¿Puedo crear mi propio fideicomiso sin abogado en Florida? Antes de hacerlo por cuenta propia, conozca qué debe revisar

¿Puedo crear mi propio fideicomiso sin abogado? Una guía sobre Florida

¿Puedo crear mi propio fideicomiso sin abogado? La ley de fideicomisos de Florida enumera los requisitos para crear un fideicomiso, y contratar a un abogado no es uno de ellos. Si un fideicomiso redactado por usted funciona depende del instrumento que lo rige, de la legislación de Florida y de los hechos de cada caso. Esta guía explica las tareas principales, las preguntas que suelen surgir después y los casos en que una revisión legal puede ser útil. Es información general, no asesoramiento sobre sus documentos.

En qué consiste constituir un fideicomiso

Constituir un fideicomiso suele implicar dos tareas diferentes: redactar el documento del fideicomiso y trasladar bienes a él. Un fideicomiso es un mecanismo en el que un fideicomitente transfiere bienes a un fiduciario para que los mantenga en beneficio de los beneficiarios, según términos escritos. El fideicomitente es la persona que lo crea.

Muchas personas que hacen esta pregunta piensan en un fideicomiso en vida revocable. Un fideicomitente normalmente puede modificar o revocar este tipo de fideicomiso mientras vive, salvo que sus términos indiquen que es irrevocable, como explica el § 736.0602. Un fideicomiso irrevocable generalmente es más difícil de modificar. El funcionamiento de cualquiera de los dos tipos depende de los términos que contenga efectivamente el documento.

Al principio hay dos cuestiones importantes. En primer lugar, el documento debe cumplir los requisitos legales. Si los bienes se han colocado bajo el fideicomiso depende del instrumento que lo rige y de la legislación aplicable de Florida. Omitir cualquiera de los dos pasos puede cambiar el resultado. Si usted puede realizar ambas tareas por su cuenta depende del instrumento que lo rige, de la legislación de Florida y de los hechos de cada caso.

¿Puede crear legalmente un fideicomiso en Florida sin abogado?

El estatuto establece los requisitos, y contratar a un abogado no está entre ellos. Según el § 736.0402, un fideicomiso se crea únicamente si el fideicomitente tiene capacidad, si el fideicomitente demuestra la intención de crear el fideicomiso, si el fideicomiso tiene un beneficiario definido o encaja en una excepción prevista, si el fiduciario tiene deberes que cumplir y si la misma persona no es a la vez único fiduciario y único beneficiario.

En el caso de un fideicomiso revocable, la capacidad exigida es la misma que se requiere para otorgar un testamento, según el § 736.0601. Un fideicomiso también puede crearse mediante una transferencia a un fiduciario, mediante la declaración de un propietario de que mantiene bienes identificables como fiduciario, o mediante el ejercicio de un poder de designación, según el § 736.0401.

Si se cumplen estos requisitos depende de los hechos. Más adelante, un tribunal u otra persona podría preguntar si el fideicomitente tenía capacidad o intención. Un fideicomiso obtenido mediante fraude, coacción, error o influencia indebida puede ser nulo total o parcialmente, según el § 736.0406.

Formularios, kits y plantillas en línea: qué pueden y qué no pueden verificar

La mayoría de los formularios en línea completan espacios en blanco y generan un documento. En general, no analizan cómo encajan entre sí su familia, sus bienes y sus objetivos.

Una plantilla puede no abordar varias situaciones habituales. Puede no tener en cuenta a un hijo con discapacidad, bienes situados en otro estado, una participación empresarial o una familia reconstituida. También puede no reflejar los términos de fiduciario sucesor y de distribución que realmente desea.

Las reglas sobre el otorgamiento son una trampa frecuente. En el caso de un fideicomiso revocable creado por una persona domiciliada en Florida, las disposiciones de naturaleza testamentaria son inválidas a menos que el fideicomiso se otorgue con las formalidades de un testamento, según el § 736.0403. Si esa regla se aplica depende del lugar en que vivía el fideicomitente y de cuándo se creó el fideicomiso. Revise cualquier formulario según sus propios hechos antes de confiar en él.

Financiar el fideicomiso: trasladar sus bienes a él

Financiar consiste en poner bienes a nombre del fideicomiso o en dirigirlos hacia él. Qué bienes controla un fideicomiso depende del instrumento que lo rige y de la legislación aplicable de Florida. Si los bienes que están a su nombre pasan según los términos del fideicomiso depende del instrumento que lo rige y de la legislación aplicable de Florida.

Entre los pasos habituales para financiarlo se encuentran transmitir bienes inmuebles mediante escritura, cambiar la titularidad de cuentas y revisar las designaciones de beneficiarios. Cada paso depende del bien y de los requisitos de la institución.

La vivienda es una pregunta frecuente. Puede utilizarse una escritura para trasladar una casa a un fideicomiso, pero las cuestiones de inscripción registral, hipoteca, residencia (homestead) y título dependen de los hechos y de la legislación de Florida. Bancos y compañías de títulos pueden pedir prueba del fideicomiso. Un fiduciario puede entregar una certificación de fideicomiso en lugar del documento completo. Esa certificación puede indicar la existencia del fideicomiso, el fideicomitente, el fiduciario que actúa y las facultades del fiduciario.

Un fideicomiso no financiado o financiado solo en parte puede no funcionar como usted pretende. Confirme cómo pasará cada bien después de la financiación.

