¿Debe registrarse un fideicomiso en Florida? Lo que debe saber

¿Debe registrarse un fideicomiso en Florida?

¿Debe registrarse un fideicomiso en Florida? No. Florida no exige que un fideicomiso se presente ante un tribunal ni se inscriba en un registro público para existir. El registro importa en un caso común: cuando una escritura traslada bienes inmuebles de Florida hacia un fideicomiso o desde él.

Esta página explica la diferencia. Está dirigida a hijos adultos, herederos y fiduciarios sucesores que han encontrado documentos de fideicomiso y quieren saber qué se presentó, qué se firmó y qué todavía requiere atención. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. La única oficina del despacho está en Coral Gables, Florida.

La respuesta breve: Florida no exige que un fideicomiso se registre

No. Un fideicomiso de Florida no tiene que presentarse ante un tribunal ni registrarse en un registro público para ser válido. La ley de Florida enumera cómo puede crearse un fideicomiso. Puede surgir de una transferencia de bienes a un fiduciario durante la vida del fideicomitente, o por testamento u otra disposición al fallecer. También puede surgir de la declaración de un propietario de que mantiene bienes identificables como fiduciario, o del ejercicio de un poder de designación a favor de un fiduciario (Fla. Stat. § 736.0401).

Florida también establece cuándo se crea realmente un fideicomiso. El fideicomitente debe tener capacidad y debe tener la intención de crear el fideicomiso. El fideicomiso necesita un beneficiario definido o un propósito permitido. El fiduciario debe tener deberes que cumplir, y la misma persona no puede ser a la vez único fiduciario y único beneficiario (Fla. Stat. § 736.0402). La presentación o el registro no figuran en esa lista.

El registro es un paso aparte. Depende de lo que el fideicomiso posea. No decide si el fideicomiso existe.

Por qué un fideicomiso es distinto de un testamento en el registro público

Un testamento y un fideicomiso siguen caminos distintos. Florida detalla el camino del testamento. La persona que custodia un testamento debe depositarlo ante el secretario del tribunal dentro de los 10 días siguientes a la fecha en que se entere del fallecimiento del testador. El secretario debe conservar el original durante al menos 20 años (Fla. Stat. § 732.901).

Al fallecer el fideicomitente de un fideicomiso sobre el cual conservaba, a su muerte, un derecho de revocación, el fiduciario debe presentar un aviso de fideicomiso ante el tribunal del condado del domicilio del fideicomitente y ante el tribunal con jurisdicción sobre su sucesión. La notificación indica el nombre del fideicomitente y la fecha de fallecimiento, el título y la fecha del fideicomiso, y el nombre y la dirección del fiduciario (Fla. Stat. § 736.05055). Esa notificación no es el documento completo del fideicomiso.

Los beneficiarios obtienen información de otra manera. Previa solicitud razonable, el fiduciario también debe entregar a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso (Fla. Stat. § 736.0813). Estos derechos existen entre el fiduciario y el beneficiario calificado, y las disposiciones de representación de la parte III también se aplican a ellos.

Cuándo el registro sí importa: bienes inmuebles de Florida en un fideicomiso

El registro importa sobre todo cuando una escritura traslada bienes inmuebles de Florida. Una escritura que transfiere un interés de propiedad libre sobre bienes inmuebles, o un interés por un plazo de más de 1 año, debe constar por escrito. Debe ser firmada en presencia de dos testigos suscriptores por la persona que la transfiere o por su agente legalmente autorizado. Los arrendamientos son la excepción a la regla de los testigos (Fla. Stat. § 689.01).

El mismo estatuto permite que los testigos firmen mediante tecnología de audio y video. También establece que un acto con testigos realizado de esa manera queda validado y, una vez registrado, no puede negársele notificación constructiva basándose en un supuesto incumplimiento estricto de las normas sobre testificación o notarización. Esto no impide una impugnación del instrumento por fraude, falsificación, coacción, incapacidad, influencia indebida o cualquier otro motivo no relacionado con el acto de testificación. El registro coloca la escritura en el registro público, donde las compañías de títulos y los prestamistas la buscan.

