Copia del trust para beneficiarios en Florida: conozca sus derechos

Copia para el beneficiario del documento del fideicomiso en Florida: sus derechos

Sí, en la mayoría de los casos un beneficiario puede obtener una copia del documento del fideicomiso en Florida. El Código de Fideicomisos de Florida exige que el fiduciario entregue a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento de fideicomiso cuando este la solicite de manera razonable. Esta página explica quién califica, qué más debe compartir el fiduciario y cómo hacer una solicitud escrita clara de una copia para el beneficiario del documento del fideicomiso que respalda la ley de Florida.

La respuesta breve: el derecho de un beneficiario calificado al documento del fideicomiso

Un beneficiario calificado generalmente tiene derecho a una copia completa del instrumento de fideicomiso. Conforme al Fla. Stat. § 736.0813, el fiduciario debe proporcionarla cuando se la solicite de manera razonable. La misma sección exige que el fiduciario mantenga a los beneficiarios calificados razonablemente informados sobre el fideicomiso y sobre la forma en que se administra.

El instrumento de fideicomiso es el documento firmado que contiene los términos del fideicomiso, incluidas las enmiendas posteriores. La ley pide una copia completa, no un resumen.

La primera pregunta es la condición jurídica. Este derecho corresponde a los beneficiarios calificados, no a cualquier persona que haya oído hablar del fideicomiso. Su condición determina si la ley protege su solicitud.

Quién se considera beneficiario calificado según la ley de Florida

Una persona también califica si pasaría a ser elegible cuando terminen los intereses anteriores, o si el fideicomiso terminara conforme a sus términos en esa fecha. En términos sencillos, abarca tres grupos:

• Alguien que puede recibir en este momento el ingreso o el principal del fideicomiso.
• Alguien que lo recibiría una vez que dejen de recibirlo las personas que están antes, como un beneficiario remanente.
• Alguien que lo recibiría si el fideicomiso terminara conforme a sus términos en esa fecha.

“Beneficiario” es un término más amplio. El fiduciario debe mantener a los beneficiarios calificados del fideicomiso razonablemente informados sobre el fideicomiso y su administración conforme al § 736.0813; esta sección no define quién tiene un interés presente o futuro. Una persona puede ser beneficiaria sin ser beneficiaria calificada, por lo que conviene verificar en cuál de los grupos se encuentra.

Los herederos requieren especial cuidado. Un heredero no es automáticamente beneficiario calificado de un fideicomiso. Los términos del fideicomiso determinan si un heredero tiene un interés que le otorgue esa condición. Lea el instrumento de fideicomiso para ver en qué situación se encuentra.

Lo que debe proporcionar el fiduciario y lo que abarca

El fiduciario debe entregar a los beneficiarios calificados una copia completa del instrumento de fideicomiso cuando la soliciten de manera razonable. El fiduciario también debe compartir, previa solicitud razonable, la información pertinente sobre los activos, pasivos y la administración del fideicomiso con un beneficiario calificado. El deber del fiduciario de informar y rendir cuentas incluye, sin limitarse a ello, los avisos y las rendiciones de cuentas descritos en el Fla. Stat. § 736.0813. El deber de informar abarca la forma en que se administra el fideicomiso, no solo la documentación.

En el caso de un fideicomiso irrevocable, el fiduciario también tiene un deber de notificación. Dentro de los 60 días siguientes a la fecha en que el fiduciario tenga conocimiento de que se creó un fideicomiso irrevocable, o de que un fideicomiso antes revocable se volvió irrevocable (por ejemplo, por el fallecimiento del fideicomitente), debe notificar a los beneficiarios calificados. El aviso debe indicar la existencia del fideicomiso, la identidad del fideicomitente, su derecho a solicitar una copia, su derecho a las rendiciones de cuentas y que se aplica el privilegio abogado-cliente fiduciario. El deber de notificación no se aplica a un fideicomiso irrevocable creado antes de la fecha de entrada en vigor del código, ni a un fideicomiso revocable que se volvió irrevocable antes de esa fecha. La ley excluye algunos fideicomisos creados antes de la entrada en vigor del código.

