Notificar a los beneficiarios de un fideicomiso en Florida: qué debe saber

Plazo de notificación de fideicomisos en Florida para beneficiarios

Si acaba de recibir un aviso de fideicomiso en Florida, la primera pregunta suele ser cuánto tiempo tiene para actuar. Una acción para impugnar la validez de un fideicomiso que era revocable al fallecimiento del fideicomitente prescribe si no se inicia antes de que venza el primero de estos plazos: el previsto en el capítulo 95, o seis meses después de que el fiduciario envió a la persona una copia del instrumento del fideicomiso y un aviso que le informaba de la existencia del fideicomiso, del nombre y la dirección del fiduciario, y del tiempo permitido para iniciar un procedimiento (Fla. Stat. § 736.0604). Uno es el plazo general del capítulo 95 de los Estatutos de Florida. El otro son seis meses después de que el fiduciario le envió una copia del fideicomiso y un aviso. Fla. Stat. § 736.0604 establece esa regla. Esta guía explica, en palabras sencillas, el plazo de notificación de fideicomisos para beneficiarios.

¿Qué es un aviso de fideicomiso en Florida y por qué inicia un plazo?

Un aviso de fideicomiso es una notificación escrita que informa a un beneficiario de que existe un fideicomiso. También indica el nombre y la dirección del fiduciario y el tiempo permitido para iniciar un caso judicial. Muchas veces es el primer documento formal que recibe un beneficiario.

Su fecha puede ser importante. El período de seis meses de la ley de impugnación se cuenta desde que el fiduciario envió los documentos, por lo que el aviso es un punto de partida que usted puede verificar.

Un fideicomiso debe existir antes de que alguien pueda impugnarlo. Según el Fla. Stat. § 736.0402, un fideicomiso se crea solo si, entre otros requisitos, el fideicomitente tiene capacidad y indica su intención de crearlo. También necesita un beneficiario definido o una excepción permitida, deberes del fiduciario que cumplir, y que la misma persona no sea a la vez único fiduciario y único beneficiario.

Esta página trata del plazo para impugnar y de los deberes de notificación que lo acompañan. Para una visión más amplia, lea nuestra página sobre abogado de litigios de fideicomisos.

¿Cuáles son los dos plazos para impugnar un fideicomiso en Florida?

Para un fideicomiso que era revocable al fallecimiento del fideicomitente, rige el primero de los plazos establecidos en el Fla. Stat. § 736.0604. La primera fecha es el plazo general del capítulo 95. La segunda es seis meses después del envío de la copia y del aviso por parte del fiduciario.

Muchas personas pasan por alto la fecha de seis meses. Se cuenta desde el día en que el fiduciario envió los documentos, no desde el día en que usted los abrió. Por eso es importante el registro del envío.

Una forma sencilla de pensarlo es la siguiente. Supongamos que el fiduciario envió el paquete un día determinado. Cuente seis meses a partir de ese día. Luego compare esa fecha con la del capítulo 95. Las fechas aplicables dependen de cada caso; un abogado de Trust Counsel puede revisarlas con usted.

Una impugnación tampoco puede iniciarse demasiado pronto. Según el Fla. Stat. § 736.0604, una impugnación de la validez de un fideicomiso que era revocable al fallecimiento del fideicomitente prescribe, salvo que se presente dentro del plazo que venza antes entre el previsto en el capítulo 95 o seis meses después de que el fiduciario envió a la persona una copia del instrumento del fideicomiso con un aviso de la existencia del fideicomiso, del nombre y la dirección del fiduciario, y del tiempo permitido para iniciar un procedimiento. Según el Fla. Stat. § 736.0207, una acción para impugnar la validez de todo o parte de un fideicomiso revocable, o la revocación de parte de él, no puede iniciarse hasta que el fideicomiso se vuelva irrevocable por sus términos o por el fallecimiento del fideicomitente; si se revocó todo el fideicomiso, la acción para impugnar esa revocación solo puede iniciarse después del fallecimiento del fideicomitente, y nada de ello impide que el tutor de los bienes de un fideicomitente incapacitado presente dicha acción.

¿Es obligatorio el aviso de fideicomiso en Florida?

Sí. La ley de Florida exige que los fiduciarios envíen ciertos avisos, y el momento depende de cómo llegó el fideicomiso a ser irrevocable.

Este párrafo no se aplica a un fiduciario que aceptó el cargo antes de la fecha de entrada en vigor de este código, y tampoco se aplica a un fideicomiso irrevocable creado antes de esa fecha ni a un fideicomiso revocable que se volvió irrevocable antes de esa fecha. El aviso abarca la aceptación, el nombre completo y la dirección del fiduciario, y que el privilegio abogado-cliente fiduciario previsto en la s. 90.5021 se aplica respecto del fiduciario y de cualquier abogado empleado por el fiduciario. El Fla. Stat. § 736.0813 establece este deber.

La misma sección también exige un aviso de 60 días cuando un fideicomiso que antes era revocable se vuelve irrevocable. Ese aviso debe indicar la existencia del fideicomiso, la identidad del fideicomitente o los fideicomitentes, su derecho a solicitar una copia del instrumento del fideicomiso, su derecho a las rendiciones de cuentas, y que el privilegio abogado-cliente fiduciario previsto en la s. 90.5021 se aplica respecto del fiduciario y de cualquier abogado empleado por el fiduciario.

