¿Qué pasa con los bienes que no están en un fideicomiso en Florida?

Bienes que no están en un fideicomiso en Florida: qué ocurre con ellos

Puede terminar en un proceso de sucesión (probate), a menos que otro documento o designación lo cubra. Aquí se explica cómo localizar esos bienes y qué deben revisar los beneficiarios.

Por qué un bien que queda fuera de un fideicomiso en Florida puede terminar en sucesión

Según Fla. Stat. § 733.103, un testamento no puede acreditar la titularidad de los bienes del testador hasta que sea admitido a sucesión.

Un fideicomiso revocable es un fideicomiso que el creador, llamado fideicomitente, puede modificar durante su vida.

Financiar el fideicomiso significa trasladar efectivamente los bienes al fideicomiso. Un fideicomiso sin financiar es un documento firmado que contiene pocos bienes o ninguno. Firmar es solo el primer paso. Una escritura, el registro de una cuenta o un formulario de beneficiario es lo que realmente traslada la titularidad.

Si un padre firmó un fideicomiso pero nunca cambió la titularidad de la casa, esta puede seguir a nombre del padre al fallecer. Ese bien generalmente pasa por la sucesión regulada en el capítulo 733. Un representante personal (a menudo llamado albacea) liquida y distribuye el patrimonio, tal como describe § 733.602. Si un bien concreto requiere sucesión depende de los hechos de cada patrimonio.

Cómo se identifican los bienes sin financiar

Compare el inventario del fideicomiso con los registros de titularidad y de inscripción de cada bien. Empiece por los registros que muestran quién es el propietario de cada elemento, no por la memoria ni por la lista del fideicomiso.

Revise primero los bienes inmuebles. Obtenga la escritura registrada de cada propiedad.

Después, revise las cuentas bancarias, de corretaje e de inversión. La línea de titularidad muestra el propietario. Busque también una designación pagadera al fallecimiento (POD) o una transmisión al fallecimiento (TOD), ya que ese formulario indica quién recibe la cuenta al morir el titular.

Luego revise las participaciones en empresas, los vehículos y otros bienes con título. Los registros de propiedad de estos suelen mostrar solo el nombre de la persona. Los registros empresariales pueden mostrar una participación en una sociedad o una cuota que nunca se cedió al fideicomiso.

Por último, elabore un inventario. Anote cada bien, su titular registral y cualquier formulario de beneficiario. Compare esa lista con el inventario del fideicomiso. Cualquier bien a nombre de la persona que no aparezca en el inventario requiere una revisión más detallada.

Un error frecuente es suponer que el nombre de un familiar en una cuenta significa que el bien está en el fideicomiso. Otro es confiar únicamente en el inventario del fideicomiso. Solicite los formularios originales.

Bienes que comúnmente quedan fuera del fideicomiso

Varios tipos de bienes suelen quedar fuera de un fideicomiso, incluso cuando este se firmó años antes. Cada uno requiere su propia verificación.

El primero son los bienes inmuebles adquiridos después de firmar el fideicomiso. Una compra nueva o una refinanciación no se incorpora automáticamente al fideicomiso. Según § 736.0401, un fideicomiso puede crearse mediante la transferencia de un bien a otra persona como fiduciario, mediante un testamento u otra disposición que surta efecto al fallecimiento del fideicomitente, mediante una declaración del propietario de que mantiene bienes identificables como fiduciario, o mediante el ejercicio de un poder de designación a favor de un fiduciario.

El segundo son las cuentas financieras abiertas a nombre de una sola persona. Lo mismo ocurre con las cuentas que designan como beneficiario a una persona, en lugar de al fideicomiso.

El tercero son las participaciones en empresas de capital cerrado. Una acción o participación societaria que nunca se cedió al fideicomiso permanece a nombre de su titular.

El cuarto son los bienes adquiridos después de firmar el fideicomiso. Un automóvil, una embarcación o una nueva cuenta de corretaje permanecen fuera del fideicomiso, salvo que el titular los transfiera.

Cómo un testamento pour-over y la sucesión pueden cubrir bienes sin financiar

Un testamento pour-over puede trasladar los bienes remanentes a un fideicomiso, pero esos bienes generalmente pasan primero por la sucesión. Puede hacerse un legado válido al fiduciario de un fideicomiso si el documento del fideicomiso existe en el momento en que se hace el testamento, o si se firma junto con él, y el testamento identifica ese documento.

A menos que el testamento disponga otra cosa, el legado pasa a formar parte del principal del fideicomiso y no constituye un fideicomiso testamentario separado. Esa es la regla establecida en el propio § 732.513.

La sucesión añade tiempo e intervención judicial. Un testamento no acredita la titularidad hasta que se admite, como establece § 733.103.

Los formularios de beneficiario funcionan de otra manera. Las cuentas y las pólizas de seguro designan a su destinatario en un formulario aparte. Revise cada formulario directamente, en lugar de suponer que el fideicomiso lo controla.

Si un testamento pour-over alcanza un bien concreto depende de los hechos de cada patrimonio. Lea el testamento, el fideicomiso y los registros de los bienes en conjunto.

Quién puede reclamar bienes que quedaron fuera de un fideicomiso en Florida

Los herederos legales también pueden tener un derecho. Si el testamento no dispone válidamente de un bien, se aplican las reglas de sucesión intestada de Florida. Cualquier parte del patrimonio del causante que no haya sido dispuesta válidamente por testamento pasa a sus herederos conforme a dichas reglas. Asimismo, el representante personal puede notificar una copia del aviso a los herederos u otras personas que reclamen o puedan reclamar un interés en el patrimonio.

Según Fla. Stat. § 732.103, los bienes intestados que no pasen al cónyuge supérstite van primero a los descendientes del causante, luego a los padres y después a los hermanos.

Las dos funciones pueden corresponder a personas distintas. El fiduciario administra los bienes del fideicomiso y mantiene separados los bienes del fideicomiso de los suyos propios, según § 736.0810.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal, y el despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

Qué debe revisar un beneficiario y próximos pasos

Reúna el fideicomiso, cualquier testamento pour-over, las escrituras, los estados de cuenta, los formularios de beneficiario y los registros empresariales antes de decidir nada. Luego revise los plazos, porque comienzan a correr una vez que se notifican los avisos.

Según Fla. Stat. § 733.212, una persona interesada notificada de un aviso de administración debe impugnar la validez del testamento, la competencia territorial o la jurisdicción dentro de los 3 meses, o esas objeciones quedan definitivamente precluidas. Las reclamaciones de acreedores siguen un plazo distinto según § 733.702, y el aviso a los acreedores se publica en prensa una vez por semana durante 2 semanas consecutivas, según § 733.2121.

Si encontró una casa, una cuenta bancaria o una participación empresarial que sigue a nombre de un padre, y no sabe si debe estar en el fideicomiso o en la sucesión, plantee la cuestión cuanto antes. Llame a Trust Counsel, PL al (305) 707-7126 o contáctenos en línea. La consulta inicial gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. Trust Counsel, PL se encuentra en Coral Gables, Florida.

Preguntas frecuentes

Generalmente, para que un bien se incorpore al fideicomiso se necesita una transferencia, un testamento u otra disposición que surta efecto al fallecimiento del propietario, una declaración del propietario o el ejercicio de un poder de designación a favor de un fiduciario, según § 736.0401.