¿Puede un fiduciario gastar fondos del fideicomiso en Florida? Lo que debe saber

Fiduciario usó dinero del fideicomiso en Florida: sus opciones

Si un fiduciario utilizó dinero del fideicomiso en beneficio propio en Florida, eso puede constituir un incumplimiento fiduciario. El Código de Fideicomisos de Florida, Capítulo 736 de los Estatutos de Florida, exige que un fiduciario, en su relación con los beneficiarios, administre el fideicomiso únicamente en interés de los beneficiarios. Los beneficiarios pueden solicitar un remedio ante un tribunal. Esta guía explica la norma, las señales de alerta, los registros que puede solicitar y lo que un tribunal puede ordenar.

Cuando un fiduciario utiliza bienes del fideicomiso para su beneficio personal en Florida

Un fiduciario que utiliza bienes del fideicomiso para su beneficio personal puede estar incumpliendo sus deberes como fiduciario. Conforme al Fla. Stat. § 736.1001, la violación por parte de un fiduciario de un deber que tiene con un beneficiario constituye un incumplimiento fiduciario.

El documento del fideicomiso establece los límites. Indica en qué puede gastar el fiduciario y para qué fue concebido el fideicomiso. El análisis comienza por revisar un pago, un préstamo o un uso de bienes que las condiciones del fideicomiso nunca permitieron. Eso no demuestra por sí solo una conducta indebida. Sí plantea una pregunta que el fiduciario debe responder.

Los beneficiarios son las personas que protege esta ley. Un beneficiario puede pedir a un tribunal que remueva a un fiduciario, como explica el Fla. Stat. § 736.0706. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Esta página se centra en el lado del beneficiario.

Cómo reconocer la autocontratación en la administración del fideicomiso

La autocontratación suele manifestarse en la actividad de las cuentas, no en un único hecho llamativo. Busque estos patrones:

• Pagos o transferencias al fiduciario o a los familiares del fiduciario.
• Uso personal de bienes inmuebles, vehículos o tarjetas del fideicomiso.
• Préstamos de cuentas del fideicomiso al fiduciario.
• Dinero del fideicomiso mezclado con las cuentas bancarias propias del fiduciario.
• Comisiones o cargos de “administración” que no corresponden a trabajo documentado.

Conforme al Fla. Stat. § 736.0813, un fiduciario debe mantener a los beneficiarios calificados del fideicomiso razonablemente informados sobre el fideicomiso y su administración. Un fiduciario de un fideicomiso irrevocable debe proporcionar una rendición de cuentas del fideicomiso a cada beneficiario calificado al menos una vez al año y al terminar el fideicomiso o al cambiar el fiduciario, aunque un beneficiario calificado puede renunciar por escrito a esta rendición de cuentas (y luego retirar la renuncia por escrito para períodos futuros). Si una compañía familiar de fideicomisos es el fiduciario, las condiciones del fideicomiso pueden permitir rendiciones de cuentas solo al terminar el fideicomiso, cuando el fiduciario deja de ejercer el cargo, o a petición de un beneficiario calificado. Las cuentas mezcladas dificultan saber qué se gastó y por qué.

Un pago extraño no es una prueba. Un abogado que revisa el caso analiza el patrón a lo largo de los extractos, las fechas y las condiciones del fideicomiso. Lleve una lista fechada de cada inquietud ahora, mientras los detalles están frescos. Anote qué vio, cuándo lo vio y dónde está el registro. Anote también lo que todavía no sabe.

Qué registros puede solicitar un beneficiario de Florida

Un fiduciario debe mantener informados razonablemente a los beneficiarios calificados sobre el fideicomiso y su administración, pero mientras un fideicomiso sea revocable, estos deberes se extienden solo al fideicomitente. Conforme al Fla. Stat. § 736.0813, un fiduciario debe entregar a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso cuando este lo solicite de forma razonable. Previa solicitud razonable, el fiduciario también debe proporcionar al beneficiario calificado información pertinente sobre los bienes, pasivos y administración del fideicomiso.

Los principales registros que conviene solicitar son:

• El instrumento del fideicomiso y sus enmiendas.
• Extractos bancarios y de inversiones.
• Libros contables y recibos de los pagos del fideicomiso.
• Registros de propiedad de cualquier bien inmueble del fideicomiso.
• Cualquier rendición de cuentas que el fiduciario haya preparado.

Haga las solicitudes por escrito. Una solicitud escrita crea un registro fechado, lo que importa si la disputa llega a un tribunal. Si el fiduciario no entrega los registros de forma informal, un tribunal puede ordenarle rendir cuentas, como se explica más adelante.

