¿Cuál es el error más grande con un testamento en Florida?

¿Cuál es el mayor error con los testamentos en Florida?

La respuesta breve: el mayor error es dejar que el testamento quede desactualizado

¿Cuál es el mayor error con los testamentos? Para la mayoría de las personas, es dejar que el testamento quede desactualizado. Un testamento refleja la familia, los bienes y los deseos de la persona en el momento en que se firmó. Cuando la vida cambia y el documento no, el testamento puede ir en contra de lo que la persona quería hacer.

Muchas personas firman un testamento una vez y nunca vuelven a revisarlo. Suponen que sigue diciendo lo que pretendían años después. Esa suposición puede frustrar el propósito del testamento. El resto de esta página trata de otros errores comunes: problemas de firma y testigos, redacción ambigua, malas elecciones de representante personal, formularios de beneficiarios, hijos menores, bienes digitales e impugnaciones de testamentos.

No actualizar el testamento tras acontecimientos importantes de la vida

No actualizar un testamento tras un acontecimiento importante de la vida puede causar perjuicios. Entre los desencadenantes habituales se encuentran el matrimonio, el divorcio, el nacimiento o la adopción de un hijo o nieto, la muerte de un beneficiario o representante personal designado, una mudanza dentro o fuera de Florida y un cambio importante en los bienes.

La ley de Florida aborda directamente uno de estos cambios. Según el Fla. Stat. § 732.507, un matrimonio, nacimiento o adopción posterior no revoca un testamento anterior, pero un hijo o cónyuge preterido sigue heredando conforme a lo establecido en los artículos 732.301 y 732.302, independientemente del testamento anterior. La disolución del matrimonio funciona de otra manera. Cualquier disposición del testamento que afecte al cónyuge es nula una vez que el matrimonio se disuelve judicialmente o se declara inválido por orden judicial.

La ley tiene excepciones. La regla de nulidad no se aplica a un testamento que la persona firmó después de la disolución. Tampoco se aplica si el testamento establece una intención específica en contrario, o si la sentencia de disolución dispone expresamente lo contrario.

Esa regla tiene un límite. Cubre las liberalidades que afectan a un cónyuge. Para un contexto más amplio sobre las disputas patrimoniales, consulte la página del Abogado de Litigios de Fideicomisos.

Errores de firma y testigos que pueden invalidar un testamento

Un testamento que no se firma y se atestigua de la forma correcta puede fracasar. Según el Fla. Stat. § 732.502, el testamento debe constar por escrito. El testador debe firmar al final, o hacer que otra persona firme su nombre en presencia del testador y por su indicación.

La firma o el reconocimiento deben realizarse ante al menos dos testigos instrumentales. Luego, los testigos deben firmar en presencia del testador y en presencia unos de otros. No se exige una fórmula verbal concreta una vez cumplidas estas formalidades.

Un testamento escrito de puño y letra por la persona no es automáticamente un testamento ológrafo. Según el mismo estatuto, un testamento manuscrito que se otorga con los pasos de atestiguación no se considera ológrafo.

Entre los errores comunes se encuentran la falta de firma, una página sin firma de testigo y una copia presentada como original. Cualquiera de ellos puede dar lugar a una disputa judicial. Un testamento con prueba propia otorgado conforme al código de sucesiones puede admitirse a trámite sin prueba adicional, pero un testamento electrónico con prueba propia solo puede admitirse en las formas previstas en los apartados (2) y (3) del Fla. Stat. § 733.201 si hubo un incumplimiento sustancial de los procedimientos de notarización en línea del § 117.265.

Guarde el original firmado en un lugar seguro y conocido. Indique a una persona de confianza dónde se encuentra. Según el Fla. Stat. § 732.901, el custodio de un testamento debe depositarlo ante el secretario del tribunal en un plazo de 10 días desde que tenga conocimiento del fallecimiento del testador.

Lenguaje ambiguo y legados poco claros

La redacción ambigua es el siguiente problema habitual. Frases como “mis pertenencias” o “la casa familiar” pueden significar cosas distintas para cada persona. Los tribunales parten de la intención de la persona tal como la expresa el testamento.

Según el Fla. Stat. § 732.6005, la intención del testador expresada en el testamento rige el efecto jurídico de las disposiciones. Según el Fla. Stat. § 732.6005, la intención del testador expresada en el testamento controla el efecto legal de sus disposiciones, y las reglas de interpretación de esa parte se aplican salvo que el testamento indique una intención contraria. Las palabras claras facilitan seguir esa intención. El mismo estatuto dispone que un testamento transmite los bienes que el testador posea al momento de su muerte, incluidos los bienes adquiridos después de firmar el testamento.

Sea específico. Use los nombres legales completos de las personas. Describa los bienes con suficiente detalle para que nadie tenga que adivinar a qué objeto se refiere. Compruebe que los legados en porcentaje sumen la totalidad del patrimonio. Asegúrese de que la cláusula residual, que cubre lo que queda después de los legados específicos, indique con claridad a dónde va el remanente.

