¿Su fiduciario incumplió sus deberes? Cómo demandar a un fiduciario por incumplimiento en Florida

Cómo demandar a un fiduciario por incumplimiento del deber fiduciario en Florida

Si cree que un fiduciario ha manejado mal un fideicomiso familiar, es posible que se pregunte cómo demandar a un fiduciario por incumplimiento del deber fiduciario. En Florida, la violación por parte de un fiduciario de un deber que le debe a un beneficiario se denomina incumplimiento de fideicomiso. Esta guía explica los deberes básicos del fiduciario, los incumplimientos más comunes, a quién se dirige la reclamación, qué puede ordenar un tribunal y los plazos que pueden aplicarse. Trust Counsel, PL es un despacho de Coral Gables que se concentra en litigios de fideicomisos y en asuntos relacionados de fideicomisos y patrimonios.

¿Qué debe un fiduciario de Florida a los beneficiarios?

Un fiduciario de Florida debe administrar el fideicomiso en beneficio de los beneficiarios, no para obtener un beneficio personal. La ley lo dice claramente. Conforme al Fla. Stat. § 736.0802, un fiduciario debe administrar el fideicomiso exclusivamente en el interés de los beneficiarios.

El fiduciario también debe actuar como lo haría una persona prudente. El Fla. Stat. § 736.0804 exige un cuidado, una capacidad y una cautela razonables, al ponderar los propósitos y los términos del fideicomiso.

Cuando un fideicomiso tiene dos o más beneficiarios, el fiduciario debe actuar con imparcialidad. El Fla. Stat. § 736.0803 exige la debida consideración de los intereses respectivos de cada beneficiario.

Los registros y los bienes también importan. Un fiduciario debe llevar registros claros y precisos, y mantener los bienes del fideicomiso separados de los bienes personales. Un fiduciario debe llevar registros claros, diferenciados y precisos de la administración del fideicomiso, y debe mantener los bienes del fideicomiso separados de sus propios bienes.

Un fiduciario que confía razonablemente en el instrumento de fideicomiso no responde por un incumplimiento en la medida en que este haya resultado de esa confianza. El documento del fideicomiso marca el camino del fiduciario. Para una visión más amplia, véase nuestra página de abogado de litigios de fideicomisos.

¿Cuáles son las formas habituales en que un fiduciario incumple el deber fiduciario?

Los incumplimientos más comunes implican autocontratación, fondos mezclados, inversiones deficientes, trato desigual y la negativa a rendir cuentas. La autocontratación ocurre cuando los intereses personales de un fiduciario chocan con los del fideicomiso. Conforme al Fla. Stat. § 736.0802, una operación afectada por ese conflicto puede ser anulada por un beneficiario afectado. Las excepciones incluyen una operación que autorizaron los términos del fideicomiso, una operación que el fideicomitente aprobó por escrito mientras el fideicomiso aún podía revocarse, y el pago de una compensación razonable al fiduciario, entre otras.

La confusión de fondos consiste en mezclar el dinero del fideicomiso con cuentas personales. La ley exige que los bienes del fideicomiso permanezcan separados, conforme al Fla. Stat. § 736.0810.

Según el Fla. Stat. § 736.0804, el fiduciario debe administrar el fideicomiso como lo haría una persona prudente, considerando sus fines, sus términos, sus requisitos de distribución y las demás circunstancias del fideicomiso, y debe ejercer un cuidado, una habilidad y una precaución razonables. El trato desigual puede infringir la regla de imparcialidad del Fla. Stat. § 736.0803.

Negarse a proporcionar información también conlleva un riesgo de incumplimiento. Un fiduciario de un fideicomiso irrevocable debe entregar a cada beneficiario calificado una rendición de cuentas del fideicomiso al menos una vez al año. El fiduciario debe mantener razonablemente informados a los beneficiarios calificados del fideicomiso y de su administración (Fla. Stat. § 736.0813).

El IRS explica que un fiduciario debe a los beneficiarios un deber fiduciario sobre los bienes del fideicomiso. Véase orientación del IRS sobre los deberes del fiduciario.

El error de buena fe y el incumplimiento no son lo mismo. Un incumplimiento es la violación por parte de un fiduciario de un deber que le debe a un beneficiario, conforme al Fla. Stat. § 736.1001. Dónde se sitúa un error en esa línea depende de los hechos de cada caso.