Los bienes inmuebles también plantean una cuestión de título. Un fiduciario que ostenta el título de bienes inmuebles recibidos de un fideicomitente o de una sucesión no está obligado a obtener un seguro de título ni una prueba de título comercializable hasta que una venta o traspaso lo exija (Fla. Stat. § 736.08105).

La propiedad con homestead requiere un cuidado adicional. Una transferencia en vida de un interés de homestead a una o más personas, incluida una transferencia en fideicomiso, no se trata como un legado si el propietario no conserva ningún poder, ostentado en cualquier calidad y actuando solo o junto con otra persona, para revocar o recuperar ese interés (Fla. Stat. § 732.4017). Revise esa cuestión antes de firmar cualquier escritura.

¿Debe notarizarse un fideicomiso en Florida?

Las normas de creación del fideicomiso no mencionan la notarización. La ley de Florida dispone que un fideicomiso se crea solo si el fideicomitente tiene capacidad, indica la intención de crear el fideicomiso, el fideicomiso tiene un beneficiario definido o es un fideicomiso caritativo, un fideicomiso para el cuidado de un animal o un fideicomiso con un propósito no caritativo, el fiduciario tiene deberes que cumplir, y la misma persona no es a la vez único fiduciario y único beneficiario.

Las escrituras siguen reglas distintas. La ley de escrituras exige dos testigos suscriptores. Su única mención a la notarización indica que una escritura testificada mediante tecnología de audio y video, una vez registrada, no puede negársele notificación constructiva por un supuesto incumplimiento estricto de las leyes que rigen la notarización, incluida la notarización en línea (Fla. Stat. § 689.01). Las compañías de títulos y los prestamistas examinan con atención cómo se firmó una escritura. Un error en la firma puede retrasar una operación, así que verifique las formalidades antes de confiar en el documento.

La certificación de fideicomiso: acreditar la autoridad sin registrar todo el fideicomiso

Una certificación de fideicomiso permite al fiduciario acreditar su autoridad sin entregar el fideicomiso completo. Florida permite que un fiduciario proporcione una certificación de fideicomiso, en lugar de una copia del instrumento, a cualquier persona que no sea beneficiario (Fla. Stat. § 736.1017).

La certificación debe confirmar varios hechos. Declara que el fideicomiso existe y cuándo fue firmado. Nombra al fideicomitente, al fiduciario que actúa en ese momento y la dirección de ese fiduciario, y las facultades del fiduciario. Indica si el fideicomiso es revocable o irrevocable. También declara que el fideicomiso no ha sido modificado de un modo que haga incorrectas esas declaraciones. No necesita las disposiciones dispositivas, es decir, quién recibe qué.

Cualquier fiduciario puede firmar o autenticar de otra forma la certificación. Una persona que confía en ella sin saber que es incorrecta no es responsable por actuar. Esa persona puede asumir los hechos declarados sin pedir más información. Tener una copia de parte del fideicomiso no prueba, por sí mismo, el conocimiento de sus términos. Quien la recibe aún puede pedir extractos que identifiquen al fiduciario y otorguen la facultad necesaria para la operación.

Qué ocurre cuando un fideicomiso nunca se financia o una escritura nunca se registra

Un fideicomiso puede existir en el papel mientras la casa o las cuentas siguen a nombre de un padre. Florida enumera la transferencia de bienes a un fiduciario como una de las formas de crear un fideicomiso (Fla. Stat. § 736.0401). Los bienes que nunca pasaron al fideicomiso requieren una revisión aparte.

Los herederos deben plantearse primero una pregunta práctica: ¿qué bienes se trasladaron realmente al fideicomiso? La respuesta surge de las escrituras, de la titularidad de las cuentas y de los propios registros del fideicomiso. Los bienes fuera del fideicomiso necesitan su propia revisión.

