¿Es beneficiario de un fideicomiso sin fondos en Florida? Hablemos de sus bienes

Beneficiario de un fideicomiso no financiado en Florida: recuperación de activos

Un fideicomiso que nunca se financió suele no contener bienes o contiene muy pocos. Un beneficiario puede conservar derechos, pero estos dependen del documento del fideicomiso y de cómo estaba titulado cada bien. Esta guía explica qué revisar primero. Está dirigida a hijos adultos y herederos que todavía están reuniendo los hechos. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página. Nuestra oficina está en Coral Gables.

Qué significa “financiado” y por qué ocurre un fideicomiso no financiado

Un fideicomiso que no ha sido financiado no contiene bienes hasta que los activos se retitulan o se transfieren a él. Alguien firma los documentos, paga por el instrumento y nunca cambia la escritura ni la cuenta. Años después, la carpeta parece completa, pero el bien sigue a nombre propio del padre o la madre.

Un fideicomiso firmado sin activos sigue teniendo importancia. El fiduciario debe administrar el fideicomiso de buena fe, siguiendo sus términos y los intereses de los beneficiarios, conforme al Código de Fideicomisos de Florida § 736.0801. El documento define las funciones del fiduciario, así que léalo con atención.

Tras un fallecimiento puede surgir una brecha entre los activos que el fideicomiso mantiene y los que el causante poseía. Es posible que el fiduciario no tenga estados de cuenta a nombre del fideicomiso, o que el banco indique que la cuenta pertenece solo al causante. En ese momento empiezan las preguntas.

Dónde pueden estar realmente los activos de la familia

Los bienes que quedan fuera de un fideicomiso suelen transmitirse conforme a otro conjunto de reglas. La documentación propia del activo y su titularidad a menudo determinan a dónde va.

Un testamento pour-over. Un testamento puede dejar los bienes restantes al fideicomiso.

Propiedad conjunta. Los bienes de propiedad conjunta pueden pasar al propietario sobreviviente según la forma en que se redactó la titularidad.

Bienes aún a nombre del causante. Cualquier bien que siga titulado a nombre del causante puede requerir un procedimiento de sucesión antes de que alguien pueda disponer de él.

Fideicomisos de tierras. Los bienes en un fideicomiso de tierras tienen su propia documentación.

Reúna escrituras, estados de cuenta, formularios de beneficiarios y el testamento antes de evaluar cualquier reclamación. Una lista completa de activos es el primer paso.

¿Puede un beneficiario recuperar activos todavía según el Código de Fideicomisos de Florida?

Un beneficiario puede tener reclamaciones conforme al Código de Fideicomisos de Florida. Si existen depende de los términos del fideicomiso, de los registros y de cómo se mantenía el bien. En el caso de un beneficiario de un fideicomiso no financiado en Florida, los registros suelen ser la clave.

Previa solicitud razonable, un fiduciario debe entregar a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso § 736.0813. El fiduciario también debe compartir la información pertinente sobre los activos, pasivos y la administración del fideicomiso. En un fideicomiso irrevocable, el fiduciario debe rendir cuentas a cada beneficiario calificado al menos una vez al año, y al terminar el fideicomiso o al cambiar de fiduciario. Una compañía fiduciaria familiar que actúe como fiduciario puede tener, en cambio, términos del fideicomiso que permitan rendir cuentas solo al terminar; al ser removido, renunciar o ante otro evento que haga que el fiduciario deje de ejercer; o a petición de un beneficiario calificado o del representante de un beneficiario calificado. Mientras el fideicomiso sea revocable, estas obligaciones corresponden solo al fideicomitente.

Un fiduciario debe llevar registros claros, distintos y precisos de la administración del fideicomiso § 736.0810. También debe mantener los bienes del fideicomiso separados de sus propios bienes § 736.0810. Un fiduciario debe tomar medidas razonables para recuperar los bienes del fideicomiso de un antiguo fiduciario u otra persona § 736.0812.