¿Quién puede ser demandado en una disputa sobre un fideicomiso en Florida?

En la mayoría de las disputas sobre fideicomisos, la reclamación se dirige contra el fiduciario, porque es quien tiene el deber. Un incumplimiento es la violación, por parte de un fiduciario, de un deber que le debe a un beneficiario. Por tanto, la conducta del fiduciario es lo que se examina.

Otras personas también pueden solicitar medidas. Conforme al Fla. Stat. § 736.0706, el fideicomitente, un cofiduciario o un beneficiario puede pedir al tribunal que destituya a un fiduciario.

En los fideicomisos irrevocables, los derechos de rendición de cuentas y de información corresponden a los beneficiarios calificados. El Fla. Stat. § 736.0813 limita los deberes del fiduciario frente al fideicomitente solo mientras el fideicomiso sea revocable.

Un tribunal puede rastrear los bienes del fideicomiso que se hayan enajenado indebidamente.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Conocer quién desempeña cada función le ayuda a ver quién está en cada lado. Para más información sobre estas funciones, lea sobre fiduciarios y cofiduciarios.

¿Qué pasos preceden a la presentación de una demanda por incumplimiento?

Antes de presentar la demanda, reúna los documentos del fideicomiso, solicite los registros por escrito y anote cada inquietud con sus fechas. Comience por el instrumento del fideicomiso. Conforme al Fla. Stat. § 736.0813, un beneficiario calificado puede obtener una copia completa del instrumento de fideicomiso previa solicitud razonable. Previa solicitud razonable, un beneficiario calificado también puede obtener información pertinente sobre los activos y pasivos del fideicomiso y los detalles relativos a la administración.

Haga todas las solicitudes por escrito y conserve una copia. Las solicitudes escritas crean un registro de lo que pidió y de lo que proporcionó el fiduciario. Anote la fecha, el importe y el registro de origen de cada operación.

A continuación, considere una vía de acuerdo. La Asociación Estadounidense de Arbitraje describe la mediación como un proceso alternativo de resolución de disputas. El Manual de recursos ADR de Florida señala que las normas judiciales sobre ADR y las disposiciones de confidencialidad de la mediación pueden aplicarse cuando una disputa se somete a mediación.

¿Qué remedios puede ordenar un tribunal de Florida?

Un tribunal de Florida puede ordenar a un fiduciario que restituya pérdidas, rinda cuentas del fideicomiso, se aparte del cargo o renuncie a una compensación. El Fla. Stat. § 736.1001 enumera estos remedios. Incluyen ordenar el pago o la restitución, ordenar una rendición de cuentas, suspender o destituir al fiduciario, y reducir o denegar la compensación.

Conforme al Fla. Stat. § 736.1002, un fiduciario que comete un incumplimiento de fideicomiso responde por la mayor de las siguientes cantidades: (a) el importe necesario para restituir el valor de los bienes del fideicomiso y de las distribuciones del fideicomiso a lo que habrían sido si no se hubiera producido el incumplimiento, incluidos los ingresos, las ganancias de capital o la apreciación que se habrían generado con una administración adecuada; o (b) el beneficio que el fiduciario obtuvo a causa del incumplimiento. La otra es el beneficio que el fiduciario obtuvo del incumplimiento.

Las distribuciones desiguales también pueden corregirse. Conforme al Fla. Stat. § 736.1001, cuando un incumplimiento de fideicomiso favorece a un beneficiario sobre otro o consiste en un abuso de la discrecionalidad del fiduciario, un tribunal puede exigir al fiduciario que pague a un beneficiario que recibió muy poco. Conforme al Fla. Stat. § 736.1001, cuando un incumplimiento de fideicomiso favorece a un beneficiario sobre otro o consiste en un abuso de la discrecionalidad del fiduciario, un tribunal también puede exigir que ese beneficiario devuelva al fideicomiso parte o la totalidad de la distribución, o que se le retenga de distribuciones futuras.

La destitución es un remedio independiente. Conforme al Fla. Stat. § 736.0706, un tribunal puede destituir a un fiduciario que haya cometido un incumplimiento grave del fideicomiso. Mientras esa solicitud está pendiente, el tribunal puede ordenar medidas para proteger los bienes del fideicomiso. Qué remedio resulta adecuado depende de los hechos de cada caso.

