¿Extravió el documento de su fideicomiso en Florida? Esto es lo que debe hacer

Documento de fideicomiso extraviado en Florida: qué hacer a continuación

Un documento de fideicomiso extraviado en Florida no pone fin automáticamente al fideicomiso. Una vez que el fideicomiso se vuelve irrevocable (por ejemplo, tras la muerte del fideicomitente), un beneficiario calificado que solicite razonablemente una copia completa del documento tiene derecho a recibirla del fiduciario. Mientras el fideicomiso siga siendo revocable, esos deberes corresponden únicamente al fideicomitente (Fla. Stat. § 736.0813). Esta guía explica qué buscar, qué puede probar cada documento y cuándo una disputa requiere asesoramiento legal.

Qué significa un documento de fideicomiso extraviado en Florida

La falta del original no significa automáticamente que no exista el fideicomiso.

La mayoría de las familias enfrentan un problema más acotado. Se ha perdido el original firmado, pero puede seguir existiendo una copia, una enmienda o una certificación. Comience por precisar exactamente qué falta. El original, una copia, una enmienda o reformulación, y una certificación de fideicomiso son documentos distintos. Cada uno prueba cosas diferentes.

Dos preguntas determinan la mayoría de los casos. ¿Qué establecía el fideicomiso? Y ¿quién tiene derecho a verlo?

Dónde buscar el fideicomiso original y sus enmiendas

Busque donde el fideicomitente guardaba sus papeles y luego consulte a los profesionales que ayudaron a constituir o financiar el fideicomiso. Empiece por los archivadores, los cajones del escritorio y cualquier caja fuerte de la casa. Revise las cajas de seguridad de los bancos. Pida al abogado redactor su expediente y pida al contador o asesor financiero copias.

La documentación de financiamiento suele apuntar al fideicomiso. Busque escrituras, formularios de cambio de titularidad de cuentas y designaciones de beneficiarios que mencionen el fideicomiso.

Las enmiendas y reformulaciones suelen archivarse por separado del documento principal. Busque por nombre y fecha, no solo por el título del fideicomiso. Si los términos del fideicomiso no establecen un método, un fideicomitente también puede modificar un fideicomiso revocable mediante un testamento o codicilo posterior que haga referencia expresa al fideicomiso o que disponga específicamente de bienes que de otro modo habrían pasado conforme al fideicomiso, o mediante cualquier otro método que demuestre de forma clara y convincente la intención del fideicomitente (Fla. Stat. § 736.0602).

Anote cada lugar en el que buscó, lo que encontró y quién se lo entregó. Ese registro es importante si los términos se impugnan más adelante.

Cómo se usan las copias, las enmiendas y otras pruebas

Una certificación de fideicomiso no necesita contener las cláusulas dispositivas del fideicomiso. Lo que funciona depende de lo que se conserve y de quién pueda confirmarlo.

Un fiduciario puede entregar una certificación de fideicomiso, en lugar del instrumento completo, a alguien que no sea beneficiario (Fla. Stat. § 736.1017). La certificación debe confirmar que el fideicomiso no ha sido modificado de forma que haga incorrectas sus declaraciones. No necesita incluir las cláusulas dispositivas, es decir, quién recibe qué. Aun así, el destinatario puede requerir copias de extractos del original y de las enmiendas posteriores que designen al fiduciario y le concedan facultades para actuar.

Otras pruebas pueden llenar vacíos. El recuerdo de testigos, el expediente del abogado redactor, cartas, correos electrónicos y registros de financiamiento pueden respaldar lo que establecía el fideicomiso. Un documento extraviado dificulta reunir las pruebas. Las pruebas necesarias dependen de los hechos de cada caso.

Cómo pedir una copia al fiduciario y cuándo comienza una disputa

Un beneficiario calificado puede pedir al fiduciario una copia completa del fideicomiso. Ante una solicitud razonable, el fiduciario debe entregarla (Fla. Stat. § 736.0813). El fiduciario también debe compartir información sobre los activos, pasivos y la administración del fideicomiso.

Los plazos dependen de si el fideicomiso es revocable. Mientras un fideicomiso sea revocable, los deberes del fiduciario de informar y rendir cuentas corresponden solo al fideicomitente. En el caso de un fideicomiso irrevocable que se creó, o que se volvió irrevocable, después de la fecha de vigencia del Código de Fideicomisos de Florida, el fiduciario debe notificar a los beneficiarios calificados dentro de los 60 días siguientes a la fecha en que tuvo conocimiento de la creación del fideicomiso o de que se volvió irrevocable. Esa notificación debe incluir el derecho a solicitar una copia.

Presente su solicitud por escrito. Indique el nombre del fideicomiso, su fecha y el nombre del fiduciario. Pida el instrumento y cada una de sus enmiendas. Conserve una copia de su solicitud y la prueba de entrega.

Las señales de alerta incluyen la falta de respuesta, demoras reiteradas, documentos incompletos y versiones contradictorias. Según la Fla. Stat. § 736.0207, una acción para impugnar la validez de todo o parte de un fideicomiso revocable, o la revocación de parte de él, no puede comenzar hasta que el fideicomiso pase a ser irrevocable por sus términos o por el fallecimiento del fideicomitente; si se revocó la totalidad del fideicomiso, la impugnación de esa revocación solo puede comenzar después del fallecimiento del fideicomitente, y la norma no impide que el tutor de los bienes de un fideicomitente incapacitado presente dicha acción. Conforme a la ley de Florida, una acción para impugnar la validez de un fideicomiso que era revocable al fallecer el fideicomitente prescribe si no se inicia dentro del plazo más breve entre el previsto en el capítulo 95 o seis meses después de que el fiduciario enviara a la persona una copia del instrumento del fideicomiso y una notificación que le informara de la existencia del fideicomiso, del nombre y la dirección del fiduciario, y del plazo para iniciar un procedimiento (Fla. Stat. § 736.0604).

Próximos pasos si no se puede localizar el fideicomiso

Reúna todas las copias y registre cada búsqueda antes de considerar acudir a los tribunales. Siga estos pasos en orden:

1. Busque en cada uno de los lugares indicados arriba y anote lo que revisó.
2. Reúna cada copia, borrador, enmienda y certificación que encuentre.
3. Envíe al fiduciario una solicitud escrita del instrumento y de las enmiendas.
4. Guarde los correos electrónicos, cartas y mensajes de texto intercambiados con el fiduciario y con los familiares.
5. En el caso de un fideicomiso que era revocable al fallecer el fideicomitente, el plazo de seis meses previsto en el Fla. Stat. § 736.0604 corre desde que el fiduciario envía una copia del instrumento del fideicomiso y una notificación; anote esa fecha límite y cualquier otro plazo cuando llegue esa notificación.

Las preguntas sobre quién paga los honorarios de abogados en una demanda relacionada con un fideicomiso son un tema aparte. Nuestra página sobre quién paga los honorarios de abogados las aborda.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. La firma asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. La única oficina de la firma está en Coral Gables, Florida.

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