El fiduciario también debe presentar una rendición de cuentas al menos una vez al año a cada beneficiario calificado de un fideicomiso irrevocable. Además, debe rendir cuentas al terminar el fideicomiso y cuando el fiduciario cambie. Un beneficiario calificado puede renunciar al deber del fiduciario de rendir cuentas conforme al párrafo (1)(d), que abarca las rendiciones de cuentas anuales, al término y por cambio de fiduciario, y la renuncia debe constar por escrito. Una compañía fiduciaria familiar, según la define la ley, puede tener términos del fideicomiso que limiten las rendiciones de cuentas a ciertos eventos.

Cómo hacer una solicitud escrita del documento del fideicomiso

Presente su solicitud por escrito y conserve una copia. Un registro escrito muestra qué pidió y cuándo lo pidió. También ayuda si la solicitud llega a formar parte de una disputa.

Incluya estos puntos en su carta:

• El nombre completo del fideicomiso y su fecha, así como el nombre y la dirección del fiduciario.
• Su relación con el fideicomiso y el motivo por el que es beneficiario calificado.
• Una solicitud de copia completa del instrumento de fideicomiso conforme al Fla. Stat. § 736.0813.
• Una solicitud de la información pertinente sobre los activos, pasivos y la administración del fideicomiso.

Envíe la carta de una forma que pruebe la entrega, como el correo certificado. Guarde cualquier respuesta que reciba. Limítese a los hechos y evite acusaciones sobre los motivos del fiduciario. Una carta tranquila y específica es más fácil de dar seguimiento después.

La ley vincula el deber del fiduciario a una “solicitud razonable”. Por eso, mantenga su solicitud específica y fácil de responder.

Cuando el fideicomiso es revocable: el momento y la posición del fideicomitente

Mientras un fideicomiso sea revocable, los deberes del fiduciario se deben exclusivamente al fideicomitente. El deber de informar conforme al § 736.0813 se extiende solo al fideicomitente durante ese periodo.

Eso significa que un beneficiario de un fideicomiso revocable puede tener mucho menos que solicitar mientras el fideicomitente esté vivo.

Una vez que el fideicomiso se vuelve irrevocable, entran en juego los derechos de los beneficiarios calificados. La ley menciona el fallecimiento del fideicomitente como un ejemplo de cómo un fideicomiso se vuelve irrevocable. Otros eventos también pueden provocar ese cambio.

Depende de los hechos: si el fideicomiso era revocable, cuándo se volvió irrevocable y lo que dice el instrumento de fideicomiso.

Cuando un fiduciario se demora, se niega o el fideicomiso está en transición

Cada situación relacionada con la respuesta de un fiduciario depende de sus propios hechos. Las disputas sobre fideicomisos pueden pasar de las cartas a los tribunales. Las disputas entre beneficiarios, familiares o acreedores pueden llevar a la intervención judicial.

Con frecuencia, junto a una solicitud de documentos aparecen otros asuntos relacionados. La práctica de abogado de litigios sobre fideicomisos en Trust Counsel abarca disputas más amplias sobre fideicomisos y los recursos de los beneficiarios. Cuando un fiduciario de un fideicomiso irrevocable ha fallecido, quedado incapacitado o ha sido reemplazado, un cambio de fiduciario activa una rendición de cuentas conforme al § 736.0813.

Otras preguntas apuntan a asuntos distintos. Si la preocupación es cómo se gestionaron los activos, la cuestión corresponde a la administración del fideicomiso, no al acceso al documento. Si el propio instrumento de fideicomiso podría ser objeto de impugnación, la cuestión depende de la prueba de capacidad. Cada una requiere su propia revisión.

Hable con Trust Counsel sobre su solicitud

Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. La única oficina de Trust Counsel, PL está en Coral Gables, y atendemos a clientes en Florida. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

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