Beneficiarios: conozca qué puede reclamar al fiduciario en Florida

¿De qué puede demandar un beneficiario a un fiduciario en Florida?

Responsable: Leslie V. Marenco, Trust Counsel, PL, Coral Gables, Florida

Un beneficiario puede demandar a un fiduciario por incumplimiento del fideicomiso cuando el fiduciario incumple un deber que le debe a ese beneficiario. La ley de Florida establece que la violación de ese deber constituye un incumplimiento del fideicomiso. Las reclamaciones principales se refieren a la deslealtad, la mala administración, la falta de información y las distribuciones indebidas.

Si usted lee esto por el fideicomiso de un padre, una madre o un hermano, es posible que esté preocupado, pero aún no sepa con certeza qué significan los hechos. Las secciones siguientes explican cada tipo de reclamación, los remedios que un tribunal puede ordenar y qué reunir antes de hablar con un abogado.

¿De qué puede demandar un beneficiario a un fiduciario?

Un beneficiario puede demandar por incumplimiento del fideicomiso cuando el fiduciario no cumple un deber que le corresponde. El documento del fideicomiso y el Capítulo 736 de los Estatutos de Florida, el Código de Fideicomisos de Florida, establecen esos deberes. Fla. Stat. § 736.1001 define el incumplimiento como la violación de un deber que el fiduciario le debe a un beneficiario.

Una reclamación es distinta de un desacuerdo. Un beneficiario que simplemente no está de acuerdo con una decisión del fiduciario normalmente no tiene una reclamación. Un beneficiario que puede señalar un deber específico que se incumplió tiene un punto de partida más sólido. La ley de Florida establece que un fiduciario “debe administrar el fideicomiso únicamente en interés de los beneficiarios” (Fla. Stat. § 736.0802). La mayoría de las reclamaciones se basan en ese deber fundamental.

Incumplimiento del deber de lealtad y autocontratación

Un fiduciario que antepone sus intereses personales a los del fideicomiso en una operación que involucra bienes fiduciarios incurre en un incumplimiento del deber de lealtad, y un beneficiario afectado por esa operación puede anularla, salvo que aplique una excepción. Ejemplos comunes incluyen usar bienes del fideicomiso para beneficio personal, o comprar o vender activos del fideicomiso de una manera que favorezca al fiduciario.

La ley de Florida hace anulables ciertos negocios. Una operación afectada por un conflicto entre los intereses personales y los fiduciarios del fiduciario puede ser deshecha por un beneficiario afectado, salvo que aplique una excepción, como que los términos del fideicomiso la autoricen, que el beneficiario consienta la conducta del fiduciario, que ratifique la operación o libere al fiduciario, o que el fideicomitente la consienta por escrito mientras el fideicomiso era revocable (§ 736.0802). La ley también presume un conflicto cuando el fiduciario negocia con su cónyuge, entre otras personas enumeradas.

Aquí el beneficio económico importa. Un fiduciario que comete un incumplimiento del fideicomiso es responsable por la mayor de estas cantidades: el monto necesario para restablecer el valor de los bienes del fideicomiso y de las distribuciones a lo que habrían sido si no hubiera ocurrido el incumplimiento, incluyendo los ingresos perdidos, las ganancias de capital o la apreciación que habría resultado de una administración adecuada; o la ganancia que el fiduciario obtuvo a causa del incumplimiento.

Mala gestión de inversiones y pérdidas por inversiones imprudentes

Se puede cuestionar la mala gestión de inversiones cuando el fiduciario no invierte ni administra los activos de inversión como lo haría un inversionista prudente, con cuidado y diligencia razonables. Florida exige que el fiduciario administre el fideicomiso como lo haría una persona prudente, considerando los propósitos y los términos del fideicomiso (Fla. Stat. § 736.0804).

Las pérdidas de inversión por sí solas no prueban un incumplimiento. La regla del inversionista prudente de Florida establece que ninguna inversión específica es, por sí sola, prudente o imprudente. Es “una prueba de conducta y no de resultado de rendimiento” (Fla. Stat. § 518.11). La pregunta real es cómo actuó el fiduciario.

La negligencia es distinta de una decisión tomada de buena fe que salió mal. Busque señales de que el fiduciario nunca revisó las inversiones, ignoró los objetivos del fideicomiso o dejó los activos sin un plan. Cuando un fideicomiso tiene dos o más beneficiarios, el fiduciario también debe actuar con imparcialidad (§ 736.0803).

Falta de rendición de cuentas, informes e información

Un fiduciario debe mantener informados de manera razonable a los beneficiarios calificados sobre el fideicomiso y su administración. La ley de Florida establece pasos específicos para este deber (Fla. Stat. § 736.0813).

A solicitud razonable, el fiduciario debe entregar a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso. El fiduciario también debe compartir la información pertinente sobre activos, pasivos y administración. En un fideicomiso irrevocable, el fiduciario debe presentar una rendición de cuentas al menos una vez al año y cuando el fiduciario cambie o el fideicomiso termine, salvo que un fiduciario sea una compañía de fideicomisos familiares, una compañía de fideicomisos familiares con licencia o una compañía de fideicomisos familiares extranjera con licencia, y los términos del fideicomiso permitan rendir cuentas solo al término, al remover, renunciar o en otro evento que haga que el fiduciario deje de servir, o a petición de un beneficiario calificado (Fla. Stat. § 736.0813).

