Fiduciario vs. fiduciario profesional en Florida: ¿cuál le conviene a su familia?

Fiduciario frente a fiduciario profesional en Florida | Trust Counsel

¿Cuál es la diferencia entre un fiduciario y un fiduciario profesional? Un fiduciario es la persona o empresa que administra los bienes de un fideicomiso en beneficio de sus beneficiarios. Un fiduciario profesional es un fiduciario que presta sus servicios a cambio de una remuneración y que no tiene vínculos familiares ni personales estrechos con los beneficiarios. El fideicomiso es el conjunto de reglas, y el fiduciario las pone en práctica.

Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. El único despacho de la firma está en Coral Gables.

Fideicomiso frente a fiduciario: dos cosas distintas

El fideicomiso es el mecanismo jurídico, y el fiduciario es la persona que lo dirige. Piense en el documento del fideicomiso como las instrucciones y en el fiduciario como quien las sigue. Un fideicomiso puede designar a un solo fiduciario, a varios cofiduciarios que actúan juntos, o a un fiduciario sucesor que asume el cargo más adelante.

Cuando un fideicomiso necesita un fiduciario y no queda ninguno, Florida cubre el cargo siguiendo un orden establecido. En primer lugar está la persona que nombra el fideicomiso. Después, una persona elegida por acuerdo unánime de los beneficiarios calificados. Por último, una persona que designa el tribunal. El Fla. Stat. § 736.0704 establece ese orden para los fideicomisos no caritativos.

Los cofiduciarios que no logren ponerse de acuerdo pueden actuar por decisión mayoritaria, conforme al Fla. Stat. § 736.0703. Un fideicomiso no deja de funcionar solo porque una persona no pueda continuar. El punto de partida de esta planificación es el documento del fideicomiso. Un plan claro de sucesión incluido en el fideicomiso suele facilitar el siguiente paso para todos.

Qué hace un fiduciario día a día

Un fiduciario administra los bienes del fideicomiso, cumple las condiciones del fideicomiso y mantiene informados a los beneficiarios. El trabajo es rutinario en algunos meses y más intenso en otros. La mayor parte se reduce a cuatro tareas: custodiar los activos, llevar los registros, pagar lo que el fideicomiso debe y comunicarse.

Florida exige que el fiduciario mantenga los bienes del fideicomiso separados de los suyos propios. El Fla. Stat. § 736.0810 también exige registros claros, diferenciados y exactos de la administración del fideicomiso.

La comunicación también es una obligación legal. Dentro de los 60 días siguientes a la aceptación del fideicomiso, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios calificados la aceptación, así como su nombre completo y su dirección. Conforme al Fla. Stat. § 736.0813, el fiduciario también debe proporcionar una copia completa del instrumento del fideicomiso cuando se le solicite de forma razonable.

Los registros son el punto en el que las buenas intenciones suelen encontrarse con problemas. Un fiduciario que mezcla dinero personal con dinero del fideicomiso, o que no puede demostrar a dónde fue un pago, dificulta responder a preguntas posteriores. Los registros ordenados protegen al fiduciario tanto como a los beneficiarios.

Qué convierte a alguien en fiduciario profesional

Un fiduciario profesional presta sus servicios a cambio de una remuneración y no tiene vínculos familiares ni personales con las personas que se benefician del fideicomiso. La etiqueta describe una relación comercial. No cambia las obligaciones legales que se aplican a un fiduciario en Florida, aunque, conforme al § 736.0813, el deber de mantener informados a los beneficiarios calificados se extiende solo al fideicomitente mientras el fideicomiso sea revocable.

Los fiduciarios profesionales adoptan distintas formas. Algunos son personas físicas que ejercen ese papel como su actividad profesional. Otros son empresas que ofrecen servicios fiduciarios. Florida regula ciertas empresas fiduciarias.

Cuando un fideicomiso designa a un profesional, las condiciones del fideicomiso y el acuerdo de honorarios definen la relación. Lea el documento del fideicomiso con atención. Pregunte qué cubren los honorarios y cómo informará el fiduciario a los beneficiarios. Esas respuestas muestran cómo será el cargo en la práctica.

Fiduciario familiar o individual frente a fiduciario profesional

Un fiduciario familiar suele conocer la historia de la familia. Un fiduciario profesional aporta un enfoque neutral y metódico al trabajo. Ninguna de las dos opciones es automáticamente la correcta. La complejidad del fideicomiso, los activos y las relaciones familiares son factores que importan.

La independencia es la primera diferencia. Un fiduciario familiar puede ser beneficiario o tener vínculos personales que afecten sus decisiones. La ley de Florida exige imparcialidad cuando un fideicomiso tiene dos o más beneficiarios. Conforme al Fla. Stat. § 736.0803, el fiduciario debe actuar con imparcialidad y tener debidamente en cuenta los intereses respectivos de cada beneficiario. Un fiduciario neutral puede facilitar que ese equilibrio se demuestre.

La continuidad es la segunda diferencia. Un fideicomiso puede designar un sucesor, de modo que el plan no dependa de una sola persona. Ya sea que el fiduciario sea un familiar o un profesional, el plan de sucesión importa tanto como el título.

El conflicto es la tercera diferencia. Los desacuerdos familiares son una razón frecuente por la que las familias optan por una parte neutral. Un familiar puede desempeñar bien el cargo, y un profesional también puede hacerlo mal. La redacción y las condiciones del fideicomiso aportan buena parte de la solución en ambos casos.

Obligaciones y remuneración conforme a la ley de Florida

Todo fiduciario de Florida debe a los beneficiarios los mismos deberes básicos. Eso es así tanto para un familiar como para un profesional. Conforme al Fla. Stat. § 736.0801, el fiduciario debe administrar el fideicomiso de buena fe, siguiendo sus condiciones y los intereses de los beneficiarios.

El fiduciario también debe actuar como lo haría una persona prudente, con cuidado, competencia y precaución razonables, conforme al Fla. Stat. § 736.0804. Estos deberes provienen del Código de Fideicomisos de Florida, Capítulo 736.

El Fla. Stat. § 736.0804 exige que el fiduciario administre el fideicomiso como lo haría una persona prudente, considerando los propósitos, las condiciones, los requisitos de distribución y otras circunstancias del fideicomiso, y que ejerza un cuidado, una competencia y una precaución razonables. No aborda la remuneración del fiduciario cuando el fideicomiso guarda silencio al respecto.

El Fla. Stat. § 736.0804 exige que el fiduciario administre el fideicomiso como lo haría una persona prudente, con cuidado, competencia y precaución razonables. La sección establece ese estándar y no menciona a los abogados que actúan como fiduciarios. El American College of Trust and Estate Counsel señala que actuar como fiduciario y prestar servicios jurídicos pueden implicar honorarios distintos. Si un profesional encaja en un fideicomiso concreto depende de los hechos.

Quién puede desempeñar el cargo y cómo encaja Trust Counsel

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. La firma asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Esa distinción importa al evaluar una decisión.

Un representante personal, a quien a veces se llama albacea, gestiona una sucesión a través del procedimiento de sucesión. Ese cargo es distinto del papel del fiduciario. Las obligaciones dependen del documento que rige la función.

Trust Counsel, PL se enfoca en asuntos de fideicomisos y sucesiones. Su único despacho está en Coral Gables. Atendemos a clientes en el sur de Florida. El trabajo de la firma incluye la administración de fideicomisos, el litigio de fideicomisos, el litigio sucesorio y la tutela.

Preguntas frecuentes sobre fiduciarios y fiduciarios profesionales