En determinados fideicomisos, el fiduciario también debe presentar ante el tribunal un aviso de fideicomiso después del fallecimiento del fideicomitente. Ese documento debe indicar el nombre del fideicomitente, la fecha de fallecimiento, el título y la fecha del fideicomiso, y el nombre y la dirección del fiduciario. El Fla. Stat. § 736.05055 regula esta presentación.

El método de entrega también importa. El aviso puede enviarse por correo postal, entregarse en persona o enviarse por correo electrónico. También puede enviarse al último domicilio o lugar de trabajo conocido de la persona. El Fla. Stat. § 736.0109 exige un método razonablemente adecuado a las circunstancias y que probablemente resulte en su recepción.

¿Qué ocurre si nunca se notificó a un beneficiario?

Si el fiduciario nunca envió la copia y el aviso, el desencadenante de seis meses de la ley de impugnación nunca comenzó a correr. Eso cambia la cuestión del momento.

El plazo del capítulo 95 sigue figurando en la redacción de la ley. Si esa fecha ya ha pasado depende de los hechos de su fideicomiso y de su historial.

Las disputas a menudo dependen de la prueba. Los recibos de envío con fecha, los sobres, los matasellos y los correos electrónicos ayudan a demostrar qué se envió y cuándo llegó. Conserve el embalaje, porque el matasellos puede ser tan importante como la carta.

También tiene derecho a solicitarlo. A petición razonable, el fiduciario debe entregar al beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso. El Fla. Stat. § 736.0813 establece ese deber. Haga la solicitud por escrito para contar con un registro fechado.

¿Impugnar un fideicomiso es lo mismo que objetar una rendición de cuentas?

No. Una impugnación cuestiona si el fideicomiso es válido. Una objeción a la rendición de cuentas cuestiona si el fiduciario administró correctamente el fideicomiso.

En una impugnación, la persona que cuestiona el fideicomiso asume la carga de la prueba. Esa persona debe probar los motivos de invalidez. El Fla. Stat. § 736.0207 establece esta carga.

Las reclamaciones sobre rendiciones de cuentas siguen otras reglas. En cuanto a los asuntos divulgados de forma adecuada en un documento de divulgación del fideicomiso, un beneficiario debe demandar dentro de los 6 meses siguientes a la recepción del documento o de un aviso de limitación, lo que ocurra más tarde. El Fla. Stat. § 736.1008 establece este límite.

Si un asunto no fue divulgado de forma adecuada, el cómputo del plazo funciona de otra manera.

Así, un lector puede enfrentar dos preguntas a la vez. ¿Es válido el fideicomiso? ¿Fue adecuada la rendición de cuentas? Cada pregunta requiere su propia fecha.

¿Cómo afecta la administración del fideicomiso a estas fechas?

La administración normalmente continúa mientras un caso de validez está pendiente. Aun así, ninguna distribución puede contravenir los derechos de las personas a quienes el resultado podría afectar.

Según el Fla. Stat. § 736.08165, el fiduciario sigue administrando el fideicomiso como si no se hubiera presentado ningún caso, salvo que no puede tomarse ninguna medida ni hacerse ninguna distribución a un beneficiario en contravención de los derechos de quienes puedan verse afectados por el resultado. Un tribunal puede permitir una excepción por causa justificada. Esa excepción puede llevar condiciones, como una fianza.

La sucesión sigue su propio curso. Un representante personal (a menudo llamado albacea) gestiona el patrimonio. Según el Fla. Stat. § 733.212, una persona interesada a la que se le notifique un aviso de administración debe objetar la validez del testamento, el lugar competente o la jurisdicción dentro de 3 meses. De lo contrario, esas objeciones quedan prescritas para siempre.

Un fideicomiso y una sucesión pueden correr con plazos distintos. No suponga que una sola fecha cubre la otra.

¿Qué debe hacer ahora tras recibir un aviso de fideicomiso?

Comience por registrar la fecha en que llegó cada documento. Luego conserve el paquete completo, incluidos todos los sobres.

• Anote la fecha de llegada del aviso y de cada documento del fideicomiso.
• Conserve los sobres, los matasellos y los encabezados de los correos electrónicos.
• Anote el nombre del fideicomiso, la fecha de fallecimiento del fideicomitente y el nombre y la dirección del fiduciario.
• Registre en su calendario la fecha de seis meses contada desde el envío, y compárela con la fecha del capítulo 95.

Proceda con cautela antes de firmar cualquier documento. Según el Fla. Stat. § 736.1012, un fiduciario no es responsable por un incumplimiento si usted consintió, renunció o ratificó la conducta. Las excepciones son limitadas: el consentimiento fue inducido por la conducta indebida del fiduciario, o, en el momento del consentimiento, la renuncia o la ratificación, usted no conocía sus derechos ni los hechos relevantes relacionados con el incumplimiento.

Revise sus plazos con Trust Counsel

Puede que esté leyendo esto por un padre o hermano que ya no puede manejar los trámites. Un aviso con una fecha es difícil de interpretar por cuenta propia.

Lleve el aviso, su sobre, el documento del fideicomiso si lo tiene, y la fecha de fallecimiento a Leslie V. Marenco, la abogada responsable de esta página, en nuestra oficina de Coral Gables. Llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea. La consulta inicial es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar.