¿Retiraron dinero de su padre antes de su fallecimiento en Florida? Revisemos sus opciones legales para recuperarlo

Recupere el dinero retirado de su padre antes de su fallecimiento en Florida

Si intenta recuperar dinero retirado de su padre antes de su fallecimiento en Florida, empiece por entender cómo se movió el dinero. Los familiares que tengan dudas sobre la forma en que se administra un fideicomiso o un patrimonio hereditario pueden plantear esas preguntas a un abogado para conocer sus opciones. Los primeros pasos son localizar las transferencias y reunir los registros que las documentan.

Abogado(a) responsable: Leslie V. Marenco, Trust Counsel, PL, Coral Gables, Florida.

Por qué es difícil aclarar el dinero desaparecido de las cuentas de un padre

El dinero desaparecido es difícil de aclarar porque una transferencia puede parecer legal en el papel y, aun así, ser impugnable. Un banco puede haber procesado cada retiro sin cuestionarlo. Eso no demuestra si su padre lo eligió ni si la persona que lo movió tenía derecho a hacerlo. Puede que esté revisando extractos de un padre que aún vive pero que está perdiendo facultades, o de uno que ya falleció. En cualquier caso, esta situación le ha tocado a usted. Los tribunales analizan el cuadro completo. Preguntan quién tenía acceso a las cuentas, cuál era el estado de salud del padre y qué documentos existían en ese momento.

Cómo suele salir el dinero de las cuentas de un padre antes de su fallecimiento

El dinero suele salir de las cuentas de un padre por unas pocas vías comunes. Cada una plantea preguntas distintas.

Un agente bajo un poder notarial. Una persona designada como agente puede manejar el dinero del padre. Florida trata a ese agente como fiduciario, es decir, alguien que debe obligaciones hacia el padre. Salvo que el documento disponga otra cosa, el agente también debe actuar con lealtad en beneficio exclusivo del padre.

Cuentas conjuntas y cuentas con designación de beneficiario al fallecimiento (payable-on-death). Un titular de una cuenta conjunta puede, con frecuencia, retirar dinero. Eso no siempre significa que el dinero fuera suyo. Tanto el contrato de la cuenta como la intención del padre importan.

Cuidadores y miembros del hogar. Una persona con una tarjeta de débito, una chequera o un acceso en línea puede haberse pagado a sí misma. Los registros de quién tenía acceso suelen importar tanto como los retiros.

Donaciones durante el deterioro del padre. Las transferencias importantes realizadas mientras el padre estaba enfermo o confundido plantean dudas sobre su capacidad y sobre posibles presiones. Un tribunal examina esas cuestiones.

Cheques alterados y firmas falsificadas. Las firmas falsificadas y los cambios en las designaciones de beneficiarios son conductas que deben examinarse. Por sí solas, no constituyen prueba.

Reúna los registros que demuestran las transferencias

Reúna los registros antes de confrontar a cualquiera. El rastro documental es lo que da peso a sus preguntas. Comience con los extractos bancarios y de corretaje del periodo anterior al fallecimiento, especialmente los meses previos a cualquier deterioro. Añada las imágenes de cheques, las confirmaciones de transferencias, las tarjetas de firma y los contratos de cuenta. También busque cualquier poder notarial, testamento o fideicomiso, ya que estos documentos muestran quién tenía autoridad.

Un fiduciario debe compartir la información del fideicomiso. A solicitud razonable, el fiduciario debe proporcionar una copia completa del instrumento del fideicomiso y la información pertinente sobre los activos y la administración del fideicomiso.

Por último, lleve una cronología con fechas. Anote cada retiro, la cuenta de la que procedía, quién tenía acceso y cuál era el estado de salud y la situación de vida del padre en ese momento.

Quién tiene derecho a actuar en nombre del patrimonio o del fideicomiso del padre

El derecho a actuar depende de dónde se encuentre el dinero: en un patrimonio hereditario sucesorio, en un fideicomiso o a nombre del propio padre con otra persona a cargo.

Un representante personal (a menudo llamado albacea) administra un patrimonio hereditario sucesorio. El término oficial en Florida es representante personal. Según el Fla. Stat. § 733.602, el representante personal es un fiduciario que debe observar las normas de diligencia aplicables a los fiduciarios. Un fiduciario administra un fideicomiso conforme a sus términos. Un tutor actúa en nombre de un padre que ya no puede gestionar sus propios asuntos. Los herederos y los beneficiarios tienen intereses que una transferencia puede afectar.

Las reclamaciones por incumplimiento tienen consecuencias reales. Según el Fla. Stat. § 733.609, el representante personal responde ante las personas interesadas por los daños o pérdidas derivados de un incumplimiento de sus deberes. En esas acciones, el tribunal debe conceder las costas procesales gravables, como en las acciones de equidad, incluidos los honorarios de abogado.

