Requisitos para un fideicomiso válido en Florida

¿Qué hace que un fideicomiso sea válido en Florida? Requisitos clave

¿Qué hace que un fideicomiso sea válido? En Florida, un fideicomiso se crea solo cuando se cumplen algunos requisitos básicos. La persona que lo crea necesita capacidad y debe demostrar intención. Cada documento de fideicomiso es distinto, por lo que las preguntas sobre un fideicomiso específico conviene revisarlas con un abogado. Si recibió un documento de fideicomiso tras la muerte o enfermedad de un familiar, empiece por estos puntos.

Qué es un fideicomiso, en términos sencillos

Un fideicomiso es un acuerdo mediante el cual una persona mantiene bienes en beneficio de otra, según condiciones que normalmente figuran en el instrumento del fideicomiso, aunque también pueden establecerse mediante otras pruebas admisibles en un tribunal. La persona que lo crea es el fideicomitente. La persona que administra los bienes es el fiduciario. La persona que se beneficia es el beneficiario. La ley de Florida define al fideicomitente como la persona que crea un fideicomiso o transfiere bienes a él (Fla. Stat. § 736.0103).

Una misma persona puede desempeñar más de un papel. Un padre puede ser a la vez fideicomitente y fiduciario de un fideicomiso en vida y, aun así, designar a otras personas como beneficiarios.

El patrimonio fideicomitido son los bienes que efectivamente se han colocado en el fideicomiso. Los bienes que nunca se trasladaron al fideicomiso quedan fuera de él, aunque el fideicomitente haya querido que estuvieran dentro.

Mucha gente llama “compañía” a un fideicomiso. No lo es: no tiene acciones ni consejo de administración. Un fideicomiso se rige por sus condiciones y por el Código de Fideicomisos de Florida.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Un representante personal (también llamado albacea) administra un caudal hereditario sucesorio, que es un proceso distinto de un fideicomiso.

Los requisitos esenciales para un fideicomiso válido en Florida

• Capacidad. El fideicomitente debe tener capacidad para crear el fideicomiso. En el caso de un fideicomiso revocable, es la misma capacidad que se necesita para otorgar un testamento (Fla. Stat. § 736.0601).
• Un beneficiario definido o un fin lícito.
• Obligaciones del fiduciario. El fiduciario debe tener funciones que cumplir.
• Ninguna persona en ambos papeles exclusivos. Una misma persona no puede ser a la vez el único fiduciario y el único beneficiario.

El fraude, la coacción, el error o la influencia indebida también pueden anular un fideicomiso. Si el fideicomiso se obtuvo de esa manera, esa parte es nula. El resto de un fideicomiso que no se obtuvo mediante fraude, coacción, error o influencia indebida es válido si no es inválido por otras razones (Fla. Stat. § 736.0406).

Cómo se crea y se financia un fideicomiso

Un fideicomiso puede crearse transfiriendo bienes a un fiduciario, mediante una declaración del propietario en la que afirma que mantiene bienes identificables como fiduciario, mediante un testamento u otra disposición que surta efecto al fallecer, o mediante el ejercicio de un poder de designación a favor de un fiduciario (Fla. Stat. § 736.0401). Con frecuencia, el fideicomitente firma un documento de fideicomiso y después traslada bienes a él.

Firmar es solo la mitad del trabajo. Un documento de fideicomiso sin bienes puede tener poco efecto en la práctica. Verifique si las cuentas bancarias, los bienes inmuebles y los intereses empresariales se transfirieron efectivamente a nombre del fideicomiso. Un bien que sigue titulado a nombre propio del fideicomitente, por lo general, no se ha trasladado al fideicomiso.

Un fideicomiso testamentario se crea mediante un testamento y surte efecto al fallecer. Su administración se rige por el testamento y por el proceso sucesorio. La guía sobre sucesiones de ACTEC explica cómo funciona el proceso sucesorio y cuándo las disputas requieren intervención judicial.

Florida también reconoce fideicomisos que no están por escrito. La creación de un fideicomiso oral, y sus condiciones, deben probarse mediante pruebas claras y convincentes (Fla. Stat. § 736.0407).