Conforme a la ley, un fiduciario debe tomar medidas razonables para obligar a un antiguo fiduciario u otra persona a entregarle los bienes del fideicomiso y, salvo lo dispuesto en la s. 736.08125, para reparar un incumplimiento del fideicomiso que el fiduciario sepa que cometió un antiguo fiduciario § 736.0812. Para remediar un incumplimiento del fideicomiso que haya ocurrido o pueda ocurrir, un tribunal puede, con sujeción a la s. 736.1016, anular un acto del fiduciario, imponer un gravamen o un fideicomiso constructivo sobre los bienes del fideicomiso, o rastrear los bienes del fideicomiso dispuestos indebidamente y recuperar los bienes o sus productos. Un fiduciario que incurra en un incumplimiento responde por el monto mayor entre lo necesario para restituir el valor y la ganancia obtenida con el incumplimiento § 736.1002.

Estos son remedios que un tribunal puede ordenar. No son promesas sobre lo que resultará de ningún caso.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal, y el despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios.

Plazos que pueden afectar una reclamación

Florida establece plazos breves para muchas reclamaciones relacionadas con fideicomisos, y la divulgación de información por parte del fiduciario puede iniciar el cómputo. La fecha en que usted recibió un informe importa tanto como el informe mismo.

Para un asunto que un documento de divulgación del fideicomiso revele adecuadamente, un beneficiario debe iniciar un procedimiento dentro de 6 meses. Ese plazo corre desde la fecha más tardía entre la recepción del documento o la recepción de una notificación de limitación aplicable a él § 736.1008. Conforme a Fla. Stat. § 736.1008, salvo que antes quede excluido por resolución judicial, consentimiento o prescripción, un beneficiario queda impedido de presentar una acción contra un fiduciario por incumplimiento del fideicomiso respecto de un asunto revelado adecuadamente en un documento de divulgación del fideicomiso, a menos que se inicie un procedimiento dentro de 6 meses después de recibir ese documento o una notificación de limitación aplicable a él, lo que ocurra más tarde. Un documento de divulgación del fideicomiso revela adecuadamente un asunto si proporciona información suficiente para que un beneficiario conozca una reclamación o razonablemente debiera haber indagado sobre su existencia.

Si el fiduciario ha emitido una rendición de cuentas final del fideicomiso y ha entregado al beneficiario una notificación por escrito de que los registros del fideicomiso están disponibles para su examen y de que las reclamaciones sobre asuntos no revelados adecuadamente pueden quedar prescritas a menos que se presente una acción dentro del período de limitación aplicable del capítulo 95, el plazo para esos asuntos comienza cuando el beneficiario recibe esa rendición de cuentas final y la notificación.

La sucesión tiene su propio plazo. Conforme a Fla. Stat. § 733.702, si una reclamación no está ya prescrita según la s. 733.710, generalmente debe presentarse en el procedimiento de sucesión a más tardar en la fecha más tardía entre: 3 meses después de la primera publicación del aviso a los acreedores o, para un acreedor que deba recibir una copia de dicho aviso, 30 días después de la fecha de notificación a ese acreedor. Una reclamación presentada fuera de plazo queda prescrita, salvo que el tribunal extienda el plazo, y una extensión solo puede concederse por motivos de fraude, preclusión o notificación insuficiente del período de reclamación § 733.702. No todas las reclamaciones dependen de ese plazo de presentación. Conforme a Fla. Stat. § 733.702, la sección no afecta un procedimiento para hacer valer una hipoteca, un gravamen de seguridad u otro derecho de retención sobre los bienes del causante. Según el texto de Fla. Stat. § 733.702, salvo que aplique lo dispuesto en el § 733.710, ningún reclamo contra la sucesión que haya surgido antes de la muerte del causante es vinculante para la sucesión, para el representante personal ni para ningún beneficiario, a menos que se presente en el procedimiento de sucesión dentro del plazo que la ley establece. Por separado, el representante personal puede liquidar una reclamación por completo, sin que la reclamación sea presentada, cuando los interesados aprueben el acuerdo. En los demás casos, el plazo se aplica a las reclamaciones que la ley cubre. Estas incluyen reclamaciones contra la sucesión que surgieron antes del fallecimiento del causante (incluidas las reclamaciones del Estado, aunque no estén vencidas, sean contingentes o no estén liquidadas), gastos funerarios o de sepelio, reclamaciones por bienes personales que el representante personal tenga en su poder, y reclamaciones por daños, como las fundadas en fraude u otro acto o omisión ilícitos del causante. No dé por hecho que un solo plazo cubre todo.