La sucesión es el proceso judicial para tramitar el patrimonio de una persona. Una financiación poco clara suele dificultar ese proceso para la familia.

Fideicomiso sin testamento: cómo funcionan juntos los dos documentos

Un fideicomiso puede contener bienes mientras un testamento cubre todo lo que quedó fuera del fideicomiso. Cada documento tiene su propia función. Las familias suelen necesitar leerlos en conjunto.

Si existe un testamento, la persona que lo custodia debe depositarlo ante el secretario dentro de los 10 días siguientes a la fecha en que se entere del fallecimiento (Fla. Stat. § 732.901). Si existe un fideicomiso pero no un testamento, no hay testamento que presentar. El documento del fideicomiso y los registros de bienes se convierten en las principales fuentes de información.

Reúna cuatro cosas primero. Obtenga el documento del fideicomiso o una certificación de fideicomiso. Busque las escrituras registradas que trasladan bienes inmuebles de Florida. Revise cómo figuran los titulares de las cuentas bancarias y de inversión. Examine las designaciones de beneficiarios de las pólizas de seguro y de las cuentas de jubilación.

Los registros faltantes o poco claros suelen provocar desacuerdos. Un heredero puede pensar que una casa fue trasladada al fideicomiso, mientras que otro lo duda. Los documentos normalmente resuelven la cuestión, pero solo si alguien puede encontrarlos.

Cuando los registros faltantes llevan a una disputa sobre un fideicomiso

Un registro faltante a menudo comienza con una solicitud de información. Florida otorga a los beneficiarios calificados herramientas específicas. Previa solicitud razonable, el fiduciario debe proporcionar la información pertinente sobre los bienes, pasivos y administración del fideicomiso (Fla. Stat. § 736.0813).

En un fideicomiso irrevocable, el fiduciario debe entregar a cada beneficiario calificado una rendición de cuentas al menos una vez al año. La ley prevé una excepción para ciertas compañías fiduciarias familiares. Mientras un fideicomiso sea revocable, los deberes del fiduciario de informar y rendir cuentas se extienden solo al fideicomitente.

Los plazos importan. Según Fla. Stat. § 736.0604, una acción para impugnar la validez de un fideicomiso que era revocable al fallecimiento del fideicomitente queda prescrita si no se inicia dentro del plazo más breve entre: (1) el plazo previsto en el capítulo 95; o (2) seis meses después de que el fiduciario envió a la persona una copia del instrumento del fideicomiso y una notificación que la informaba de la existencia del fideicomiso, del nombre y la dirección del fiduciario, y del plazo permitido para iniciar un procedimiento. Un plazo es el previsto en el capítulo 95. El otro son seis meses después de que el fiduciario envió a la persona una copia del instrumento del fideicomiso y una notificación del fideicomiso, incluido el plazo permitido para demandar (Fla. Stat. § 736.0604). La fecha en que se envía una notificación puede decidir si una impugnación sigue abierta.

Según Fla. Stat. § 736.1017(8), la sección no limita el derecho de una persona a obtener una copia del instrumento del fideicomiso cuando la ley o un procedimiento judicial relativo al fideicomiso exija que se entregue una copia. Algunas disputas involucran a un tercero que pudo haber interferido con una herencia esperada. Eso plantea una cuestión legal separada, con sus propias reglas.

Analice sus documentos de fideicomiso con un abogado de fideicomisos y sucesiones de Coral Gables

Un abogado de fideicomisos y sucesiones de Coral Gables puede ayudarle a determinar qué exige un fideicomiso y qué se registró realmente. Leslie V. Marenco y Tanya Vega son abogados de Trust Counsel, PL. El despacho se enfoca en litigio sucesorio, litigio de fideicomisos, administración de fideicomisos y planificación patrimonial.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Al representante personal a menudo se le llama albacea.

Preguntas frecuentes