Una rendición de cuentas debe mostrar todas las transacciones de efectivo y de bienes, así como las transacciones significativas del período. Debe incluir la compensación pagada al fiduciario y a sus agentes (Fla. Stat. § 736.08135). Una rendición de cuentas faltante, tardía o imprecisa puede respaldar una reclamación. También puede indicar un patrón que merece investigación.

Distribuciones indebidas e incumplimiento de los términos del fideicomiso

Una distribución que llega a la persona equivocada, en el monto equivocado o en el momento equivocado puede ser impugnada. Los términos del fideicomiso establecen quién recibe qué y cuándo.

Los tribunales cuentan con herramientas para corregir resultados desiguales. Si un incumplimiento dejó a un beneficiario con menos de lo que le correspondía, el tribunal puede ordenar un pago del fideicomiso para restablecer a ese beneficiario. Si un beneficiario recibió más de lo debido, el tribunal puede exigir la devolución del excedente o retenerlo de distribuciones futuras (Fla. Stat. § 736.1001).

Esto incluye los ingresos o intereses desde la fecha de la distribución, salvo que una resolución, un impedimento por actos propios (estoppel) o la prescripción impida la cuestión (Fla. Stat. § 736.1018).

Remedios que un tribunal puede ordenar

Un tribunal puede ordenar a un fiduciario que pague dinero, restituya bienes, rinda cuentas o se aparte. La lista de remedios de Florida es amplia. Incluye obligar al fiduciario a cumplir sus deberes, prohibirle cometer un incumplimiento del fideicomiso y ordenarle rendir cuentas.

El tribunal también puede suspender a un fiduciario, designar a un fiduciario especial que tome el control de los bienes del fideicomiso, o reducir o negar la compensación del fiduciario. Según la sección 736.1001, para remediar una violación de deberes por parte del fiduciario, el tribunal puede anular un acto del fiduciario, imponer un gravamen o un fideicomiso constructivo sobre los bienes del fideicomiso, o rastrear los bienes del fideicomiso transferidos indebidamente y recuperar el bien o sus productos. Una página aparte sobre fideicomisos constructivos explica ese remedio con más detalle.

La remoción es otra opción. El fideicomitente, un cofiduciario o un beneficiario pueden pedir al tribunal que remueva a un fiduciario. El tribunal también puede actuar por iniciativa propia (Fla. Stat. § 736.0706). Los motivos incluyen un incumplimiento grave del fideicomiso y la falta persistente de administrar eficazmente el fideicomiso.

Señales de alerta y pruebas que conviene reunir antes de presentar una demanda

Comience con el documento del fideicomiso y con cada estado de cuenta que pueda reunir. Los documentos que provienen del fiduciario suelen ser la primera prueba de lo que ocurrió.

Las señales de alerta incluyen transferencias sin explicación, estados de cuenta faltantes, solicitudes de información sin respuesta y cargos que no puede relacionar con un servicio. Otra señal es un fiduciario que limita lo que los beneficiarios pueden ver.

Guarde juntos estos elementos: el instrumento del fideicomiso y cualquier enmienda, los estados de cuenta bancarios y de corretaje, las cartas y correos electrónicos con el fiduciario, y cualquier rendición de cuentas o aviso que haya recibido. Anote las fechas mientras la información esté fresca.

El plazo importa. Una reclamación puede quedar bloqueada por asuntos que el fiduciario divulgó adecuadamente en un documento de divulgación del fideicomiso. Para un asunto divulgado adecuadamente en un documento de divulgación del fideicomiso, un beneficiario no puede demandar al fiduciario por incumplimiento del fideicomiso, salvo que el procedimiento se inicie dentro de los 6 meses posteriores a la recepción de ese documento de divulgación o de un aviso de limitación que le corresponda, lo que ocurra después, a menos que la reclamación quede bloqueada antes por resolución, consentimiento o prescripción (Fla. Stat. § 736.1008). Para un asunto no divulgado adecuadamente, la reclamación prescribe según lo previsto en el capítulo 95, y ese plazo de prescripción comienza cuando el beneficiario recibe la rendición de cuentas final del fideicomiso y un aviso por escrito de que los registros del fideicomiso están disponibles para examen y de que tales reclamaciones pueden quedar bloqueadas. Solo si el fiduciario no ha emitido esa rendición de cuentas final ni ese aviso, la reclamación se devenga en cambio según el conocimiento real del beneficiario, tal como lo define la ley; por ejemplo, el conocimiento real de los hechos en que se basa la reclamación, establecido mediante prueba clara y convincente. Un aviso escrito de limitación puede fijar un plazo de 6 meses. Revise las fechas de cada rendición de cuentas el día que llegue.

Preguntas frecuentes sobre demandar a un fiduciario

Las respuestas breves están a continuación. Cada una depende de los términos del fideicomiso y de los hechos del caso.

Hable con un abogado de litigios de fideicomisos sobre su situación

Es posible que esté leyendo esto por un padre o un hermano mientras la conducta del fiduciario sigue sin resolverse. Un abogado de litigios de fideicomisos puede revisar sus hechos y explicarle qué reclamaciones podrían aplicar.

Lleve el documento del fideicomiso y los estados de cuenta o cartas que tenga. Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal, y la firma asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Nuestra única oficina está en Coral Gables, y atendemos a clientes en todo Florida.

Nuestra consulta inicial es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea para hablar sobre su situación.