Póngase en contacto con Trust Counsel para que cada legado se revise y se explique en palabras sencillas. Escuchar el legado explicado en voz alta suele revelar dónde la redacción no es clara, antes de que nadie firme.

Elección del representante personal y de los suplentes

El representante personal (a menudo llamado albacea) administra el patrimonio, paga las deudas y distribuye los bienes conforme al testamento. Elija a alguien por su capacidad, disponibilidad y confiabilidad, no solo por su relación familiar.

En las sucesiones testamentarias, la primera preferencia para el nombramiento corresponde al representante personal designado en el testamento, según el Fla. Stat. § 733.301. Designar un suplente es importante.

Florida establece deberes claros. Según el Fla. Stat. § 733.602, el representante personal es un fiduciario que debe observar las normas de diligencia aplicables a los fiduciarios. Un representante personal puede ser removido por causas que incluyan el despilfarro o la mala administración del patrimonio, según el Fla. Stat. § 733.504.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. La firma asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Para conocer el proceso cuando un representante personal no actúa correctamente, consulte la página Remover a un Representante Personal en Florida.

Designaciones de beneficiarios, cuentas y el mito de la sucesión

Algunos bienes no siguen al testamento. Revisar los formularios de beneficiario y de pago al fallecimiento de las cuentas de jubilación, pólizas de seguro de vida y cuentas con pago al fallecimiento es un paso útil al planificar un patrimonio. La persona designada en ellos puede ser distinta de la que nombra el testamento.

Revise estos formularios al mismo tiempo que el testamento. Asegúrese de que ambos documentos cuenten la misma historia. Compruebe después de cambios importantes, como un matrimonio, un divorcio o una muerte en la familia.

Muchas personas creen que un testamento mantiene un patrimonio fuera de los tribunales. La sucesión (probate) es el proceso judicial para liquidar un patrimonio. La forma en que se titula cada bien y cómo se transmite afecta si pasa por la sucesión.

Para saber cómo funcionan las transmisiones con y sin sucesión en Florida, consulte la página ¿En Florida, un testamento evita automáticamente la sucesión?

Pasar por alto a los hijos menores y a los bienes digitales

Un testamento es uno de los lugares donde un padre o madre puede designar un tutor para sus hijos menores. Si el testamento guarda silencio al respecto, la familia podría necesitar que un tribunal decida. Piense en quién criaría a los hijos, quién tiene el tiempo y la estabilidad para hacerlo y si esa persona está dispuesta a asumir el cargo. Designe también un suplente.

Los bienes digitales son otra laguna habitual. Las cuentas en línea, las fotos almacenadas, los archivos digitales y las suscripciones son bienes que muchas familias pasan por alto. Menciónelos en el plan patrimonial. Dé instrucciones claras sobre quién puede acceder a ellos y cómo deben gestionarse o cerrarse.

Mantenga una lista segura con la ubicación de las cuentas y los pasos de acceso, y asegúrese de que el representante personal sepa dónde está. Sin esto, una familia puede pasar semanas buscando cuentas y contraseñas.

Las áreas de Abogado de Tutela y Abogado de Planificación Patrimonial abordan estas cuestiones cuando surgen.

¿Puede impugnarse un testamento y qué no puede hacer un representante personal?

Un testamento puede impugnarse en los tribunales. Según el Fla. Stat. § 732.518, una acción para impugnar un testamento no puede iniciarse antes de la muerte del testador. Entre los motivos habituales se encuentran el otorgamiento irregular, el fraude, la coacción, el error y la influencia indebida.

Según el Fla. Stat. § 732.5165, un testamento es nulo si su otorgamiento se obtuvo mediante fraude, coacción, error o influencia indebida; si solo una parte se obtuvo así, solo esa parte es nula y el resto sigue siendo válido, salvo que sea inválido por otras razones. Según el Fla. Stat. § 733.107, el proponente del testamento debe primero acreditar su otorgamiento formal y su atestiguación. Después, el impugnante debe probar los motivos para oponerse a la admisión a trámite.

Un representante personal no puede actuar fuera de los deberes de su cargo. La ley de Florida, en el Fla. Stat. § 733.609, somete al representante personal al mismo deber fiduciario que un fiduciario de un fideicomiso expreso. Según el Fla. Stat. § 733.609, el representante personal responde ante las personas interesadas por los daños o pérdidas que resulten del incumplimiento de ese deber.

Para documentos patrimoniales alterados o falsificados, consulte la página Enmienda Fraudulenta de Fideicomiso en Florida.

Si está revisando un testamento en este momento

Puede que esté leyendo el testamento de un padre o pariente tras un fallecimiento, o en medio de un desacuerdo familiar. Las preguntas pueden resultar urgentes y personales. Como las fechas, las firmas y la redacción son importantes, las preguntas frecuentes siguientes pueden ayudarle a ver por dónde empezar.

Preguntas frecuentes