¿Puede el beneficiario exigir una fianza al fiduciario de un fideicomiso en Florida?

Fianza del fiduciario en Florida: ¿puede un beneficiario exigirla?

¿Puede un beneficiario exigir que el fiduciario presente una fianza en Florida? En algunos casos, sí. Un tribunal de Florida puede exigir al fiduciario que presente una fianza solo si considera que es necesaria para proteger los intereses de los beneficiarios, o cuando el fideicomiso lo exige y el tribunal no ha dispensado el requisito. Esta guía explica cómo funciona esto y qué examina el tribunal.

¿Puede un tribunal de Florida exigir al fiduciario que presente una fianza?

Sí. Un tribunal puede exigir al fiduciario que presente una fianza conforme al Fla. Stat. § 736.0702. El fiduciario otorga la fianza para asegurar el cumplimiento de sus deberes solo si el tribunal determina que es necesaria para proteger a los beneficiarios. Las propias disposiciones del fideicomiso también pueden exigir una fianza, siempre que el tribunal no haya dispensado el requisito.

En términos sencillos, la fianza fiduciaria es un instrumento financiero vinculado a los deberes del fiduciario. Asegura el cumplimiento de sus funciones. El tribunal controla los detalles. Conforme al § 736.0702(2), el tribunal puede fijar el monto, las responsabilidades del fiduciario bajo la fianza y si se requieren fiadores. También puede modificar o dejar sin efecto la fianza en cualquier momento.

La fianza es independiente de la administración diaria. Un fiduciario debe seguir administrando el fideicomiso conforme al § 736.0801, exista o no una fianza ordenada. Considere la fianza como una protección adicional sobre esos deberes.

¿Cuándo puede un beneficiario pedir al tribunal que exija una fianza?

Un beneficiario plantea el asunto ante el tribunal, en un procedimiento sobre el fideicomiso. Entre los asuntos que el tribunal puede resolver se encuentra determinar otras cuestiones que involucren a fiduciarios y beneficiarios, conforme al § 736.0201(4)(g).

La preocupación habitual es sencilla. El beneficiario teme que los bienes del fideicomiso no estén siendo protegidos, o que la gestión del fiduciario ponga el fideicomiso en riesgo. La ley exige que el fiduciario tome medidas razonables para controlar y proteger los bienes del fideicomiso, conforme al § 736.0809. Cuando parece que ese deber no se cumple, el beneficiario tiene motivos para llevar el asunto ante el tribunal.

Con frecuencia, las inquietudes comienzan por la falta de información. Un beneficiario que no puede ver los bienes o la actividad del fideicomiso puede sentirse inquieto sin saber por qué. Obtener esa información suele ser el primer paso práctico, como se explica más adelante.

Lo que examina el tribunal al decidir sobre una fianza

La prueba central es si la fianza es necesaria para proteger los intereses de los beneficiarios. Esa prueba proviene del § 736.0702(1). Es la primera pregunta que responde el tribunal.

El tribunal examina los hechos del caso que tiene ante sí. Los hechos pertinentes pueden incluir el tipo de bienes del fideicomiso, la forma en que el fiduciario los mantiene y administra, y si el fiduciario ha mantenido informados a los beneficiarios.

Un beneficiario que reúne inquietudes concretas y documentadas ofrece al tribunal algo tangible que evaluar. Una preocupación vaga pesa menos que un expediente claro.

Si el tribunal ordena una fianza, fija sus condiciones. La ley dispone: “(1) Un fiduciario deberá otorgar fianza para asegurar el cumplimiento de sus deberes solo si el tribunal determina que una fianza es necesaria para proteger los intereses de los beneficiarios o si así lo exigen las disposiciones del fideicomiso y el tribunal no ha dispensado el requisito.” (2) El tribunal puede especificar el monto de la fianza, las responsabilidades del fiduciario bajo la fianza y si son necesarios fiadores. El tribunal puede modificar o dar por terminada la fianza en cualquier momento.” El tribunal también puede cambiar o dejar sin efecto la fianza más adelante, conforme al § 736.0702(2).

¿Puede el documento del fideicomiso renunciar a la fianza o eximir de ella?

El documento del fideicomiso puede referirse a la fianza, pero no puede eliminar el poder del tribunal sobre ella. Conforme al § 736.0105(2)(p), las disposiciones de un fideicomiso no anulan la facultad del tribunal, según el § 736.0702, para exigir, dispensar, modificar o dar por terminada una fianza, y conforme al § 736.0702, una fianza exigida por las disposiciones del fideicomiso se aplica solo si el tribunal no ha dispensado el requisito.

Si el fideicomiso exige una fianza, el fiduciario debe presentarla, a menos que el tribunal ejerza su facultad conforme al § 736.0702 para dispensar el requisito. Esto cambia solo si el tribunal ha dispensado el requisito, como dispone el § 736.0702(1). Según la ley de Florida, “Un fiduciario deberá otorgar fianza para asegurar el cumplimiento de sus deberes solo si el tribunal determina que una fianza es necesaria para proteger los intereses de los beneficiarios o si así lo exigen las disposiciones del fideicomiso y el tribunal no ha dispensado el requisito.”

Una renuncia no elimina todas las protecciones. El fiduciario debe seguir administrando el fideicomiso de buena fe, conforme al § 736.0801.

Las disposiciones del fideicomiso también pueden distribuir responsabilidades. La redacción del instrumento puede cambiar quién responde por cada asunto.

