiso que la familia no esperaba. Es posible que el creador haya fallecido o perdido la capacidad de gestionar su dinero. Puede que no esté seguro de si el fideicomiso es válido, si los bienes se incorporaron correctamente o si el fiduciario actúa como debe.

Reunir el documento de fideicomiso firmado y cualquier registro de los bienes que se trasladaron a él son pasos iniciales útiles.

Otras cuestiones relacionadas incluyen un fiduciario profesional independiente designado por el tribunal, la interferencia dolosa en una herencia y las reclamaciones por explotación financiera de personas mayores.

Si un documento de fideicomiso le hace dudar de su validez, Trust Counsel, PL ofrece una consulta inicial gratuita. La consulta es confidencial y no conlleva ninguna obligación de continuar. Llame al (305) 707-7126 o use la página de contacto para programar una cita.

Abogado/a responsable: Leslie V. Marenco, Trust Counsel, PL, Coral Gables, Florida.