Si un fideicomiso era revocable al fallecer el fideicomitente, una impugnación de su validez tiene su propio límite. Queda prescrita si no se inicia dentro del plazo más corto entre el período del capítulo 95 o seis meses después de que el fiduciario envió una copia del fideicomiso y una notificación de su existencia § 736.0604.

Anote la fecha del fallecimiento, cada estado de cuenta del fideicomiso y la fecha en que supo por primera vez que el fideicomiso no había sido financiado. Esas fechas determinan todas las preguntas que siguen.

Bienes retirados del fideicomiso o gestionados por alguien que actuaba en nombre de la familia

Los bienes retirados de un fideicomiso pueden haberse transferido de forma adecuada. Los registros muestran cuál fue el caso.

Algunas transferencias son comunes. Un padre o una madre pudo haber retitulado una casa a nombre de un familiar, o un agente bajo un poder notarial pudo haber trasladado cuentas bancarias. Cualquiera de estas situaciones puede cambiar lo que el fideicomiso contiene.

Solicite un registro por escrito de cada transferencia. Anote la fecha, el destinatario y cualquier pago que el destinatario haya realizado. Pida estados de cuenta anteriores y posteriores a cada movimiento.

Mantenga una mente abierta. Una transferencia puede ser adecuada, indebida o estar en disputa. Los documentos y los términos del fideicomiso determinan cuál de estas es. Compare cada transferencia con los registros de la cuenta y con el instrumento del fideicomiso.

Cualquier bien que el fiduciario no pueda localizar es una razón para pedir una rendición de cuentas completa. Un tribunal puede ordenar que un fiduciario rinda cuentas cuando se alega un incumplimiento § 736.1001.

Vías de negociación, mediación y litigio

Muchas disputas sobre fideicomisos comienzan con una solicitud por escrito y pueden resolverse antes de cualquier demanda. El tribunal es una opción, no el primer paso para todas las familias.

Una solicitud por escrito puede pedir el instrumento del fideicomiso, las rendiciones de cuentas y la información que describe la ley § 736.0813. Algunos fiduciarios responden estas solicitudes de forma completa. Otros dejan preguntas sin respuesta.

La mediación es un proceso en el que un tercero neutral ayuda a las partes de una disputa a conversar sobre sus diferencias para intentar llegar a un acuerdo, y el mediador no decide el resultado.

El litigio es un procedimiento judicial. Una demanda puede volverse necesaria cuando un fiduciario no proporciona información o cuando una disputa no puede resolverse de otro modo. Si es necesaria depende de los hechos de su caso.

Su caso puede remitirse a otro abogado o despacho si no es el adecuado. Nuestra oficina está en Coral Gables.

Qué reunir antes de hablar con un abogado

Antes de hablar con un abogado, un beneficiario de un fideicomiso no financiado en Florida debe reunir los documentos clave. Reúna el fideicomiso y sus enmiendas, el testamento, las escrituras, los estados de cuenta, los formularios de beneficiarios, los informes del fiduciario y cualquier poder notarial. Un expediente breve y fechado ayuda.

Los testamentos, fideicomisos, inventarios de activos y formularios de beneficiarios se encuentran entre los documentos que vale la pena reunir. Los términos propios de un fideicomiso generalmente rigen su administración, pero ciertas obligaciones del Código de Fideicomisos de Florida, como el deber de buena fe del § 736.0801 y el deber de mantener razonablemente informados a los beneficiarios calificados del § 736.0813, siguen aplicándose junto con esos términos, incluso cuando el fideicomiso guarda silencio; mientras el fideicomiso sea revocable, las obligaciones del § 736.0813 se extienden solo al fideicomitente.

Anote también algunas preguntas. ¿Quién es el fiduciario? ¿Qué se suponía que debía contener el fideicomiso? ¿Qué le dijeron y cuándo? ¿Qué ha solicitado ya por escrito?

Nuestra consulta inicial es gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Si el fideicomiso de un padre o una madre parece contener poco o nada, no tiene que evaluar sus opciones por su cuenta. Llame al (305) 707-7126 o programe una cita en línea.

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