¿Qué plazos y defensas pueden afectar a una reclamación?

Los plazos de prescripción de Florida para las reclamaciones por incumplimiento varían según la reclamación y según cómo se divulgó el fideicomiso, así que revise el plazo aplicable con prontitud en cuanto sospeche un incumplimiento. El plazo depende de cómo el fiduciario divulgó el asunto. Conforme al Fla. Stat. § 736.1008, una reclamación sobre un asunto divulgado adecuadamente debe presentarse dentro de los 6 meses siguientes a la recepción del documento de divulgación o de una notificación de limitación, lo que ocurra más tarde. El texto del Fla. Stat. § 736.1008 dice: “(2) Salvo que quede excluido antes por adjudicación, consentimiento o prescripción, un beneficiario no puede iniciar una acción contra un fiduciario por incumplimiento de fideicomiso respecto de una cuestión que se divulgó adecuadamente en un documento de divulgación del fideicomiso, a menos que el procedimiento para hacer valer la reclamación se inicie dentro de los 6 meses siguientes a la recepción, del fiduciario o de un director del fideicomiso, del documento de divulgación del fideicomiso o de una notificación de limitación aplicable a dicho documento, lo que se haya recibido más tarde.”

Una reclamación basada en un asunto no divulgado adecuadamente en un documento de divulgación del fideicomiso está sujeta a lo dispuesto en el capítulo 95, pero el momento en que empieza el plazo depende de lo que haya hecho el fiduciario. Si el fiduciario ha emitido una rendición de cuentas final del fideicomiso y la notificación escrita descrita en el § 736.1008(1)(b), el plazo de prescripción comienza en la fecha en que el beneficiario recibe esa rendición de cuentas y esa notificación. Si no lo ha hecho, el § 736.1008(3) dispone que la reclamación se devenga cuando el beneficiario tiene conocimiento real de los hechos en que se funda la reclamación, o desde la repudiación del fideicomiso por parte del fiduciario o la posesión adversa de los bienes del fideicomiso. Conforme al Fla. Stat. § 736.1008, cuando un fiduciario no ha emitido una rendición de cuentas final del fideicomiso ni ha dado notificación escrita de la disponibilidad de los registros del fideicomiso, una reclamación por incumplimiento basada en un asunto no divulgado adecuadamente se devenga cuando el beneficiario tiene conocimiento real de: (a) los hechos en que se funda la reclamación, si ese conocimiento real se acredita mediante pruebas claras y convincentes; o (b) la repudiación del fideicomiso por parte del fiduciario o la posesión adversa de los bienes del fideicomiso.

Las defensas también importan. Los términos del fideicomiso que autorizaron una operación de interés propio o en conflicto son una excepción que impide que sea anulada por un beneficiario conforme al Fla. Stat. § 736.0802, que abarca las operaciones que implican la inversión o gestión de bienes del fideicomiso para la cuenta personal del fiduciario o que están afectadas por un conflicto entre los intereses fiduciarios y los personales. La confianza razonable en el instrumento de fideicomiso es una defensa conforme al Fla. Stat. § 736.1009.

El consentimiento, la renuncia o la ratificación de un beneficiario pueden impedir una reclamación conforme al Fla. Stat. § 736.1012. Esa barrera no se aplica si el fiduciario indujo el consentimiento mediante una conducta indebida. Tampoco se aplica si el beneficiario no conocía sus derechos o los hechos esenciales en el momento en que lo otorgó.

¿Cómo puede analizar sus inquietudes sobre el fideicomiso?

Una consulta es el lugar para determinar cuáles de estos puntos se ajustan a la situación de su familia. Si observa que el fideicomiso de un padre, madre o familiar se administra de una manera que le preocupa, es posible que también esté afrontando un duelo o tensiones familiares. Ese es un momento difícil para tomar decisiones.

Leslie V. Marenco es el/la abogado/a responsable de esta página. La oficina de Trust Counsel, PL en Coral Gables se concentra en litigios de fideicomisos y en asuntos relacionados de fideicomisos y patrimonios. La consulta inicial es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar.

Si está valorando una inquietud sobre un fideicomiso del que forma parte, puede contactar con Trust Counsel o llamar al (305) 707-7126 para iniciar esa conversación.