Fideicomiso, testamento y otros términos que causan confusión

Un fideicomiso y un testamento son instrumentos distintos, y un fideicomiso puede funcionar mientras el fideicomitente está vivo. Un testamento surte efecto al fallecer y pasa por el tribunal sucesorio. Un fideicomiso puede mantener bienes durante la vida y puede ayudar a evitar algunos trámites sucesorios, según cómo se financie.

Salvo que sus condiciones establezcan que es irrevocable, el fideicomitente puede revocar o modificar el fideicomiso, aunque esta regla no se aplica a un fideicomiso creado mediante un instrumento firmado antes de que entrara en vigor el Código de Fideicomisos de Florida (Fla. Stat. § 736.0602). Eso es lo que hace que un fideicomiso revocable sea revocable.

La expresión “trust deed” suele designar un documento sobre una propiedad, no el fideicomiso en sí. Lea el título de cada documento que reciba.

La validez depende de los requisitos anteriores, de las condiciones del fideicomiso y de los hechos.

Los resúmenes en línea pueden describir un fideicomiso con palabras sencillas. Un resumen no sustituye al instrumento de fideicomiso firmado.

Por qué a veces se impugna la validez de un fideicomiso

Entre los motivos habituales para impugnar un fideicomiso figuran la falta de capacidad, la influencia indebida, el fraude y una firma o modificación que podría no ser auténtica. Quien impugna el fideicomiso debe probar esos motivos (Fla. Stat. § 736.0207).

El momento importa. En el caso de un fideicomiso revocable, por lo general, una impugnación no puede iniciarse hasta que el fideicomiso se vuelva irrevocable o el fideicomitente fallezca, aunque un tutor de los bienes de un fideicomitente incapacitado sí puede presentarla. Además, una impugnación queda prohibida si no se inicia dentro del plazo más corto entre el previsto en el capítulo 95 o seis meses después de que el fiduciario envíe el aviso requerido (Fla. Stat. § 736.0604).

Una vez que comienza a regir un fideicomiso irrevocable, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios calificados dentro de los 60 días siguientes a enterarse de ello. Previa solicitud razonable, el fiduciario también debe entregar una copia completa del instrumento de fideicomiso (Fla. Stat. § 736.0813).

Cada disputa depende de su propio documento y de sus pruebas. La información general no puede predecir cómo se resolverá una impugnación específica de un fideicomiso.

¿Es el fideicomiso la herramienta adecuada? Herencia, viviendas y los hechos que importan

Decidir si conviene poner una vivienda en un fideicomiso o dejar que pase por herencia depende de los hechos. Importa cómo está titulada la propiedad hoy.

Cuatro preguntas determinan la respuesta:

• ¿Quién tiene actualmente la titularidad de la vivienda?
• ¿Quién figura como fiduciario y como beneficiario, y están vivos y dispuestos a desempeñar el cargo?
• ¿El fideicomiso es revocable o irrevocable, y se ha firmado alguna modificación?
• ¿Se ha enviado algún aviso, y cuándo?

Un fideicomiso firmado durante una enfermedad puede plantear cuestiones de capacidad e influencia indebida. Quienes ya están en una disputa pueden conocer más sobre la práctica de litigio de fideicomisos del despacho, que abarca disputas sobre la validez y la administración de fideicomisos.

Próximos pasos para revisar un documento de fideicomiso

Comience reuniendo el fideicomiso completo firmado, todas las modificaciones y cualquier aviso que haya recibido. Guarde estos elementos juntos antes de hablar con nadie sobre el siguiente paso.

• El fideicomiso completo firmado y todas las modificaciones.
• Las fechas y firmas de cada página, así como los nombres del fideicomitente, del fiduciario y de los beneficiarios.
• Una lista de los bienes y de cómo está titulado cada uno.
• Cualquier aviso de un fiduciario, con su fecha.
• Cualquier testamento u otro documento que la familia considere relacionado con los mismos bienes.

De esta página es responsable Leslie V. Marenco, abogada de Trust Counsel, PL en Coral Gables, Florida. El despacho atiende a clientes en Florida.

Preguntas frecuentes

¿Qué hace que un fideicomiso sea válido en Florida?