¿Quién tiene más poder en un fideicomiso: el fiduciario o el beneficiario?

¿Tiene un fiduciario más poder que un beneficiario?

Respuesta rápida: ¿quién tiene más poder en un fideicomiso de Florida?

Un beneficiario tiene derechos exigibles, incluido el derecho a recibir información, pero normalmente no dirige el fideicomiso. § 736.0105 establece que el Código de Fideicomisos de Florida rige los deberes y facultades de un fiduciario y los derechos de un beneficiario, salvo que los términos del fideicomiso dispongan otra cosa.

El documento del fideicomiso y los deberes fiduciarios del fiduciario fijan los límites. Un fiduciario que incumple esos deberes puede ser impugnado ante un tribunal. La forma en que se aplican las normas depende de los términos del fideicomiso y de los hechos de cada caso.

Poder y derechos son cosas distintas. El poder permite a alguien tomar decisiones. Un derecho permite a alguien exigir que quien decide cumpla las normas. Para una visión más amplia de las disputas sobre fideicomisos, lea nuestra página de abogado de litigios de fideicomisos.

Lo que controla un fiduciario

Un fiduciario generalmente ostenta la titularidad legal de los bienes del fideicomiso y los administra según el documento del fideicomiso. La ley de Florida otorga al fiduciario amplias facultades predeterminadas. § 736.0815 permite a un fiduciario, sin autorización judicial, ejercer las facultades que le confiere el fideicomiso. Fla. Stat. § 736.0815 dice: “(1) Un fiduciario, sin autorización del tribunal, podrá, salvo que este código lo limite o restrinja, ejercer: (a) Las facultades conferidas por los términos del fideicomiso.” Salvo que el fideicomiso las limite, el fiduciario también puede usar las facultades que un propietario competente y no casado tiene sobre sus propios bienes.

§ 736.0816 enumera facultades específicas. Sujeto a los límites del Código de Fideicomisos de Florida, Fla. Stat. § 736.0816 permite a un fiduciario adquirir o vender bienes, al contado o a crédito, en subasta pública o venta privada. Cuando el fideicomiso termina, el fiduciario puede distribuir los bienes entre las personas con derecho a ellos, tras reservar una cantidad razonable para deudas, gastos e impuestos.

Mucha gente pregunta qué hace un fiduciario de un patrimonio. En la práctica, el fiduciario invierte y administra los activos, paga los gastos, lleva los registros y realiza las distribuciones que indique el fideicomiso. Estas facultades no son ilimitadas. Cada ejercicio de una facultad está sujeto a los deberes fiduciarios previstos en la misma sección.

El documento del fideicomiso puede ampliar o restringir estas facultades. Un fideicomiso puede dar al fiduciario más libertad, o puede imponer límites que las normas predeterminadas no impondrían. Lea los términos del fideicomiso antes de asumir lo que puede hacer un fiduciario.

Lo que tiene un beneficiario

Ser beneficiario no otorga por sí solo a una persona las facultades del fiduciario.

Los beneficiarios sí tienen derechos reales a la información. Previa solicitud razonable, un fiduciario debe entregar a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso. El fiduciario también debe compartir la información pertinente sobre los activos, pasivos y la administración del fideicomiso. Estos deberes aparecen en § 736.0813.

En el caso de un fideicomiso irrevocable, el fiduciario debe proporcionar una rendición de cuentas del fideicomiso a cada beneficiario calificado al menos una vez al año. Si una compañía de fideicomiso familiar, una compañía de fideicomiso familiar con licencia o una compañía extranjera de fideicomiso familiar con licencia (según se define en la s. 662.111) es el fiduciario, los términos del fideicomiso pueden permitir la rendición de cuentas solo al término del fideicomiso; con motivo de la remoción, renuncia u otro evento que provoque que una persona deje de ser fiduciario; o a petición de un beneficiario calificado o del representante de un beneficiario calificado. El fiduciario también debe rendir cuentas cuando el fideicomiso termina o cuando cambia el fiduciario. Un beneficiario calificado puede renunciar a la rendición anual de cuentas, pero la renuncia debe constar por escrito. Mientras un fideicomiso sea revocable, estos deberes solo se deben al fideicomitente.

¿Deben estar de acuerdo todos los beneficiarios? Según § 736.0105, los términos del fideicomiso prevalecen, salvo las disposiciones enumeradas. El documento es el primer lugar donde debe buscar.

Dónde termina el poder de un fiduciario

El poder de un fiduciario se detiene en los términos del fideicomiso y en sus deberes hacia los beneficiarios. El fiduciario debe administrar el fideicomiso de buena fe, de acuerdo con sus términos y finalidades y con los intereses de los beneficiarios (§ 736.0801).

El deber de lealtad exige que el fiduciario actúe únicamente en el interés de los beneficiarios, en la relación entre fiduciario y beneficiario (§ 736.0802). Si un fideicomiso tiene dos o más beneficiarios, el fiduciario debe actuar con imparcialidad (§ 736.0803). El fiduciario también debe actuar como lo haría una persona prudente, con cuidado, habilidad y precaución razonables (§ 736.0804).

La violación de un deber debido a un beneficiario constituye un incumplimiento del fideicomiso (§ 736.1001). Según Fla. Stat. § 736.1001, la violación por parte de un fiduciario de un deber que tiene con un beneficiario constituye un incumplimiento del fideicomiso.

La sección § 736.0206 permite al tribunal revisar la conveniencia de que el fiduciario contrate a cualquier persona, incluido cualquier abogado, y la razonabilidad de cualquier remuneración pagada a esa persona o al fiduciario. Para las normas aplicables, consulte las normas clave para los fideicomisos en Florida.

La influencia indebida es una cuestión distinta. Si la creación, enmienda o reformulación de un fideicomiso se obtuvo mediante fraude, coacción, error o influencia indebida, el fideicomiso o la parte así obtenida es nula (§ 736.0406). Quienes sospechen presión sobre la persona que constituyó el fideicomiso pueden revisar cómo se evalúan los casos de influencia indebida.

¿Puede un beneficiario también ser fiduciario, y en qué se diferencia de un representante personal?

Un fiduciario y un representante personal (a menudo llamado albacea) son funciones distintas.

La ley de fideicomisos dirigidos de Florida permite asignar algunas responsabilidades del fiduciario a otra persona.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. El despacho no desempeña el cargo de fiduciario ni de representante personal.

Hable con Trust Counsel sobre su pregunta sobre el fideicomiso

Si usted es beneficiario, un fiduciario puede haberse negado a compartir registros, haber hecho una distribución que usted no esperaba o haberle pedido que firme documentos. Estas cuestiones pueden resultar urgentes en un momento de pérdida. Trust Counsel, PL, en Coral Gables, puede ayudarle a analizarlas.

La consulta inicial es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Llame al (305) 707-7126 o contacte a Trust Counsel en línea.

Leslie V. Marenco es la letrada responsable de esta página.