Cómo encaja una solicitud de fianza en los deberes del fiduciario

Una solicitud de fianza es una herramienta entre varias. Se suma a los deberes básicos del fiduciario y a los demás recursos del tribunal.

El fiduciario debe administrar el fideicomiso de buena fe, de acuerdo con sus términos y con los intereses de los beneficiarios, conforme al § 736.0801. Si esos deberes no se cumplen, el tribunal tiene opciones más amplias. Conforme al § 736.1001(2), para remediar un incumplimiento del fideicomiso que haya ocurrido o que pueda ocurrir, el tribunal puede obligar al fiduciario a cumplir sus deberes, ordenarle que rinda cuentas, suspenderlo, o reducir o denegar su remuneración, entre otros recursos.

La remoción es otra vía. El fideicomitente, un cofiduciario o un beneficiario pueden pedir al tribunal que remueva a un fiduciario, conforme al § 736.0706(1). El tribunal puede remover a un fiduciario por un incumplimiento grave del fideicomiso, conforme al § 736.0706(2)(a). Mientras esa solicitud está pendiente, el tribunal puede ordenar medidas para proteger los bienes del fideicomiso, conforme al § 736.0706(3).

Para conocer la lista completa de deberes después del fallecimiento del fideicomitente, lea nuestra guía sobre los deberes del fiduciario tras el fallecimiento del fideicomitente en Florida.

Cómo funciona la fianza en las sucesiones

La fianza del representante personal en una sucesión sigue una ley distinta. Conforme al Fla. Stat. § 733.402, todo fiduciario a quien se le conceden cartas debe presentar una fianza, salvo que el testamento o el tribunal la hayan dispensado. La ley dispone: “(1) Salvo que el requisito de fianza haya sido dispensado por el testamento o por el tribunal, todo fiduciario a quien se le concedan cartas deberá otorgar y presentar una fianza con fiador, según se define en la s. 45.011, que deberá ser aprobada por el secretario sin cargo por servicio.” Estos requisitos no se aplican a los bancos y compañías fiduciarias autorizados por ley para actuar como representante personal. La fianza se pagará al Gobernador y a los sucesores del Gobernador en el cargo, condicionada al cumplimiento de todos los deberes como representante personal conforme a la ley. La fianza debe ser conjunta y solidaria.”

El tribunal puede dispensar, exigir, aumentar o reducir esa fianza. Puede actuar a petición de una persona interesada o por iniciativa propia, conforme al § 733.402(4). La sección no se aplica a los bancos y compañías fiduciarias autorizados por ley para actuar como representante personal, conforme al § 733.402(3).

La distinción es práctica. Un caso de fideicomiso se refiere a un fiduciario que administra bienes del fideicomiso. Un caso de sucesión se refiere a un representante personal que administra la herencia de un causante. La regla de fianza que necesita depende del papel que esté en juego.

Los abogados de Trust Counsel pueden actuar individualmente como fiduciario o representante personal. El despacho asesora y representa a fiduciarios, representantes personales y beneficiarios. Para una pregunta relacionada sobre la remuneración de los fiduciarios, consulte cómo se paga a un representante personal en Florida.

Información que un beneficiario puede necesitar antes de plantear una solicitud de fianza

Un beneficiario normalmente necesita primero el documento del fideicomiso y la información de cuentas. Esos registros muestran lo que el fiduciario debería estar haciendo y lo que ha ocurrido con los bienes del fideicomiso.

Previa solicitud razonable, el fiduciario debe entregar a un beneficiario calificado una copia completa del instrumento del fideicomiso, conforme al § 736.0813(1)(c). El fiduciario también debe compartir la información pertinente sobre los bienes y pasivos del fideicomiso y los detalles de la administración, conforme al § 736.0813(1)(e).

En el caso de un fideicomiso irrevocable, el fiduciario debe presentar una rendición de cuentas a cada beneficiario calificado al menos una vez al año y al terminar el fideicomiso o cambiar de fiduciario, conforme al § 736.0813(1)(d). Se exceptúa el caso en que el fiduciario sea una compañía fiduciaria familiar, una compañía fiduciaria familiar con licencia o una compañía fiduciaria familiar extranjera con licencia; en tal supuesto, las disposiciones del fideicomiso pueden permitir la rendición de cuentas únicamente al terminar el fideicomiso, al ser removido o renunciar el fiduciario, o ante otro evento que ponga fin a sus servicios, o a solicitud de un beneficiario calificado. Mientras un fideicomiso sea revocable, estos deberes se deben únicamente al fideicomitente, conforme al § 736.0813(4).

Los registros útiles incluyen el instrumento del fideicomiso, las rendiciones de cuentas recibidas y los estados que muestren los bienes del fideicomiso. Lleve una lista escrita de cada solicitud, con la fecha y la respuesta. Para más información sobre el acceso a documentos, consulte la guía sobre el derecho a ver un documento de fideicomiso en Florida.

Respuestas rápidas

Cómo hablar de una inquietud sobre el fiduciario con Trust Counsel

Si la forma en que un fiduciario maneja los bienes del fideicomiso le genera inquietud, quizá se pregunte si una fianza es una opción. Trust Counsel, PL tiene su única oficina en Coral Gables, Florida. Leslie V. Marenco es la abogada responsable de esta página.

El despacho ofrece una consulta inicial gratuita, confidencial y sin compromiso de continuar. Para obtener más información sobre disputas de fideicomisos, visite el centro de litigios de fideicomisos. Si la forma en que un fiduciario maneja los bienes del fideicomiso le preocupa, comuníquese con Trust Counsel para analizar si una solicitud de fianza se ajusta a su situación.