Quién puede demandar depende de los hechos y del documento que creó el patrimonio o el fideicomiso. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

Vías legales en Florida para exigir una rendición de cuentas y recuperar fondos

Las principales vías son una petición para que un tribunal revise a un agente, una reclamación de devolución y una solicitud escrita de registros.

Una petición sobre un agente. Según el Fla. Stat. § 709.2116, un tribunal puede revisar la conducta de un agente, dar por terminada su autoridad, removerlo y conceder otras medidas de reparación apropiadas. Pueden presentar la petición el poderdante o el agente (incluido cualquier agente sucesor designado), un tutor, curador, fiduciario u otro fiduciario que actúe en nombre del poderdante o de su patrimonio, una persona autorizada para tomar decisiones de atención médica del poderdante si su atención médica se ve afectada por las acciones del agente, cualquier otra persona interesada que demuestre, a satisfacción del tribunal, un interés en el bienestar del poderdante y la creencia de buena fe de que la intervención judicial es necesaria, una agencia gubernamental con autoridad para proteger el bienestar del poderdante, y una persona a la que se pida respetar el poder notarial. En las impugnaciones de la autoridad de un agente, el tribunal debe conceder honorarios de abogado y costas razonables, como en las acciones de equidad.

En todo procedimiento iniciado mediante una petición conforme a la Sección 709.2116, incluidas las impugnaciones del ejercicio indebido de la autoridad por parte del agente, el tribunal debe conceder honorarios de abogado y costas razonables, como en las acciones de equidad.

Otras medidas de reparación apropiadas son solo uno de estos recursos.

Una solicitud escrita. Una carta que enumere cada transferencia y pida los registros correspondientes puede reducir el conflicto antes de que alguien presente una demanda ante el tribunal.

Cómo avanzan estas reclamaciones en los tribunales de sucesiones o de fideicomisos

La mayoría de estas reclamaciones avanzan mediante una solicitud, un intercambio de documentos y, después, una negociación o una audiencia judicial.

El tribunal revisa las transferencias y decide qué debe justificar el agente o el fiduciario. La intención y la capacidad del padre suelen importar, porque muestran si la transferencia fue decisión propia del padre.

La mediación es un paso intermedio habitual. El Manual de ADR del Sistema de Tribunales Estatales de Florida explica que las normas de confidencialidad de la mediación pueden aplicarse cuando un conflicto sobre un fideicomiso se media. La American Arbitration Association describe la mediación como un proceso que puede ofrecer una resolución más rápida que el litigio.

Los plazos varían según la agenda del tribunal y según si la otra parte impugna la reclamación. Algunos asuntos se resuelven mediante una rendición de cuentas negociada. Otros requieren una audiencia. Cada vía avanza a su propio ritmo.

Errores que pueden debilitar una reclamación

Los errores más perjudiciales son confrontar al familiar demasiado pronto, mezclar fondos y esperar demasiado.

Confrontar demasiado pronto. Una conversación acalorada puede provocar que se muevan los registros o que se realicen más transferencias. Reúna primero la documentación y después decida cómo plantear el asunto.

Mezclar fondos. Un fiduciario o un representante personal que use dinero del patrimonio o del fideicomiso para gastos personales puede enfrentar consecuencias graves. Según el Fla. Stat. § 736.1001, un tribunal puede reducir o denegar la compensación del fiduciario.

Esperar demasiado. Los conflictos sobre fideicomisos pueden tener plazos breves. Según el Fla. Stat. § 736.1008, un aviso de limitación del fiduciario puede advertir que una reclamación basada en cualquier asunto divulgado de forma adecuada en un documento de divulgación del fideicomiso puede quedar prescrita si no se presenta dentro de los seis meses siguientes a la fecha en que el beneficiario recibe el documento de divulgación del fideicomiso o el aviso de limitación, la que sea posterior. Revise la fecha en que recibió cualquier rendición de cuentas. Según el Fla. Stat. § 736.0604, una impugnación de un fideicomiso que era revocable al fallecimiento del fideicomitente queda prescrita si no se inicia dentro del plazo menor entre el periodo del capítulo 95 y los seis meses posteriores a que el fiduciario envíe el aviso exigido.

Dar por hecho la propiedad. Creer que una cuenta conjunta resuelve quién es el dueño del dinero, sin leer el contrato de la cuenta, es un error frecuente.

Hable con un abogado de litigios sobre fideicomisos en Florida acerca de su situación

Si está atravesando la pérdida de un padre y, al mismo tiempo, esta cuestión sobre el dinero, no eligió ninguna de las dos. No tiene que resolverlo solo.

La única oficina de Trust Counsel, PL está en Coral Gables, Florida. Atendemos a clientes en Fort Lauderdale y Boca Raton.

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