Testamentos de traspaso y otros documentos relacionados de planificación patrimonial

Un testamento de traspaso (pour-over) dispone que los bienes no transferidos al fideicomiso durante la vida de la persona pasen a él tras su muerte. Si funciona de este modo depende de la redacción del testamento, de los términos del fideicomiso y de la legislación de Florida. Los bienes que pasan por testamento pueden atravesar el procedimiento de sucesión, y cómo se desarrolla depende de los hechos.

Un testamento generalmente debe constar por escrito, estar firmado al final y ser firmado por al menos dos testigos instrumentales, según el § 732.502. No se exige una fórmula concreta de palabras si se cumplen esas formalidades.

Muchas personas también preguntan por documentos relacionados. Un poder notarial duradero permite que un apoderado actúe por usted. Según el § 709.2104, el poder sigue vigente tras la incapacidad solo si contiene las palabras que establece la ley o palabras similares que muestren esa intención. Una designación de subrogado para decisiones de salud y una autorización HIPAA se refieren a decisiones médicas y a historiales. Su alcance depende del documento y de la legislación aplicable.

Estos documentos funcionan en conjunto. Las disposiciones incoherentes entre el fideicomiso, el testamento, el poder notarial y los formularios de beneficiarios pueden generar preguntas más adelante. Cómo se resuelven esas preguntas depende de cómo esté redactado cada documento.

Dónde los fideicomisos redactados por uno mismo pueden generar preguntas más adelante

Los fideicomisos redactados por uno mismo pueden generar preguntas más adelante, pero si lo hacen depende del documento y de los hechos. Entre los problemas habituales se encuentran el lenguaje de distribución impreciso, la ausencia de fiduciario sucesor, la financiación incompleta y los conflictos con un testamento o con una designación de beneficiario.

La capacidad y la influencia indebida son otro ámbito. Si un familiar afirma que el fideicomitente fue presionado o que carecía de capacidad, el resultado depende de la prueba y de los hechos de cada caso.

Según el instrumento que rige el fideicomiso, la legislación aplicable de Florida y los hechos de cada caso, las discrepancias entre beneficiarios o fiduciarios pueden derivar en una disputa sobre el fideicomiso. Si una disputa avanza y cómo lo hace depende del instrumento, de la ley y de los hechos. Los plazos también importan. Según el § 736.0604, la impugnación de un fideicomiso que era revocable al fallecimiento queda excluida si no se inicia dentro del plazo más breve entre el período del capítulo 95 o seis meses después de un aviso requerido. Cómo se aplica eso depende del caso.

Si un fideicomiso redactado sin revisión legal es válido depende del instrumento que lo rige, de la legislación aplicable de Florida y de los hechos de cada caso.

Situaciones en las que una revisión legal puede ser importante

Una revisión legal puede ser especialmente relevante cuando una situación tiene más elementos que una vivienda y algunas cuentas. Hay varias circunstancias que conviene plantear a un abogado antes de firmar.

Un hijo o un familiar con discapacidad puede necesitar un fideicomiso para necesidades especiales. La elegibilidad para prestaciones públicas puede depender de los términos del fideicomiso y de los hechos, por lo que un fideicomiso casero para ese fin puede generar preguntas. Otras circunstancias incluyen la titularidad o la sucesión de un negocio, bienes inmuebles en más de un estado, familias reconstituidas y un fideicomiso creado para alguien con una enfermedad grave.

Si actúa en nombre de otra persona, confirme sus facultades antes de firmar o transferir bienes. Las facultades que usted tiene dependen del documento y de los hechos.

Leslie V. Marenco puede asesorar o representar a clientes en la redacción de fideicomisos, la administración de fideicomisos y las disputas sobre fideicomisos, sujeto al instrumento que rige el fideicomiso y a la legislación aplicable de Florida. Ese trabajo depende del instrumento que lo rige, de la legislación aplicable y de los hechos de cada caso. Para una visión más amplia, consulte servicios de abogado de planificación patrimonial.

Modificar o revocar un fideicomiso después de firmarlo

Si un fideicomiso puede modificarse o revocarse depende de sus términos, de su tipo y de la legislación de Florida. Un fideicomiso que no es expresamente irrevocable generalmente puede ser revocado o enmendado por el fideicomitente, según el § 736.0602.

Si el fideicomiso establece un método, el fideicomitente puede utilizarlo mediante cumplimiento sustancial. Si no establece ningún método, puede funcionar un testamento posterior o un codicilo que haga referencia expresa al fideicomiso. Otro método puede funcionar si demuestra la intención del fideicomitente mediante prueba clara y convincente. Cada vía depende de los hechos.

La capacidad del fideicomitente en el momento de un cambio se mide como la capacidad para otorgar un testamento, según el § 736.0601.

Un cambio también puede requerir volver a titular bienes o actualizar un testamento de traspaso, los formularios de beneficiarios y los poderes notariales. Conserve juntos los documentos firmados, los registros de financiación y las enmiendas. Su efecto combinado depende de cómo encajen entre sí.

Hablemos de sus preguntas sobre fideicomisos con Trust Counsel

Si usted lee esto por un padre, un cónyuge u otro familiar, es posible que se enfrente a un cambio de salud, a una decisión sobre un bien o a un desacuerdo familiar que no había previsto. Puede tener en sus manos un fideicomiso que su madre firmó sin ayuda, sin registros de financiación, o un documento que un familiar firmó sin revisión.

Trust Counsel, PL tiene una sola oficina, en Coral Gables. Prestamos servicios a clientes en Florida, incluidos Fort Lauderdale y Boca Raton. La primera consulta es gratuita, confidencial y no conlleva ninguna obligación de continuar.

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