Cómo organizar la evidencia antes de una primera reunión con un abogado

Organice la evidencia por fecha, monto y beneficiario del pago antes de reunirse con un abogado. Un expediente sencillo facilita ver el patrón. Trabaje con copias y mantenga los originales sin cambios.

• Elabore una cronología. Enumere cada transacción sospechosa con su fecha, monto, beneficiario del pago y cuenta.
• Compare las rendiciones de cuentas del fiduciario con los extractos bancarios que tenga. Anote cada faltante o discrepancia.
• Reúna el instrumento del fideicomiso, las cartas y correos electrónicos con el fiduciario, y los registros de las distribuciones que recibió o no recibió.
• Separe lo que vio directamente de lo que concluyó. Un abogado puede contrastar cada conclusión con los registros.

Los hechos claros ayudan a un abogado a avanzar más rápido. Los recuerdos vagos y las fechas confusas ralentizan la revisión.

Remedios que un tribunal de Florida puede ordenar cuando un fiduciario incumple sus deberes

Para remediar un incumplimiento fiduciario que ya ocurrió o que puede ocurrir, un tribunal de Florida puede ordenar al fiduciario devolver dinero, restituir bienes o rendir cuentas de la actividad del fideicomiso. Conforme al Fla. Stat. § 736.1001, el tribunal puede obligar al fiduciario a reparar el incumplimiento mediante el pago de dinero o la restitución de bienes. También puede ordenarle rendir cuentas. El mismo estatuto permite que el tribunal:

• Suspenda al fiduciario, o lo remueva conforme lo dispone el § 736.0706.
• Designe a un fiduciario especial para tomar posesión de los bienes del fideicomiso y administrarlo.
• Reduzca o niegue la compensación del fiduciario.
• Sujeto a lo dispuesto en el s. 736.1016, deje sin efecto un acto del fiduciario, imponga un gravamen o fideicomiso constructivo sobre bienes, o rastree los bienes del fideicomiso y recupere esos bienes o sus productos.

El Fla. Stat. § 736.1002 establece que un fiduciario que comete un incumplimiento fiduciario responde por la cantidad mayor entre: el monto necesario para restituir el valor de los bienes del fideicomiso y las distribuciones del fideicomiso a lo que habrían sido si no hubiera ocurrido el incumplimiento, incluidos los ingresos perdidos, las ganancias de capital o la apreciación que habría resultado de una administración adecuada; o la ganancia que el fiduciario obtuvo a causa del incumplimiento. Una es el costo de devolver el fideicomiso a donde habría estado. La otra es la ganancia que el fiduciario obtuvo del incumplimiento.

Los honorarios de abogados siguen una regla distinta. En acciones por incumplimiento del deber fiduciario o por impugnar el ejercicio, o la falta de ejercicio, de las facultades de un fiduciario, y en procedimientos conforme a los ss. 736.0410-736.0417, el tribunal debe otorgar las costas tasables, incluidos los honorarios de abogados y los honorarios del tutor ad litem, conforme al Fla. Stat. § 736.1004. El tribunal puede ordenar que el pago se haga con cargo a la participación de una parte en el fideicomiso o a otros bienes.

Qué remedio corresponde depende de los hechos, de las condiciones del fideicomiso y de la evidencia. Nadie puede predecir de antemano cómo resolverá un tribunal.

Otros problemas relacionados con el fideicomiso que los beneficiarios suelen enfrentar junto con el mal uso de fondos

Algunos beneficiarios observan que se retiene dinero en lugar de que se gaste. Si las distribuciones se han suspendido, el problema puede ser distinto de la autocontratación. Comience por leer en las condiciones del fideicomiso lo que se refiere a las distribuciones.

Otros beneficiarios sospechan que nunca se transfirió un bien al fideicomiso. Eso plantea sus propias preguntas sobre la titularidad y los registros. Para el área de práctica más amplia, consulte los servicios de litigio de fideicomisos de Trust Counsel.

Preguntas frecuentes

Hable con Trust Counsel sobre el uso que su fiduciario hizo del dinero del fideicomiso

Si la cuenta de un fiduciario muestra pagos que el fideicomiso nunca autorizó, es posible que no sepa si se trata de un incumplimiento o de un malentendido. No tiene que aclararlo por su cuenta. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página, y la única oficina del despacho está en Coral Gables. Traiga su cronología y cualquier registro que tenga. Trust Counsel ofrece una consulta inicial gratuita, confidencial y sin compromiso. Llame al (305) 707-7126 o programe su cita en línea.